摘要：江海汇的业务员称，“自2024年8月4日接总部通知，为保证公司正常运营所有项目款项及存款利息暂时不再兑付。”自此一个涉及百亿规模平台的暴雷拉开序幕
江海汇的业务员称，“自2024年8月4日接总部通知，为保证公司正常运营所有项目款项及存款利息暂时不再兑付。”自此一个涉及百亿规模平台的暴雷拉开序幕
江海汇集团（前身为滨州市龙城金服咨询服务有限公司）成立于2012年3月，初期主营房地产开发，后转型运营互联网金融平台"e联贷"，聚焦应急转贷业务。
该集团关联企业逾百家，员工超2000人，在山东省15个地级市设立分支机构130余家，并与潍坊、德州等地合作成立产融公司。地域涉及包括济南市、淄博市、聊城市、东营市、枣庄市、潍坊、滨州等众多地方。
一、江海汇暴雷时间线
2024年8月，据江海汇投资人反馈，一份通知显示，总部资金紧张，不再兑付本金了，通知内容：“自2024年8月4日接总部通知，为保证公司正常运营所有项目款项及存款利息暂时不再兑付。”对于暂停兑付的理由，《通知》解释称，“近年来电信诈骗、洗钱等违法活动日益增加，中国人民银行系统监管增强，对银行卡网银交易、转账管控日益严格，导致平台账号频繁出现限制网银转账、限额、限制交易、封卡等情况，为保护平台账号安全使用，客户收益不受影响，经集团领导决定，对各区域客户收益进行季度支付。”
2024年8月，据资管黑板报报道，江海汇一分公司负责人介绍，2024年8月初江海汇某个地区分公司资金紧张，无法让投资人本金退出，只愿意支付利息，而客户不愿意，就闹、报警，然后一个公司传一个公司，在短短五六天的时间里，整个山东都知道了，客户就这么把这个事给拉爆了，这就是事出的原因。
当时资管黑板报拿到的一分公司资金进出明细看，在暴雷之前有江海汇公司内部人员进行大额资金赎回。
暴雷事件发生后，据济南投资人和当地警方的电话沟通信息显示，警方比较倾向由滨州警方牵头，其他各地警方进行协办，济南的这位警官表示他这边可以接受投资人信息登记。
2024年9月3日，记者以出借人身份致电山东滨州一地公安局经侦大队询问情况，接电工作人员回复称：“现在是以非法吸收公众存款案立案，后期由法院判定具体罪名。”对于安志成的下落，该工作人员表示“不清楚”。
2024年9月，江海汇总部的一位财务总监和投资人电话中表示，他自己也有50万资金在里面，客户的钱大概率是拿不到了，老板安志成跑美国去了。至于是否携巨款跑路无法确认。
2024年10月9日，东营分局经侦大队万队长、朱警官、市经侦支队王队长及40位江海汇案件东营受害人与经侦大队接待室进行案情沟通交流。此次见面会透露了不少江海汇相关信息。
目前滨州及各地县区都有立案，已批捕300多人，查封冻结各地房产300多套，现查封不少资产，东营作为协办地已在东营冻结一套房产(碧桂园)。东营地区的资金全部转到了滨州总部，之后的资金走向东营不掌握，主办方掌握。
2024年10月底，江海汇各地的数十位受害人前往集团总部所在地山东省滨州市，滨州市公安局相关领导热情接待了投资人，并与投资人举行了见面会介绍了江海汇案件的相关情况。
1、江海汇集团案件，江海汇总部是滨州市公安局负责。
2、负责总部的人基本都逮捕了，只要非吸业务额大一点的，都逮捕了。业绩100万以上的，我们肯定一个不漏的，追究他的刑事责任。
3、这个案子是各市办各市的。
4、虽然是各市办各市的，但是财政目前暂定应该是在我们滨州的统一处置，后期由法院统一处置。
5、主犯这个安志成（安志斌）现在在美国，我们已经通过公安部发了红色通缉令。
6、罪名的问题，就用先用非吸这个罪名把他们都拘留了，逮捕了，防止他逃跑、转移资产。其他罪名后期有公安和检察院，检察机关，审判机关坐下来仔细的讨论这个问题。
7、财务档案不是太全，现有的我们全部搜查扣押了，我们可以通过资金流向穿透进行分析，大部分人我们已经抓住了。
8、经侦领导还介绍，主犯安志斌虽然逃往美国，但带走的资金并不大。
2024年11月29日上午来滨州市无棣县经侦与受害人举行见面会，通报了江海汇非吸、集资诈骗平台最新情况：
1.济南总部第一批打击已完成，该抓的抓。现在进行打击第二批，抓捕相关人员。
2.资金分析:在查账上有一定难度，犯罪集团半年销毁一次账目，目前只能通过银行卡分析资金流向，资金分析时间在6个月左右，甚至更长。
3.目前，通过资金分析，除了用于公司支付员工工资、购买车辆等运营费用大多数财产用于支付利息。
4.案件定性为有非吸、有诈骗。
5.安志成目前在美国，公安部已经来人指导案件。
2024年12月中旬，很多江海汇已经正常下车的客户收到叔叔的电话，要求退之前拿到的收益，这是近年来相关部门处理暴雷平台中非常罕见的，可见警方对江海汇的追缴力度还是很大的。
2025年1月17日，山东省政协十三届常委会第九次会议在济南召开。会议审议通过关于撤销周春卫十三届省政协委员资格的决定。
2025年4月15日，滨州市公安局经济技术开发区分局发布通告，通报“江海汇集团”非法集资案件情况。通告指出，江海汇集团安某某、周某某等人涉嫌非法集资等犯罪立案侦查的时间为2024年8月13日。
通告指出，公安机关对多名犯罪嫌疑人逮捕，正在对安某某、周某某开展境外缉捕追逃，案件侦办、司法审计、追赃挽损等工作正在积极有序推进。
二、出借人的几大疑问和诉求
1、资金流向为什么不能公开?
资金流向为什么不能公开?什么时候可以知道?经侦人员表示，在案件侦察阶段是不会对社会大众公开细节的，如果真想知道，到了起诉环节，可以委托律师去查看，到了一定的阶段，经侦部门也可以向上请示公开一部分内容。
2、实控人安志成以及妻子周春卫如何逃出境的？
警方以及证实安志成在美国，并下发了红色通缉令，但没有公布实控人安志成出境的时间，他和她的妻子是什么时间出境的，是一起出境的还是各自单独出境的？是案发前出境还是案发后出境，希望能将信息公开。
3、安志成公开宣讲江海汇系公司获得的6大牌照，是如何获得的？是否有效？
江海汇创始人安志成曾在多个公开场合卖力宣传应急转贷项目，安志成介绍称与六家取得备案证书的公司合作，对外宣称的6家公司的确取得了备案证书。
众多出借人正是相信了这些证书牌照，才把自己血汗钱养老钱投了进去。
然而，在江海汇暴雷后，就在2024年8月21日，山东省企业应急转贷平台发布了一则《关于取消4家机构备案资格的公告》称，惠金中小企业应急转贷、颐和投资、安鑫应急转贷、鑫升应急转贷等4家备案机构已达到退出条件，“经研究决定，自即日起取消上述备案资格，原备案证书自动失效。”
这里面有没有失职失察行为，有没有违法违规的行为，有没有监管责任，都需要给广大受害者一个明确的说法。
4、江海汇暴雷前提前下车的资金要查清楚，依法追回。
出借人拿到的一分公司资金进出明细显示，在暴雷之前有江海汇公司内部人员进行大额资金赎回。出借人表示目前只有一个分公司近期的资金进出明细，还不知道集团整体上的情况，希望警方能查清资金流向，将这部分资金追回。
5、公职人员站台、媒体的推波助澜应该追责
江海汇实控人安志成的妻子周春卫是省政协委员，本身就是公职人员性质，利用公职身份多次在不同场合公开宣传江海汇集团。
公开资料显示，周春卫，山东沾化人，山东省政协委员、山东省“三八红旗手”、山东省工商联十四届执委委员、山东省青年联合会第十三届委员、山东省中投慈善基金会发起人、济南市关爱退役军人基金会发起人、泰安市泰山关爱退役军人基金会发起人，山东善缘生物科技有限公司董事长。
三、平台资金清退和退赔
非法集资案件的退赔贯穿侦查、审查起诉、审判和执行全司法流程，核心是通过公检法机关追赃挽损，最终按集资参与人实际损失比例分配退赔款。
目前官方没有公布江海汇案件相关的追赃挽损、扣押的整体资产数据，受害人还需要耐心等待，等待官方的公告。如果需要进一步了解案件进展，可查询当地公安或法院的公开通报。
四、江海汇集团暴雷事件的启示
江海汇集团暴雷案是一起涉案金额达百亿、波及6万多人且以老年人为主的重大非法集资案件。其通过高息利诱、传销式拉新、虚假合同包装等手段行骗，最终实控人携款逃美，300多名相关人员被批捕。这起案件给普通投资者、监管部门、行业从业者等多方都带来了极为深刻的启示。
坚决抵制高息诱惑：投资者要牢记高收益必然伴随高风险，对于远超合理范围的收益承诺，需第一时间警惕，切勿因贪念陷入骗局。
强化监管边界：江海汇打着应急转贷的合规旗号，却违规面向公众募集资金，还展示备案证书误导投资者。监管部门需明确应急转贷等特殊业务的监管标准，厘清民间融资与非法集资的界限，同时加强对备案企业的动态监管，防止资质沦为骗局 “背书” 工具。
加强金融科普：此案中老年人是主要受害群体，他们金融知识相对匮乏，易被话术蒙骗。针对老年人开展金融知识科普，重点讲解非法集资的常见套路、合同陷阱识别方法等内容，提升老年群体的防骗能力。
来源：资管黑板报
