摘要：判决书显示："冠群"系列公司以约定债权转让、收益权转让、成立合伙企业、线上P2P理财等形式，承诺在一定期限内还本并支付高额回报，先后吸收19万余人资金共计人民币1100余亿元。
一、冠群驰骋的发展史可分为以下几个阶段：
1. 早期布局与创立（2009-2011年）
2009年1月，北京冠群世纪投资咨询有限公司成立，为冠群驰骋业务雏形。
2011年7月，冠群驰骋投资管理（北京）有限公司正式成立，同年8月冠群世纪完成更名，业务逐步衔接。
2. 业务拓展与模式转型（2012-2014年）
2012年，冠群驰骋开启业务模式升级，专注扶持中小企业，线下业务快速扩张，分支机构覆盖多个城市。
2013年，宣布由P2P模式转为P2B模式，主打服务中小微企业融资，资金规模快速增长。
2014年，资金量突破百亿元，全国分支机构达352家，员工超1万人，业务拓展至海外（香港、伦敦）。
3. 线上线下融合与发展巅峰（2015-2017年）
2015年7月，线上平台“冠e通”上线，开启线上线下双线运营，半年内业务覆盖全国31个城市。
2016年，冠e通通过公安机关网站安全备案，业务模式进一步升级为B2B2C，与多家机构合作提升风控能力。
2017年，冠e通总交易额突破200亿元，全国分支机构达400余家，举办多场战略发布会，品牌影响力达到顶峰。
4. 危机显现与兑付困难（2018-2019年）
2018年底，线下理财项目出现大规模兑付逾期，公司以借款人还款困难为由拖延，部分投资者签署展期协议。
5. 司法介入与案件处理（2020-至今）
2019年1月，天津滨海新区公安局塘沽分局对冠群驰骋涉嫌诈骗立案；同年8月，天津警方对其两家分公司以涉嫌非吸立案侦查，多地门店陆续关停。
“冠群出借人之家”发文称，截至2020年年底，包括实控人等等多位高管已经归案 。全国各地超38个城市都已立案，很多城市都已经相继展开了退赃退赔工作。
2022年1月10日，济南市公安局历下区分局发布《关于冠群驰骋投资管理（北京）有限公司济南分公司非法吸收公众存款案的情况通告。》
通告称，现已对冠群公司济南地区五名高管刘某、张某丽、张某凯、辛某、崔某移送审查起诉，对冠群济南分公司四名业务主管于某、刘某、胡某尼、高某普进行刑事传唤，并对相关业务员进行询问，进一步收集、固定犯罪证据，查清违法犯罪事实。依照法律规定，对涉案人员追缴违法所得。
通告还称，公安机关再次敦促冠群驰骋投资管理(北京)有限公司济南分公司所有业务人员，立即主动到历下公安分局说明情况，退缴工资、提成、绩效工资等违法所得。
二、冠群案件的关键数据和信息
2022年12月20日，北京市东城区人民法院刑事判决书（2021）京0101刑初914号透露了冠群案件的许多数据和关键信息。
北京市东城区人民检察院指控并经本院依法审理查明：2011年1月至2019年3月，刘广东（另案处理）先后成立冠群驰骋投资管理（北京）有限公司、冠中国际商业保理有限公司、冠鼎融资租赁（天津）有限公司、上海知母企业管理中心（普通合伙）等，并在本市东城区东直门南大街3号国华投资大厦等地，以上述公司名义，伙同被告人郎某某、韩某某等人，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户见面会、电话、传单等途径向社会公开宣传，与投资人签订《债权转让及受让协议》、《信用咨询与管理服务协议》、《资金出借及回收方式协议》等协议，以约定债权转让、收益权转让、成立合伙企业、线上P2P理财等形式，承诺在一定期限内还本并支付高额回报，先后吸收19万余人资金共计人民币1100余亿元。
2023年4月28日，据资管黑板报消息，沈阳“冠群驰聘”非吸案12名嫌犯迎来宣判，12人分别被判处4年至8年不等刑期，并处罚金，7人返款564532.05元，12人共罚金350万元。
2024年5月16日，大约100多位冠群出借人自发前往东访询问冠群案件进展，东城分局治安队长邀请现场选出的5位代表和一位80多岁高龄，且拥有60多年党龄的老大姐进入小会议室沟通，负责冠群案件的东侦的警官，东检的检察官，东法的庭长，政法委工作人员，东访办等相关部门人员全部到齐，会议由政法委同志主持，和代表们在大会议室进行了探讨沟通。
在会上代表们向东法和东检核实此事，检察官和法官的回复如下：
1、刘广东确实取保候审了。
2、并不是取保候审就失去对其的控制。
3、取保候审的原因是其在 3 年多的羁押期间多次犯病，看守所多次提出此人不适合继续羁押在看守所里，然而都没有被批准，最近一次是差点儿要了他的命，被驻所医生用 AED（除颤仪）抢救回来的，当看守所再次提出其身体条件不适合继续羁押，在符合办理取保候审的法律规定前提下，为其办理了取保候审。
4、所谓“刘广东上面有人，给放出来了”，“公检法放他出来让他化债”等纯属谣言。
5、如果其在取保候审期间做了违反取保候审规定的事情，会对其采取措施。
2024年5月20日，刘广东在冠群出借人群里发布一份《告冠群客户书》，并附上手持文件照片。在《告冠群客户书》中，刘广东宣称，自己在在东城看守所期间本人有过数次因突发心梗住进公安医院，最近的一次是2024年三月底，因病情突发，先在东城看守所进行抢救，然后转入积水潭医院抢救，在积水潭医院救治无果后 院方宣布放弃抢救的前提下，相关部门给我办理了保外就医手续。
刘广东在《告冠群客户书》提到，要通过1-2年的时间把一些人全部整合起来，组建团队。一起做事，一起打拼，一起创收。大家赚到的钱一半给冠群用于客户兑付，一半留下自己养家糊口。
三、“冠群驰骋”案件最新进展：北京七部门联合接待冠群出借人
2025年4月17日，北京东城区政法委七部门联合接待冠群出借人，北京东城区政法委为了推进冠群案进展，更广泛了解出借人诉求，这次东城区政府七部门进行了联合接待冠群出借人代表。
北京的出借人代表提出以下几点述求:
一、以前政法委牵头公检法和执行局、金融办接待时，以及后来的接待，多次提出过“冠群案如何为出借人追赃挽损?”你们多家协调会商量过没有?有没有拿出具体解决方案?不能光办案不追钱。
二、关于如何追缴“逃废债企业”提一下我们出借人的建议。
善林平台”利用“上海一中法经验”进行追缴逃废债的实例影响很大，去年“上海一中法”又对“网上自助还债”系统进行了新的改进。全国各地公检法都在学习、仿效。杭州的平台在仿效的基础上又有新的改进和突破多家平台收效很好。
东方银谷是北京朝阳区的案子，朝阳检察院在去年就东方银谷案的“逃废债”的追缴就报到朝阳政法委，虽然没有落实到位，但冻结了第一批的“逃债借款人”的银行账号。借款人的钱不还,那他就是不当得利。不管是业务员的非法所得还是“借款失信人”的不当得利的资金都是涉案资金，刑事案件必须“追赃挽损”。P2P的处置方案全国都是按照两高一部文件执行的，我们冠群的“企业逃废债”如何解决?不能“上海一中法经验”不去仿效,杭州的平台新的改进和突破也不去学，一拖再拖的等上面指示，光办案不追钱，不能让“追赃挽损”成为口号吧!
三、今年四月份国家各有关部门又有很多利好政策，如:
1、平台关停≠债务清零。对于年化利率超36%部分可以不要。甚至还本金也行可以协商还款。很多企业有的是暂时遇到困难，但还是有还款意愿的，就该坐下来去协商解决。
2、审计报告审出来后，若平台合同存在虚构身份或伪造签名等违规操作，平台可就麻烦了。不但公安机关可以债务核销,平台还存在诈骗行为。我们的审计报告审出来以后资金流向就会分类显示出来。
第一个建议:在采用杭州平台对“上海中法经验”的改进和突破的经验，对于“逃废债企业”如何以法院“集体判决”到法院执行局给老赖企业主控人及股东、老板上司法征信，促使还钱。
第二个建议:关于如何追缴犯罪嫌疑人的“非法所得”要以打击为手段，“回款”为目的。就是要以两高一部文件为指导,够3+100抓捕条件的犯罪嫌疑人，经侦就要全部报诉到检察院。检察院也要全部公诉到法院。公检两家不要以“主观故意”的认定来选择性执法。一刀切办案，就会放跑了一部分3人+吸资额100万元的业务员。也不能以“慎抓、慎捕、慎诉”为借口不抓、不捕、不诉其犯罪嫌疑人,让他们就逃避了刑法的制裁。更不能让他们的非法所得合法化。直接剥夺了广大出借人的利益。没有到法院的判决，我们怎么去终身追缴?
四、充分利用公检法的公权力，为给我们出借人要钱，必须打到公安涉案账户,要做到公开透明。
五、坚决反对私下对付,不能私下截留资金,不能提前下车,要为全体出借人最大限度的减损。不能损害广大出借人的利益
六、冠群出借人联名签形式要求对刘广东，刘云判刑，逼刘广东还钱。我们出借人要求所有的欠债都要颗粒归仓还给出借人。
政法委崔书记说:公检法在各个办案中，只要是百八十万的都到了审查起诉。要审查起诉和追赃挽损一起走。
邵警官说:刘广东现在在大兴派出所进行“监视居住”
政法委崔书记总结发言:我们要对办案单位提出要求，要监督办案。也要和出借人保持一致,贷款端是重中之重,明确了方向就要为出借人多追钱。不能光办案，不追钱。
邵警官介绍:我们也愿意把刘广东送进去看守所，从2024.3.26刘广东出来至今，多次送看守所就是送不进去，这次也是防止他不吃药，把他看的很紧，到医院后检查身体，心跳240，在急诊室吃的药，心脏才平稳一些。不是我们不送,每进一次都要严格体检,身体不合格,看守所是不收的!这次又有新的政策增加半年到2025年9月“监视居住。”
邵警官继续介绍第二个问题:2020年9月抓了114人，现在又抓了11个业务主管案件重点还是打击工作，还得继续抓人。关于审计问题:审计公司工作还在继续进行,对于监管,我公安不是很理想，对于外省市的借款企业有知道的可继续提供信息给我。
政法委崔书记说:审计非常艰难，经侦做了很多的工作。如:前几年的公检法全国联动,要以司法审判为中心。刘广东在北京吸的钱可以到外省市去放贷。
经侦邵警官接着说:
1、借款企业如果有线索的，在哪儿?多少钱不还?可以跟我反映。
2、2019年立案到现在已经6年多了,不伦年龄大小，谁触犯法律，我们就对出借人负责到底。全国群很多人看法不一样，出借人这边还能够正常理解。
3、对于三统两分原则，北京是主办地，其他省市各自分别办案。
4、出借人代表纷纷提到:冠群不是非吸而是诈骗如:房产包、有限合伙,保理…还要进一步审计核查。
5、对于有人说:刘云放出来了，不属实是传言。
姬法官说:我法院就是重证据,以事实为依据，以法律为准绳。法院原则:对犯罪嫌疑人吐钱就放，不吐就严判。如果看到犯罪嫌疑人刘云在外面，你就把她的照片送过来作为依据。没有录音，碎片化的记录也行。不合理的制度，合不合法的利益者，他们就在反向维权。造谣打击、搅局会贯穿维权的始终。
区法制科发言:积极退赃退赔者从轻缓刑不退者加重处置。
目前案件还在进一步侦办中。
相关监管部门应持续加大案件督办力度，全力追讨涉案资金，不放过任何一笔挪用款项的去向，坚决打击 “跑路” 实控人和相关责任人的嚣张气焰，让违法者付出应有的法律代价；
在遭遇损失后，受害者往往处于极度焦虑与绝望之中，急切希望追回被骗走的钱财。这种心理状态极易被不法分子利用，从而实施二次诈骗。因此，大家必须保持高度警惕，以防再次落入诈骗陷阱。
来源：资管黑板报
