北京银行因九项违规被罚2527万元 11名责任人合计罚款86.5万元

2025年11月26日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示，北京银行股份有限公司（下称“北京银行”）因多项业务违规被处以警告、没收违法所得1886.3元，并处罚款2526.85万元，罚没款合计约2527万元。同时，该行11名相关责任人因对不同违规行为负有责任，被合计罚款86.5万元。

根据央行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2025〕84号），北京银行此次涉及的违法行为包括九大类：违反账户管理规定、违反收单业务管理规定、违反代收业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集查询管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等反洗钱相关违规。

中国人民银行指出，上述行为违反了《人民币银行结算账户管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》《反洗钱法》等多项法律法规，决定对北京银行作出警告，没收违法所得1886.3元，并处2526.85万元罚款的行政处罚，处罚日期为2025年11月26日，公示期限五年。

此次处罚涉及北京银行多个业务部门负责人及管理人员。从处罚金额来看，零售银行部的侯某因对“违反收单业务管理规定、违反代收业务管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易”四项违规负有责任，被处以警告并罚款21万元，为本次个人处罚中金额最高。

从业务领域看，反洗钱相关违规涉及人员最多，共有7人因“未履行客户身份识别义务”“未报送大额交易报告”等问题被追责；信用信息管理类违规涉及信用卡中心风险管理部、个人信贷部2人；反假货币、账户管理等领域各有1-2人被处罚。

此次处罚显示出监管部门对银行业金融机构合规经营的严格要求，尤其是在反洗钱、消费者权益保护、数据合规等领域的监管力度持续强化。北京银行在公告中未披露后续整改措施，市场将持续关注该行内控体系建设及合规管理优化情况。

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