北京挖金客信息科技股份有限公司（证券简称：挖金客，证券代码：301380）11月5日发布公告，披露公司及下属全资子公司近期使用暂时闲置募集资金和自有资金进行现金管理的进展。公告显示，公司近期有9笔自有资金理财产品完成到期赎回，累计实现实际收益10.29万元；同时，公司新增认购多笔自有资金理财产品，截至10月31日，使用自有资金进行现金管理的累计未到期余额达1.42亿元，未超过董事会授权的1.5亿元额度上限。
到期赎回情况：9笔自有资金理财实现收益10.29万元
公告显示，在董事会授权范围内，公司近期对9笔自有资金理财产品进行了到期赎回，涉及中银理财、民生理财、浦银理财等多家机构的现金管理类或结构性存款产品，投资期限从1天到45天不等，实际年化收益率介于0.39%至3.04%之间。
| 序号 | 产品名称 | 资金来源 | 购买金额（万元） | 产品起息日 | 产品赎回到账日 | 实际年化收益率 | 实际收益（万元） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | (机构专属)中银理财-乐享天天3号B | 自有资金 | 2,000.00 | 2025-09-03 | 2025-09-28 | 1.47% | 2.02 |
| 2 | 民生理财天天增利现金管理248号理财产品F | 自有资金 | 4,000.00 | 2025-09-25 | 2025-09-29 | 1.62% | 0.71 |
| 3 | (北京)对公结构性存款202512337 | 自有资金 | 2,500.00 | 2025-09-29 | 2025-10-13 | 3.04% | 2.92 |
| 4 | (北京)对公结构性存款202512338 | 自有资金 | 2,500.00 | 2025-09-30 | 2025-10-17 | 0.39% | 0.45 |
| 5 | 浦银理财周周鑫最短持有期31号 | 自有资金 | 5,900.00 | 2025-10-09 | 2025-10-17 | 2.66% | 3.44 |
| 6 | 浦银理财周周鑫最短持有期31号 | 自有资金 | 350.00 | 2025-10-09 | 2025-10-17 | 2.66% | 0.20 |
| 7 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 自有资金 | 3,500.00 | 2025-10-20 | 2025-10-21 | 1.38% | 0.13 |
| 8 | 招银理财招赢日日金131号现金管理类理财计划 | 自有资金 | 250.00 | 2025-09-10 | 2025-10-24 | 1.31% | 0.40 |
| 9 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 自有资金 | 150.00 | 2025-10-20 | 2025-10-24 | 1.39% | 0.02 |
上述9笔理财产品均为低风险类型，本金及收益已全部到账并存入公司自有资金银行账户，实际收益与预期收益不存在重大差异。
新增认购情况：7笔自有资金理财落地 均为浮动收益型产品
在到期赎回的同时，公司根据经营情况新增认购了7笔自有资金理财产品，均为非保本浮动收益型现金管理类产品，合作机构包括华夏银行、中国银行、宁波银行等，认购金额合计1.36亿元，产品均无固定期限，可灵活赎回。
| 序号 | 金融机构 | 产品名称 | 产品类型 | 认购金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 预计年化收益率 | 资金来源 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 华夏银行 | 华夏理财现金管理类理财产品83号C | 非保本浮动收益型 | 2,500.00 | 2025-10-10 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 2 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 非保本浮动收益型 | 2,500.00 | 2025-10-14 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 3 | 宁波银行 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 非保本浮动收益型 | 2,400.00 | 2025-10-20 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 4 | 宁波银行 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 非保本浮动收益型 | 200.00 | 2025-10-20 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 5 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 非保本浮动收益型 | 2,500.00 | 2025-10-20 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 6 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 非保本浮动收益型 | 3,000.00 | 2025-10-24 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
| 7 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 非保本浮动收益型 | 500.00 | 2025-10-24 | 无固定期限 | 浮动收益 | 自有资金 |
累计未到期余额1.42亿元 风险控制措施保障资金安全
公告显示，截至2025年10月31日，公司不存在使用募集资金进行现金管理尚未到期的情况，使用自有资金进行现金管理的累计未到期余额为1.42亿元，未超过2024年11月董事会授权的1.5亿元额度上限。具体来看，未到期产品涵盖中银理财、华夏理财、招银理财等机构的现金管理类产品，起息日从2025年1月延续至10月，体现了公司滚动配置、分散期限的现金管理策略。
| 序号 | 金融机构 | 产品名称 | 产品起息日 | 预计年化收益率 | 购买金额（万元） |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天8号 | 2025-01-27 | 浮动收益 | 40.00 |
| 2 | 中国银行 | 中银理财-乐享天天35号 | 2025-07-24 | 浮动收益 | 600.00 |
| 3 | 华夏银行 | 华夏理财现金管理类理财产品83号C | 2025-10-10 | 浮动收益 | 2,500.00 |
| 4 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 2025-10-14 | 浮动收益 | 2,500.00 |
| 5 | 宁波银行 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 2025-10-20 | 浮动收益 | 200.00 |
| 6 | 宁波银行 | 招银理财招赢日日金103号现金管理类理财计划 | 2025-10-20 | 浮动收益 | 2,400.00 |
| 7 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 2025-10-20 | 浮动收益 | 2,500.00 |
| 8 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 2025-10-24 | 浮动收益 | 3,000.00 |
| 9 | 中国银行 | (机构专属)中银理财-乐享天天13号A | 2025-10-24 | 浮动收益 | 500.00 |
为控制投资风险，公司建立了多维度风险管控机制：一是严格筛选合作机构，选择信誉良好、规模较大的金融机构；二是优先配置低风险、高流动性产品，确保不影响日常经营及募投项目实施；三是内审部定期对现金管理情况进行审计，独立董事及审计委员会全程监督。公告强调，相关现金管理业务不构成关联交易，亦不属于重大资产重组。
提升资金使用效率 符合全体股东利益
挖金客表示，公司使用暂时闲置自有资金进行现金管理，是在确保不影响正常经营和募投项目推进的前提下开展，不存在变相改变募集资金用途的情形。通过对闲置资金进行合理配置，公司可在控制风险的基础上提升资金使用效率，获得一定投资收益，符合公司及全体股东的利益。
根据此前董事会决议，公司使用不超过1亿元暂时闲置募集资金和不超过1.5亿元自有资金进行现金管理的额度，自2024年11月27日起12个月内可循环滚动使用。公司将按照相关监管要求，持续披露现金管理进展情况。
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