近日，一心堂药业集团股份有限公司（股票代码：002727）发布了关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的进展公告。
2025年5月21日，一心堂召开2024年年度股东会，审议通过《关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及全资子公司使用额度不超过25亿元的闲置自有资金进行现金管理，涵盖购买一年期以内的固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单、定期存款、通知存款、协定存款等。在投资期限内，任一时点的现金管理金额（含投资收益再投资金额）不超25亿元，资金可滚动使用，董事长获授权办理相关事项。
公司近期与广发银行股份有限公司昆明万宏支行签订了《广发银行“物华添宝”W款2025年第808期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行）合同》，具体情况如下：
| 签约银行名称 | 产品名称 | 认购金额 (万元) | 收益类型 | 合同起始日 | 合同到期日 | 产品预期收益率(年) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第808期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 25 | 2025 - 10 - 23 | 0.8%或1.95%或2.05% |
公司也对此次投资进行了风险分析。虽现金管理属低风险投资，但金融市场受宏观经济影响大，投资可能受市场波动影响；因公司会根据经济和金融市场变化适时适量投入资金，短期投资实际收益不可预期；还存在相关工作人员的操作及监控风险。
针对这些风险，公司采取了一系列控制措施。履行审批程序后，在投资额度内与相关方签合同，由财务负责人组织实施；财务部人员及时分析和跟踪产品投向与项目进展，发现风险因素及时采取措施；内部审计部门对投资事项进行审计与监督；独立董事和监事会对资金使用情况监督检查；依据深交所规定做好信息披露工作。
一心堂表示，适度的低风险现金管理产品投资可提高闲置自有资金使用效率，获取投资效益，提升整体业绩，为股东谋取更多回报。且在确保资金安全前提下进行投资，不影响闲置自有资金投资项目和日常资金周转，也不影响主营业务开展。
过去12个月，一心堂使用暂时闲置自有资金进行现金管理的情况如下：
| 签约银行 | 产品名称 | 金额(万元) | 收益类型 | 合同起始日 | 合同到期日 | 产品预期收益率(年) | 持有情况 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中国建设银行股份有限公司昆明滇龙支行 | 人民币单位协定存款 | 基本存款额度:50 | 保底收益 | 2025 - 06 - 28 | 2026 - 06 - 28 | 基本存款额度以内的存款按活期存款账户约定的活期存款利率计息，超过基本存款额度的存款按中国建设银行公布的协定存款利率0.1%加25bps计息 | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第680期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 02 | 2025 - 09 - 30 | 1%或2%或2.1% | 未到期 |
| 中信银行股份有限公司昆明分行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A08408期 | 5,000 | 保本浮动收益、封闭式 | 2025 - 07 - 05 | 2025 - 10 - 03 | 1% - 2.2% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第713期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 08 | 2025 - 10 - 09 | 1%或2%或2.1% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第734期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 11 | 2025 - 10 - 13 | 1%或1.98%或2.1% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第762期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 16 | 2025 - 10 - 20 | 0.8%或2%或2.1% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第777期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 18 | 2025 - 10 - 16 | 0.8%或2%或2.1% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第790期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 22 | 2025 - 10 - 20 | 1%或2%或2.1% | 未到期 |
| 广发银行股份有限公司昆明万宏支行 | 广发银行“物华添宝”W款2025年第808期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式）（昆明分行） | 5,000 | 保本浮动收益型 | 2025 - 07 - 25 | 2025 - 10 - 23 | 0.8%或1.95%或2.05% | 未到期 |
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