（来源：F金融）
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投资，被誉为人生最后一份职业，是一门可以干到八九十岁的职业，就如巴菲特、芒格、索罗斯。虽然成为一名投资者的门槛很低，甚至你只有1000元也可以买一手10元以下的股票碰碰运气，但要成为卓越投资者却需要极高的能力、修养，甚至天赋。基于投资能力关系着我们的资金收益、资产保值增值和财富传承，在我们的人生长河中发挥着重要的作用，本文试着构建卓越投资者的胜任素质模型，供有志于投资领域的人士参考。
第一部分
关于冰山模型
1973年，美国心理学家戴维·麦克利兰提出了冰山模型，他将人的素质类比为冰山，分为两个部分：可见的“冰山以上部分”和隐藏的“冰山以下部分”。
冰山以上的部分包括基本知识、技能，这些都是外在的表现，容易观察和测量，也比较容易通过培训来改变和发展，但无法预测长期工作表现。
冰山以下的部分包括能力、个性、价值观和动机，这些都是内在的、难以测量，需通过长期观察或心理评估才能识别，具有较强稳定性。这些部分不容易通过外界的影响而改变，但它们对人的行为和表现有着关键性的作用。
通常，人们只能看到冰山以上的部分，也就是知识和技能。而冰山以下的70%才是真正决定一个人行为的内在因素。该模型的价值在于为我们提供了一个全面、深入的自我认知框架。
通过理解和探索这个模型，我们可以更好地认识自己，发现自己的优势和不足，从而制定更有效的个人发展策略。
一、显性部分
这部分是容易被观察和测量的知识和技能，就像冰山露出水面的部分，是个体外在的表现，比较直观和显性。
01 知识
知识是指个人在某一特定领域拥有的事实型与经验型信息，它是我们在学习和实践中获得的认知和经验，可以通过后天的学习、教育、培训获得。
例如财务知识、人力资源的知识、开车的知识、组装电脑的知识等。
当知识以思想、观念、概念等内容形式被个体掌握的时候，就成为个体的意识与知识系统。而人一旦有了知识，就会运用这些知识指导自己的活动。
02 技能
技能是指个人所具备的某项专门技术，是一个人结构化地运用知识完成某项具体任务的能力，即对某一特定领域所需技术与知识的掌握情况。
简言之，技能是指个体运用已有的知识经验，通过练习形成的动作方式和智力活动方式，是个体通过练习形成的合法则的操作活动。
例如开车、编程、跳舞、唱歌、制作PPT等。
知识与技能属于不同经验范畴。知识是人的心理活动过程的范畴，而技能是心理活动方式的范畴。
知识并不能直接转化为技能，只有把知识运用到实际活动之中，经过练习环节才能够把知识转化为技能。
知识的获得要比技能的掌握快得多，而技能的形成与熟练化则要比知识获得慢得多。
总而言之，知识是技能形成和发展的基础与前提，并制约着技能掌握的快慢、难易、灵活性和熟练程度。技能的形成和发展则有助于知识的获得和巩固。
二、隐性部分
这部分是深藏在水下难以被直接观察和测量的部分，包括能力、个性（自我概念）、价值观和动机，它们是影响个体行为和表现的内在、关键因素。
03 能力
能力是一个人能够顺利完成某种活动并直接影响活动效率所必须具备的心理特征，具有可迁移性。如学习能力、思考能力、管理能力、沟通能力等。
知识和技能是能力的基础，但只有那些能够广泛应用和迁移的知识和技能，才能转化成能力。
知识和技能属于特定领域，而能力更多是通用领域的。人们在与社会环境相互作用的过程中，经过教育和训练而获得知识和技能，形成能力。因此，能力的形成与发展比知识和技能的获得要晚一些。
一般而言，能力的形成与发展依赖于知识和技能的获得。随着人的知识和技能的积累，人的能力也会不断提高。而能力的高低又会影响到掌握知识和技能的水平。
04 个性特征
个性特征是指一个人所具有的相对稳定的性格特点和行为倾向，如外向、内向、沉稳、果断、诚实、乐观等。这些特质影响一个人如何与世界互动，如何应对挑战。
例如，性格外向的人通常更善于与人交往，在社交场合中表现得较为活跃。性格坚强的人面对挫折时，能发奋拼搏；性格懦弱的人面对挫折时，会一蹶不振。
一般来说，通过一个人的个性特征，就能预测到他在长期无人监督下的工作状态。
根据“MBTI性格分类”，可将人分成16种性格类型：
个性在一定程度上会影响到一个人的生活方式，甚至会决定某些人的命运，因而是人生成败的根源之一。
05 价值观
价值观是个人基于自身认知和经验，对事物重要性、意义或行为准则的评价标准。可以理解为它是对事物是非曲直的判断。
例如合作精神、契约精神、奉献精神、敬业精神等。
价值观是一个人思想意识的核心，对个人的思想和行为具有导向或调节作用。它能影响人的行为和决策方式，对个人的职业选择和人生发展起着至关重要的作用。
施普兰格尔认为，人们的生活方式朝着这6种价值观方向发展，因此他将人类的价值观划分为六种类型：
经济型：追求财富
理论型：探索真理
审美型：追求美
权力型：渴望支配
社会型：奉献他人
宗教型：信仰至上
事实上，每个人都或多或少地具有这6种价值观，只是核心价值观因人而异。
价值观决定着动机的性质、方向和强度。
06 动机
人从事任何活动都有一定的原因，这个原因就是人的行为动机。
通俗地讲，动机是指驱动一个人采取行动的内在力量，它决定了个人在特定情境下的行为倾向。例如成就动机、权力动机、交往动机、学习动机等。
戴维·麦克利兰经过多年研究，提出了自己的成就需求理论，他认为在生存需求基本得到满足的前提下，人的最主要的需求有成就需求、权力需求和归属需求三种平行的需求。
成就需求：追求卓越，喜欢制定有挑战性的目标。有这类需求的人，往往不会甘愿从事重复性工作。
权力需求：喜欢影响或控制他人。有这类需求的人，往往更加倾向领导岗位，很多创业者也都属于这类人。
归属需求：倾向建立亲密友好的人际关系。有这类需求的人，往往喜欢在竞争性不强、同事关系和睦的环境下工作。那么公司凝聚力比较强的公司就更加会吸引这类人群。
这三种需求在人们需求结构中有主次之分，作为人们的主需求在满足了以后往往会要示更多更大的满足，也就是说拥有权力者更追求权力、拥有亲情者更追求亲情、而拥有成就者更追求成就。
研究表明，成就动机低的人愿意选择风险小，独立决策少的职业；成就动机高的人喜欢有开创性的工作，在工作中敢于独立决策。
总而言之，冰山模型是一种系统思维工具，它教导我们不要被表面现象所迷惑，要学会深入挖掘问题的根源。在人力资源管理领域，以冰山模型为基础，构建了各种岗位或职业的胜任素质模型，人们可以清晰地看到自己的能力素质与岗位标准之间的差距，并据此做出自我调整和改善。
第二部分
卓越投资者的胜任素质模型
本部分内容我们基于冰山模型，将隐性部分统称为能力素质部分，总体上将卓越投资者的胜任素质模型划分为知识部分、技能部分和能力素质部分。
一、知识部分
投资是认知的变现。成功的投资者，大多对世界上一切事物拥有好奇心。企业经营、经济学、心理学、营销学、政治学、历史学、物理学、生物学……，几乎所有的学问和智慧对投资都很有帮助。
成功价值投资者脑子中有很多思维模型和跨学科知识，这不仅会增强投资能力，生活和事业的方方面面都会很成功。 具体而言，卓越投资者应该具备哪些知识维度？通常的知识维度如下表所示：
二、技能部分
如果有了上述的知识打底，就为形成投资的技能打下了基础，但技能毕竟是实操中习得的，必须来自大量的实践和总结。具体而言，投资的技能部分包括基本面研究、优选个股、仓位管理、资金管理、风险管理、确定交易风格、制定交易策略及不断精进交易体系等，如果没有这套技能，投资交易就是无序的、混乱的，无法保证收益率。通常的技能维度如下表所示：
三、能力素质部分
按照冰山模型的阐释，我们把冰山以下部分及知识和技能以下部分统称为能力素质部分，它涵盖了通用能力、自我认知、价值观、动机/偏好等，卓越的投资者之所以卓越，正体现在能力素质部分——因为知识和技能都可以短时间习得，能力素质部分需要长时期的积累、内化，甚至有天赋的成分。
卓越投资者的能力素质通常包括哪些呢？
第一，独立思考、判断和反省，看重自己内心的判断尺度，而不太倚重别人的尺度。
比如说有些人的幸福感需要建立在他人的评价上自己买的包，如果得不到他人的赞美，就失去了意义，另外一些人就不一样，自己的包只要自己喜欢每天看着都高兴。独立的人往往不受别人评价的影响，这是种天生的性格。而独立这个品性对投资人特别重要，因为投资人每时每刻都面临着各种各样的诱惑，而且还因次比较产生嫉妒情绪。
比如，在他人恐慌时果断买入股票、而在他人盲目乐观时卖掉股票，这是需要极强的独立思考和判断力的。
同时，独立而不自负、封闭，一旦发生了错误能及时认错、纠偏，重新优化自己的投资体系，持续进步。
第二，能够做到相对比较客观，受情绪的影响相对来说比较小。
当然，每个人都是感情动物，不能完全摆脱感情的影响，但是确实有些人能够把追求客观理性作为价值观念、道德观念来实践。这样的人就比较适合做投资。投资实际上是客观地分析各种各样的问题，还要去判断很长时间以后的事情，这件事本身是很困难的。如果我们不是从公司资产负债表的角度来看，而是谈公司的盈利能力，那么竞争是最重要的。收益好的公司一定会吸引大批竞争者，竞争者会抢夺市场和利润。所以，预测一个当前的公司，在几年后能否发展成高利润是很难的，所以，你必须要保持一个非常客观理性的态度，能够不断地去学习，这极其重要！
第三，具有极强的耐心。
没有机会的时候，他可以很多很多年不出手，而一旦机会降临，又一下子变得非常果决，可以毫不犹豫地下重注，你要有极度的耐心，机会没启动的时候就只是认真学习。这要求此类人最好是钝感力强的人，就是非常清楚自己要的是什么，对眼前的纷纷扰扰不会太在意，沉浸在自己的需要和等待之中。
第四，对于投资有强烈的兴趣。
最好是天生地喜欢琢磨：这个生意怎么赚的钱，为什么赚钱？将来竞争的状态是什么样的？将来还能不能赚钱？真正的投资人总是想彻底弄明白这些问题，这个兴趣实际上是他最主要的动力。
第五，有与生俱来的风险嗅觉，即风险控制能力。
大部分人都知道美国长期资本管理公司（1990年代中期的国际四大对冲基金之一，1998年因为俄罗斯金融风暴而濒临破产）的故事，一个由六七十位博士组成的团队，拥有最精妙的风险分析模型，却没能发现事后看来显见的问题：他们承担了过高的风险。真正卓越的投资者会在事前建立完善的风控体系，贯穿于交易各阶段各环节，即便没有纸面的所谓风控模型，投资高手基于多年历练，早已形成强大的风险直觉，能防患于未然。
综合全文：
如果展开讲，卓越投资者的知识、技能、能力素质应该还有很多，我本人非投资高手，本文内容尚不全面，仅起到抛砖引玉之用，期待引发读者去思考。
不过由于这么多年我一直在做投资，通过观察和总结，要成为卓越的投资者：
一是靠勤奋刻苦，大幅度提升认知水平；
二是靠刻意练习，不断精进交易系统，养成极度自律的交易习惯；
三是要有点天赋，就是有超越常人的判断力或者某个方面的特质；
四是需要一些运气，投资还是讲运气的，这和个人运势相关。话说命里有时终会有，命里无时莫强求，人到中年开始慢慢相信命运有安排，只能尽人事、听天命。
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