（转自：IM投资洞见与委托）
7月4日，新加坡金融管理局(MAS)宣布对涉及2023年8月「福建帮洗钱案」的9家金融机构及4名金融从业人员进行处罚，罚金共计2,745万新元(约1.54亿人民币)，为MAS就马来西亚主权基金「一马公司」(1MDB)洗钱案向涉案机构处罚2,910万新元后，开出的第二高罚金。
9家被处罚的金融机构分别是：
瑞士信贷(Credit Suisse)新加坡分行，获罚580万新元(约3,263万人民币)，是9家机构中被罚得最重的。MAS解释指，在量度对该行的处分时，也把另一起发生在2017年11月至2023年10月期间，与美国客户有关的违例行为一并考虑。
大华银行获得第二高罚金：560万新元。同时，该行前零售银行业务尊享理财团队主管洪士喜(Alvin Ang)和陈昇荣(Leonard Tan)二人，因没有采取或确保展开适当的尽职调查、跟进可疑交易报告，而受到MAS的谴责。
其他被罚的金融机构则包括：瑞银新加坡分行被罚300万新元、花旗银行新加坡分行及花旗银行新加坡有限公司被罚260万新元、瑞士宝盛新加坡分行被罚240万新元，以及LGT银行新加坡有限公司被罚100万新元。
同时，持有资本市场服务许可证的新加坡最大券商大华继显(UOB Kay Hian)和独立资产管理公司蓝海资产管理(Blue Ocean Invest)分别被罚285万新元和240万新元；持牌信托公司恒泰信托(Trident Trust)则被罚180万新元，其新加坡公司执行董事Sean Andrew Coughlan、首席运营官兼合规主管 Tan Ho Kiat、信托管理主管 Kek Yen Leng亦被MAS谴责，理由是未能确保公司政策在客户工作说明书(SOW)制定方面提供足够的实用指导，以及在批准接纳高风险客户时，未能发现或充分评估SOW中的多项缺陷。
另外，蓝海资产管理的4名从业人员被MAS禁业三至六年，包括：首席执行官兼执行董事Tsao Chung-Yi和首席运营官Wong Xuan Ling分别被禁业六年和五年，自今年8月1日起生效；执行董事兼客户关系经理Hsia Lun Wei与前客户关系经理Deng Xixi被禁业三年，自今年6月30日起生效。
MSA表示，Tsao Chung-Yi和Wong Xuan Ling身为高管，未能确保公司的反洗钱和打击恐怖主义融资政策与公司业务的大幅增长步伐一致和接受审计审查；而上述4人在获知值得怀疑的信息时，也没有发出警告，更没有强化对相关人员进行客户尽职调查。
至此，MAS已完成对2023年8月洗钱案中相关金融机构及其员工的监管审查，而这一洗钱案涉及金额高达30亿新元(约169亿元人民币)，也创下了新加坡的历史之最，为新加坡的国际金融中心形象造成了负面影响。
自2021年起，新加坡反洗钱部门发现有人疑似用伪造文书证明本地银行账户的资金来源，同时也收到金融机构和其他公司提交的可疑交易报告，新加坡警方据此开始秘密调查。2023年8月15日，警方在新加坡多地逮捕了10名涉案人，并对其他涉案人员进行通缉。
经调查，被捕的10人全部来自中国福建(故本案也被称为「福建帮洗钱案」)，已在新加坡生活超过6年，并持有第三国护照或国籍，其中5人还与中国警方公布的通缉犯同名，涉案资金则来自电信诈骗、网络赌博等有组织犯罪。警方在抓捕现场查获了大量现金、奢饰品、豪车、名酒等财物，并冻结了包括瑞信、花旗、大华银行、华侨银行、星展银行在内的多个银行账户，涉案资金约30亿新元。
由于全部被告均同意由新加坡政府没收所有起获资产，因此10人都得到了较轻量刑。截至2024年7月26日，10名被告已全部刑满释放并被新加坡政府驱逐出境，其中8人被驱逐至柬埔寨，另外2人分别被驱逐至日本和英国。
......
