1.什么是供应链票据？2022 年 11 月，新修订的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》正式将供应链票据归类为电子商业汇票。从本质上讲，供应链票据是特定场景（即供应链场景）下应用的电子商业汇票，基于供应链中的真实交易关系，依托供应链票据平台进行签发。根据承兑人类型的不同，供应链票据可分为商业承兑汇票（商票）、财务公司承兑汇票（财票）和银行承兑汇票（银票）。
2.怎么辨别供应链票据？当我们拿到一张票据票面时，可通过以下两个步骤来辨别其是否为供应链票据：
步骤一：查看票面名称若票面正上方显示的名称为“电子商业承兑汇票”或“电子银行承兑汇票”（新一代票据业务系统新增了“电子财务公司承兑汇票”这一类型），则表明该票据属于电子商业汇票范畴，否则就不是。通常，电子债权凭证在此处会标注为“XX 凭证”。
步骤二：检查票据号码首位数字若票据号码的首位数字为7 或 8，那么这张票据就是供应链票据。其中，首位数字为 7 代表商票，首位数字为 8 则代表银票和财票。
3.供应链票据业务中的参与角色目前，供应链票据业务主要涉及四类角色：企业（包括核心企业和供应商）、供应链平台、供应链票据平台以及金融机构。金融机构在业务中主要承担提供融资支持和资金清算等职能；供应链票据平台是上海票据交易所构建的新一代票据业务系统的重要组成部分；该平台与符合条件的供应链平台实现对接，用于传输相关数据；企业则直接与供应链平台开展业务往来。
4.供应链票据的业务功能随着新一代票据业务系统的建设与完善，供应链票据已具备了普通电子商业汇票的所有功能，具体涵盖出票、承兑、背书、质押、保证、贴现、存托、交易、到期处理以及信息服务等功能。
5.可开展供应链票据业务的企业范围对于已接入上海票据交易所的供应链平台，平台上的企业能够开展供应链票据业务；而对于尚未接入票交所的供应链平台，若符合相关条件，可申请接入，待接入完成后，平台上的企业方可开展供应链票据业务。
6.供应链平台接入票交所的条件依据《上海票据交易所供应链票据平台接入规则（试行）》，当前供应链平台申请接入供票平台需满足8 项条件，其中较为关键的 5 项条件如下：
（1）注册资本与注册时间：注册资本不低于3 亿元人民币，且注册时间不少于 3 年。
（2）股东背景与财务状况：股东需为大型供应链核心企业或信用评级达到AAA 的金融机构，财务状况稳健，最近一个会计年度实现盈利。
（3）技术与系统功能：具备开展供应链金融业务的核心技术，以及覆盖供应链全流程的系统功能，能够依法合规地采集、传输供应链企业的经营、贸易、融资等数据信息，并能通过有效手段识别、核验企业身份、业务意愿、交易关系等相关信息的真实性。
（4）（4）客群资源与业务基础：拥有良好的客群资源和坚实的业务基础，供应链金融相关业务规模超过1000 亿元人民币。
（5）系统安全保障机制：具备健全的系统安全保障机制，并通过国家信息系统安全等级保护第三级或以上备案。
7.供应链票据的信息披露要求供应链票据属于电子商业汇票，根据新修订的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》规定，自2023 年 1 月 1 日起，供应链票据的承兑人需按照票据类型进行相应的信息披露。其中，商票和财票的承兑人应披露票据的主要要素以及承兑人的信用信息；银票的承兑人则只需披露承兑人的信用信息。
8.供应链票据可以实现票据业务与结算业务分离在传统票据模式下，企业若在某一家银行办理票据业务，那么与该票据相关的资金结算也必须通过这家银行进行。然而，对于供应链票据而言，企业在供应链平台进行信息登记时，可绑定多个银行结算账户。在办理供应链票据业务时，企业能够自主选择任一绑定的银行结算账户进行资金清算。
9.怎么进行供应链票据交易关系信息登记？依据最新版的《上海票据交易所业务指南》，供应链票据的当事人可通过供应链平台在票交所登记交易关系信息，且供应链平台需对交易关系的真实性负责。在供应链票据的签发环节，必须通过供应链平台上传交易关系信息，否则系统将不支持办理相关业务。对于票据背书、质押环节，系统在控制上不做强制要求；而贴现环节在今年下半年也将不再进行系统强制要求。交易关系信息可登记合同、发票以及其他凭证信息（如入库单、仓单、结算单等）这三类跟单信息中的至少一类。
10.供应链票据到期处理流程与普通电子商业汇票不同，供应链票据的到期处理流程如下：
（1）提示付款发起：在票据到期日，票交所将代替持票人向承兑人发起提示付款申请，该过程由系统自动完成。
（2）提示付款应答：承兑人通过供应链平台进行提示付款应答，供应链平台也可代承兑人进行自动应答。
（3）扣款确认和结清：承兑人通过其开户行网银进行扣款确认，待资金清算成功后，票据即完成结清。若承兑人已存入足额资金，开户行也可根据授权代承兑人进行自动扣款确认。若供应链票据的承兑人希望实现商票到期自动兑付，需授权供应链平台代为应答，同时授权开户行代为扣款确认。
11.供应链票据具有跨平台特性新一代票据业务系统支持企业通过供应链平台向其他平台上的企业发起背书转让申请，在被背书人应答同意后，即可完成跨平台业务办理。同时，供应链平台上的企业还可向具备线上贴现功能的银行申请并办理贴现业务。这与电子债权凭证的封闭性形成了鲜明对比。
供应链票据方兴未艾，具体应该怎么做呢？
在国企、核心企业开展供应链金融的过程中，合规是头号重难点。近年来，供应链金融领域的政策环境与市场格局正经历深刻变革，监管对业务合规性与真实性的要求已提升至全新高度。与此同时，票据市场利率持续走低，“零利率”现象倒逼企业重新审视传统业务模式。在此背景下，票据、供应链票据、电子债权凭证已成为国企、核心企业开展供应链金融的主流工具。 这三种工具既能满足监管对贸易背景真实性、资金流向透明度的严格要求，又能为企业开辟新的融资路径与利润增长点。
为此，华贸融财经特地举办为期两天的线下《供应链票据、国内信用证、电子债权凭证产品设计及业务机会的主题培训》，帮助计划或正在开展供应链票据、国内信用证、电子债权凭证等业务的企业精准破解实践难题。
为什么这场培训你非来不可？
一是痛点精准狙击，三位专家（企业、科技、金融不同角度的专家给大家实战经验的答疑）将结合真实案例，深度解析合规风险、融资难题、技术陷阱等“避坑指南”。
二是机会抢先布局：手把手教你玩转票据、供应链票据、电子债权凭证，从产品选型到资产证券化，一步到位。
权威讲师坐镇，分享实战经验
本培训特邀三位业内资深专家，他们将结合自身丰富的实践经验，分享供应链票据领域的最新动态、前沿理念和创新实践，为您带来更多的启发和思考。
A老师
票交所外部专家讲师，先后供职于某全国性股份制银行总行票据业务部、某大型证券公司，参与标准化票据创新及首批产品创设，对于票据市场、供应链金融有较为深刻的认识与理解。
课程大纲
分享时长:一天半
01
票据缘何出现“0”利率
1、票据利率走势分析框架
2、2025年票据市场利率前瞻
3、票据业务节奏安排与机会把握
02
近期重要市场政策分析与关注点
1、《关于规范供应链金融业务 引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知（征求意见稿）》（供应链新规）
2、《保障中小企业款项支付条例》（2025年）
3、《商业汇票承兑贴现业务真实交易材料审查指引(试行)》
03
当前市场环境下，票据业务经营模式探讨
1、低利率时代，票据业务如何创利
2、同业票据业务经营模式、特点与优势
1) 国有行
2) 股份制
3) 大城商
4）城农商
3、商业银行票据经营探讨
1) 何为“票据一体化运作
2)如何看待“票据低风险业务”
3) 与财务公司票据业务合作“新”方式
4) 与担保公司票据业务合作“新”方式
5）《商业汇票承兑/贴现业务真实交易材料审查指引（试行）》的亮点与机会点
04
供应链新规出台，票据、国内信用证、电子债权凭证如何布局
1、“中企云链”等电子债权凭证模式分析与展望
1) 电子债权凭证产生的特殊背景
2) 电子债权凭证的性质
3) 电子债权凭证VS.“票”：共性与区别
4) 电子债权凭证的应用场景
5）电子债权凭证的商业价值与展望
2、供应链票据
1) 供应链票据的性质
2) 供应链票据相关参与方：供应链票据平台、供应链平台、接入点与企业
3) 供应链票据VS.传统票据
4) 供应链票据VS.信
5) 供应链票据架构与流程
6) 如何参与供应链票据：企业、平台与金融机构
7) 供应链票据在企业司库建设中的机会
3、供应链票据资产证券化（ABN\ABCP）
1）供应链票据资产证券化的架构与角色
2）供票ABN\ABCP的核心价值
3）供票ABN\ABCP市场展望
05
如何用活票据，玩转商票
1、如何“票据关系通授信，置换贷款降低成本”
2、如何“企业融资缺授信，关联企业助东风”
3、 如何“信用提升灵活授信 负债义务表外体现”
4、 如何“上游强势难用票，贴现利息买方付”
5、 如何“贴现利息双方摊，票据流转更便捷”
6、如何“免除贴现或有负债，消除上游收票顾虑”
7、如何“贴现线上自动化，手续简便更高效”
8、如何“承贴一体化，上游无感收票”
9、如何“商票叠加银行信用，票据流转多渠道”
06
票据业务风险演化、典型案例与防控
B老师
头部供应链票据科技平台负责人，参与全国首单供应链票据资产证券化业务落地，具有为5家不同类型的供应链票据直连接入机构提供综合服务的丰富经验，多次获邀在监管单位、政府部门以及票据基础设施组织的培训进行授课。
