3月27日晚间，中信建投(601066)发布2024年年度报告，公司2024年全年实现营业收入211.29亿元，归属于母公司股东的净利润72.23亿元；截至2024年末，公司总资产5664.18亿元，归属于母公司股东的净资产1064.69亿元，加权平均净资产收益率达到8.22%。公司同时提出向全体股东每10股派发现金红利1.65元（含税）的利润分配预案。
值得关注的是，中信建投的这份年报还有不少看点。
看点一
全年拟派发现金股利占净利润比重达到32.13%
年报显示，中信建投积极落实新“国九条”和一年多次分红政策，努力提升股东回报，注重市值管理。
2024年公司首次增加中期分红，派发2024年中期股息6.98亿元，并已于2024年底实施完毕。加上本次提出的2024年度利润分配方案，全年拟派发现金分红总额将达到19.78亿元（包括中期分红），占净利润比重达到32.13%。
统计数据显示，中信建投自2016年12月H股上市至2024年中期，累计已实施分红总额达165.58亿元，自2018年6月A股上市以来历年现金分红占归属于普通股股东净利润的比例均超过30%，通过稳定的现金分红政策，持续为股东创造价值。
看点二
交易及机构客户服务收入占比达到38%
成为第一大收入来源
中信建投将业务板块分为投资银行、财富管理、交易及机构服务、资产管理四大板块。
从年报数据来看，交易及机构客户服务业务板块实现营业收入合计人民币80.53亿元，同比增长0.46%，占总收入比例为38.11%，是公司最大收入来源。
中信建投表示，机构业务规模和市场竞争力日益提升是该项业务收入增长的主要原因。根据年报披露数据，截至2024年年底，公司主经纪商（PB）服务存续客户18665户，同比增长15.72%，公募基金托管数量位居行业第2名。另外，固定收益业务持续推进业务体系建设，新落地跨境理财通“美债通”交易、H股“全流通”代客结售汇业务，债券销售规模位居同业第2名，连续3年被债券通公司评为“北向通优秀做市商”。
看点三
证券经纪业务新开发客户199.02万户
同比增长62.73%
财富管理业务板块，公司全年实现营业收入合计人民币66.10亿元，同比增长8.97%，在总收入中的占比达到31.28%。
中信建投表示，2024年公司坚持以客户为中心的理念，着力打造业务品种齐全的客户综合服务平台及业务生态链，证券经纪业务新开发客户199.02万户，同比增长62.73%，高净值客户数量创近5年新高。金融产品保有规模接近人民币2400亿元。另外，公司不断优化移动交易客户端“蜻蜓点金”APP的客户体验，客户月均活跃数达到行业第7名。
融资融券方面，截至2024年年底，公司融资融券余额人民币628.20亿元，市场占比为3.37%；融资融券账户19.49万户，同比增长6.30%；信用账户净新增开户市占率为2.68%，同比增长39.99%；融资融券业务整体维持担保比例为292.24%，业务风险整体可控。
看点四
投行业务多项指标位列行业前三
投资银行是中信建投历来优势业务板块。2024年在融资市场遇冷的背景下，公司投行业务保持稳健，全年实现营业收入合计人民币24.91亿元。另外根据年报披露数据，中信建投多项投行业务指标位列行业前三。
股权融资方面，2024年公司完成A股股权融资项目27家，主承销金额人民币150.60亿元，分别位居行业第2名、第3名。其中，IPO主承销家数12家，主承销金额人民币61.77亿元，分别位居行业第1名、第3名；完成股权再融资15家，主承销金额人民币88.83亿元，分别位居行业第2名、第3名。
细分领域中，中信建投积极服务新质生产力，服务新兴产业。2024年公司保荐北交所IPO项目4家，主承销金额人民币8.89亿元，均位居行业第1名；保荐战略性新兴产业IPO项目11家、国家级专精特新“小巨人”企业IPO项目9家，保荐数量均位居行业第1名。公司完成A股发行股份购买资产及重大资产重组项目4单，位居行业第2名；交易金额合计人民币238.06亿元，位居行业第1名。
债务融资方面，2024年，公司境内债务融资业务继续保持良好发展势头，共计完成主承销项目4021单，主承销金额人民币16471.59亿元，均位居行业第2名。
看点五
中信建投基金所管理的28只基金的收益排名进入市场前50%
资产管理业务方面，中信建投该板块全年实现营业收入合计人民币12.56亿元，保持稳健发展。
年报显示，中信建投的资产管理业务板块主要包括证券公司资产管理业务、基金管理业务及私募股权投资业务。
其中，证券公司资产管理业务方面，截至2024年年底，公司受托资产管理规模人民币4948.58亿元，其中集合资产管理业务规模人民币1120.57亿元，单一资产管理业务规模人民币1796.05亿元，专项资产管理业务规模人民币2031.96亿元，管理产品合计666只。
基金管理业务是中信建投2024年一大亮点。公司通过中信建投基金开展该项业务，多项产品投资业绩收益稳定，为投资者持续创造收益，在管规模大幅增长。
年报数据显示，截至2024年年底，中信建投基金资产管理规模人民币1421.79亿元，较2023年末增长51.64%。其中，公募基金管理规模人民币941.95亿元，较2023年末增长38.21%；中信建投基金的专户产品及其基金子公司的专户产品管理规模合计人民币479.84亿元，较2023年末增长87.39%。
截至2024年年底，中信建投基金共管理公募基金59只。其中，28只基金的收益排名进入市场前50%，22只基金进入市场前30%，19只基金进入市场前20%，6只基金进入市场前10%，投资业绩稳定。
截至2024年12月31日，中信建投基金总资产人民币10.36亿元，净资产人民币8.62亿元；2024年实现营业收入合计人民币3.65亿元，净利润人民币0.50亿元。
看点六
境外业务收入和毛利率双增
国际业务是中信建投2024年经营亮点之一。数据显示，2024年中信建投境外收入达到7.36亿元，同比增长36.62%，而成本下降3.29%至3.37亿元，境外收入的毛利率因此提升至54.23%。
中信建投指出，2024年公司持续推进境内外一体化建设。子公司中信建投国际积极把握公司跨境一体化发展机遇，兼顾“走出去”和“引进来”，积极布局“海外业务向中国引入”。
市场份额方面，公司港股IPO发行规模排名中资券商第四，保荐项目家数排名第五，作为联席保荐人服务智能驾驶行业领先企业地平线机器人实现港股IPO，募集资金60.87亿港元，为近两年来规模最大的中国科技企业港股IPO项目；境外债券承销家数及规模均排名中资券商第三。
看点七
多处提及做好金融“五篇大文章”
值得一提的是，在2024年年报中，中信建投多处明确提及做好金融“五篇大文章”，并披露了服务金融“五篇大文章”方面的工作。
如做深养老金融方面，公司上线283只公募养老基金产品，市场产品覆盖率达到80%；公司发挥券商资管优势，自研推出养老服务范畴系列产品，上线以来规模已达42亿元；公司发挥研究优势，累计为全国社保基金、保险系养老公司提供路演服务3300余场、专题讨论与调研460余场。做优数字金融方面，公司不断推动AI大模型、大数据等数字技术在业务领域的应用，提升数字化服务效能。
中信建投董事长刘成在致辞中表示，站在全面建设一流投资银行新的历史关头，站在公司高质量发展新的奋斗起点，未来将坚持守正创新，推动金融“强核”做优做强，推动国际化战略提速提质，进一步夯实一流投资银行高质量发展之基。
（本文不构成任何投资建议，信息披露内容以公司公告为准。投资者据此操作，风险自担。）
文/葛青
