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1月反洗钱新闻速递
一、国内新闻
1、人民银行上海总部：做好反洗钱国际互评估迎评工作(来源：北京商报)
2025年1月8日，中国人民银行上海总部召开2025年工作会议。会上强调，2025年，要进一步优化金融管理和服务。持续巩固提升支付便利性。加强涉赌涉诈资金链精准治理。持续推动打击治理洗钱违法犯罪。做好反洗钱国际互评估迎评工作。推进落实上海市优化营商环境及世界银行营商环境对标改革相关工作要求。扎实做好经济金融研究、金融业综合统计、货币发行、经理国库等工作。
2、澳门金情办应邀为中银澳门提供反洗黑钱培训（来源：澳门金情办）
2025 年 2 月 7 日，为强化澳门金融机构反洗黑钱、打击资助恐怖主义及大规模杀伤性武器扩散的专业能力，警察总局金融情报办公室（金情办）应中国银行（澳门）邀请，为中银澳门子行及澳门分行举办专题培训，约 150 名该行高级管理层、反洗钱工作相关人员参与。
培训聚焦金融行动特别工作组（FATF）国际评估标准的最新修订和拟定变更，金情办代表详细解读了亚太反洗钱组织（APG）第四轮相互评估的评审标准，尤其是在大规模杀伤性武器扩散风险评估、虚拟资产等关键领域的要求。会上，金情办代表强调，公私合营机构需定期更新风险评估，遵循 “风险为本” 原则完善内控机制，密切关注跨境资金流动等潜在风险点。
此次培训有助于中银澳门提升反洗黑钱工作水平。未来，金情办将继续举办相关活动，推动公私机构协作，建立更有效的情报交流机制，维护澳门金融体系稳定，保障地区金融安全。
3、中国人民银行召开2025年工作会议，总结2024年工作并部署新一年重点任务（来源：中国人民银行官网）
2025年中国人民银行工作会议于1月3日至4日召开，深入贯彻党的二十大、二十届二中、三中全会和中央经济工作会议精神。会议总结了2024年的工作，分析了当前形势，并部署了2025年的工作重点。
会议强调，要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定拥护“两个确立”，坚决做到“两个维护”。要认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，以金融高质量发展服务中国式现代化。
会议提出了七个方面的工作重点：（1）深化全面从严治党，加强干部队伍建设；（2）实施适度宽松的货币政策，保持流动性充裕；（3）统筹做好金融“五篇大文章”，更好服务经济高质量发展；（4）充分发挥中央银行宏观审慎与金融稳定功能，守住不发生系统性金融风险底线；（4）稳步推进金融改革开放，提升人民币国际化水平；（5）深度参与全球金融治理与合作；（7）进一步优化中央银行金融管理和服务。
会议还强调了反洗钱法的修订、国家金融基础数据库的建设、支付服务的优化等方面的工作。同时，要加强内部管理，充分发挥工会和共青团等群团组织的作用。
4、去年1至11月，检察机关起诉洗钱犯罪2741人，起诉走私犯罪9348人（来源：北京日报）
记者从1月13日召开的全国检察长会议上了解到，2024年1至11月，检察机关协同防范打击利用虚拟货币非法向境外转移资产犯罪活动，起诉洗钱犯罪2741人。与税务总局等部门建立衔接机制，起诉逃税、骗取出口退税等危害税收征管犯罪1.1万人。与中国海警局等部门联合开展打击海上走私犯罪专项行动，挂牌督办4批43起重大案件，起诉走私犯罪9348人。
二、国际新闻
1、澳大利亚反洗钱监管机构 AUSTRAC 新权力生效
（来源：AUSTRAC）
2025 年 1 月 7 日，澳大利亚 AML/CTF 法案赋予 AUSTRAC 新调查和信息收集权生效。这一变革意义重大，使 AUSTRAC 拥有更强执法工具，监管范围从 17000 家企业扩至近 100000 家。
此前虽技术合规但权力强化是改进方向。此次法案多方面扩权：新增检查权、信息收集权，扩大调查权，废除自证其罪特权，对不配合检查设严厉处罚。监管重点上，2024 年聚焦银行等，处理多起案件并发违规通知；2025 年将扩展至数字货币交易所等领域。
2、加拿大大幅提高反洗钱违规处罚力度（来源：jdsupra）
加拿大联邦秋季经济声明计划提升对未达反洗钱要求的指定个人和实体的处罚。因 FATF 即将互评且 AML 要求不降，在加报告实体需重视合规。PCMLTFA 及其法规是核心，2016 年加拿大互评不佳。此次声明拟强化 AML 制度：提高 FINTRAC 罚款金额、设上限、增虚假信息刑事条款、推合规协议等，还扩法规范围、强制注册、组工作组及开展跨部门对话，旨在避免 FATF 差评对经济的负面影响。
3、因反洗钱违规，英国博彩委员会处罚 Greentube Alderney Limited 百万英镑（来源：lexisnexis）
英国博彩委员会对 Greentube Alderney Limited 处以 100 万英镑罚款，因其在社会责任和反洗钱措施方面存在严重缺陷，此前该公司曾因类似问题被罚。此次明确其违规行为包括客户限额等政策执行不力、未能及时识别客户脆弱性指标及客户信息审查不充分等。博彩委员会表态将严处屡教不改者，要求该公司制定并实施整改计划，全力整改问题，否则将面临更严峻法律后果和监管压力。
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1月处罚重点内容
1、2025年1月，全国共有16个省级行政区受到辖区人行的处罚，其中北京市处罚金额最高，占比57%，其次为江苏省，占比6.9%。
2、2025年1月共有70名人员受到人民银行反洗钱处罚，总罚款金额为209万元。个人处罚特点呈现处罚岗位涵盖机构前中后台各业务线条的特点。罚款金额最高出自北京海科融通支付服务有限公司总经理、董事、法定代表人孟某新，罚款金额25万元。
3、2025年1月，受到处罚的机构主要依旧为未按规定履行三大义务为主，除此之外，人民银行加强了对客户交易记录保存要求的具体要求。同时，人民银行还持续关注着金融机构反洗钱系统监控风险的能力和有效性。
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1月处罚情况汇总
一、处罚总体情况概览
根据中国人民银行官网公布的行政处罚信息数据显示，2025年1月反洗钱监管处罚罚单共计123张，涉及金额5480万元。其中对机构处罚金额为5271万元，对相关负责人处罚为209万元，占全部处罚金额的3.8%。1月处罚单数、处罚总金额、单位和个人处罚金额相比2024年12月均有所下降。
22-25年1月度处罚情况对比表（单位：万元）
22-25年1月个人与单位处罚占比表
二、处罚类型情况
在1月处罚的违法行为类型中，主要以未按规定履行反洗钱三大义务为主，除此之外，在处罚类型中发现了“未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求”，其实是对客户交易记录保存要求的具体要求。另外，在对支付机构的违法行为处罚类型中，还出现了“风险监测系统未能对可疑交易及时采取有效措施”，此前的处罚中鲜有提到该行为，金融机构反洗钱系统监控风险的能力和有效性应引起重视。本月处罚类型占比如下图：
三、处罚人员对象
2025年1月，中国人民银行依旧实行双罚制，个人处罚金额在1万至25万元不等。1月共计70名人员受到处罚，涉及金额为209万元。其中，五万元以下（含）罚单数量占比最高，为90%，5-10万元罚单数量占比为7%， 20元罚款、25万元罚款的罚单各一张。
个人处罚最多的罚单出自北京市。孟某新，时任北京海科融通支付服务有限公司总经理、董事、法定代表人，因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；风险监测系统未能对可疑交易及时采取有效措施被中国人民银行北京分行罚款人民币25万元。
1月个人处罚包含银行行长、副行长，公司董事长、公司监事、运营管理部总经理、财务会计部经理、风险合规部负责人、风险总监、技术负责人、风控负责人等共计70名。从处罚人员岗位分布来看，处罚岗位涵盖机构前中后台各业务线条。本月处罚人员处罚岗位涉及前中后台各业务线条，中层业务岗无论是处罚总金额，还是罚单数量均为最高。公司高管、财务岗、业务岗也是处罚较多的岗位。反洗钱工作不仅是反洗钱与合规相关部门的职责，其他部门如财务、技术、客服、结算、业务等部门等均应当重视反洗钱工作，承担相应的职责。
以下为本月处罚人员情况（处罚金额3万元（含）以上）：
四、处罚地区
2025年1月，全国有16个省级行政区涉及反洗钱监管处罚，处罚地区多于2024年同期处罚地区数量（11个省级行政区），其中北京市处罚金额最多，为3121万元，占比57%，福建省处罚金额最少，为21万元，占比0.4%。
五、处罚机构类型
2025年1月，监管处罚罚单主要涉及的机构类型为银行（处罚单数：93张）、信用合作联社（处罚单数：12张）、支付机构（处罚单数：18张），无期货公司、保险公司受到处罚。
六、“大额”罚单处罚情况
1月罚单中，百万以上的“大单”共计11张。本月处罚罚单前三名涉及的地区均为北京市，处罚金额合计2110万元，占总处罚金额的38.5%。2024年1月百万以上的罚单为4张,罚款金额1348万元。以下为2025年1月份接受处罚金额前三名的机构：
统计口径：
（1）罚单笔数：以处罚文书号数量统计；
（2）处罚金额：以反洗钱处罚金额统计（罚单可能包含除反洗钱之外的其他罚款内容，如一张罚单中，无法区分反洗钱处罚金额和其他事项的处罚金额，则以合计数统计）；
（3）处罚时间：以人行官网处罚信息发布时间统计（即“生成日期”为准）；
（4）所属地区：以公布处罚信息的人行分支机构所在省份（直辖市）统计；
（5）大额罚单：处罚金额大于等于100万元人民币的罚单。
编辑：窦海晶
审核：殷会玲
