洗钱，这一看似遥远实则与我们每个人息息相关的犯罪行为，正通过种种复杂多变的手段，试图掩盖其罪恶的本质。今天，让我们一同走进几个真实案例，揭开洗钱犯罪的面纱，共同守护社会的公平正义与金融秩序。
案例1：方某某洗钱案
通过股票交易方式，掩饰、隐瞒集资诈骗犯罪所得的来源和性质
一、基本案情
方某某，男，北京某投资基金管理公司总经理。
（一）上游犯罪
2013至2017年间，白某某以某集团及关联公司名义，使用诈骗方法非法集资，先后吸收资金共计95亿余元。其中大量资金用于还本付息、员工工资及提成等支出，同时白某某还存在转移、隐匿资产等行为，造成集资参与人巨额经济损失。
（二）洗钱罪
2015至2016年间，白某某以其控制的两家有限合伙企业名义，使用部分非法集资款认购某科技公司定向增发股份，2017年，该公司在全国中小企业股份转让系统挂牌。后白某某因非法集资犯罪案发，遂指使并全权委托方某某将上述股份对应的股票转换为现金。方某某开立证券账户并开通挂牌公司股票公开转让业务，与他人约定转让股票，在场内通过循环交易低卖高买等方式，将上述股票交易至他人证券账户。同时，方某某使用其控制的多个银行账户，在场外接受他人实际给付的股票转让款，最终实现将上述股票转换为现金的目的。
二、判决结果
2019年，法院以集资诈骗罪判处被告人白某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。一审宣判后，白某某提出上诉，上级法院裁定驳回上诉，维持原判。
2023年，法院以洗钱罪判处方某某有期徒刑四年二个月，并处罚金。方某某认罪认罚未提出上诉，判决已生效。
三、典型意义
该案系一起上游犯罪为集资诈骗犯罪的洗钱犯罪案件。司法机关严格落实“一案双查”要求，在办理上游非法集资犯罪时，会同中国人民银行有关单位开展资金穿透分析，发现方某某通过股票交易转移、转换的有价证券系非法集资犯罪所得，推动对方某某以洗钱罪刑事立案。同时，调取证券账户交易记录等关键证据，并依托司法机关与证监局的合作机制，引入证券领域专业人员参与办案，就涉案股票的交易手段、资金去向、主观明知等问题进行全面分析，为案件办理提供专业支持，成功办理利用证券交易掩饰、隐瞒非法集资犯罪所得的新型洗钱犯罪。
案例2：胡某受贿、洗钱案
通过控制他人账户方式，自行掩饰、隐瞒受贿犯罪所得的来源和性质
一、基本案情
胡某，男，某事业单位大型项目负责人。
（一）上游犯罪
胡某于2011至2021年间，利用职务便利，为甲公司承揽项目提供帮助，多次收受该公司行政总监孙某给予的好处费人民币71万余元。2018至2021年间，利用职务便利，为张某承揽项目提供便利，多次收受张某给予的好处费人民币33万元。2019至2021年间，利用职务便利，为乙公司推广宣传提供帮助，多次收取乙公司给予的好处费人民币166万元。
2011至2021年间，胡某利用职务便利为上述公司、个人谋取利益，收取好处费共计人民币270万余元。
（二）洗钱罪
2021年，胡某利用自己实际控制的丙公司账户收取贿赂款人民币11.94万元后，通过银行转账方式将其中5.5万元转移到胡某实际控制的其岳母代某某名下的银行账户，后用于个人消费使用。
二、判决结果
2022年，法院作出判决，被告人胡某犯受贿罪、洗钱罪，合并执行有期徒刑四年，罚金人民币二十一万元，该判决已生效。
三、典型意义
该案系一起上游犯罪为受贿犯罪的自洗钱犯罪案件。胡某在受贿犯罪完成后，通过其控制的公司、个人账户进行资金划转，转移、混同资金，意图掩饰、隐瞒受贿犯罪所得的来源和性质，其行为构成洗钱罪。司法机关办理该起职务犯罪案件时，重点锁定涉案资金账户的实际控制、使用人，通过资金来源和去向认定“掩饰、隐瞒”的主观意图，加大对下游洗钱犯罪的打击力度，实现依法从严惩治腐败犯罪的良好效果。
案例3：赵某集资诈骗、洗钱案
通过“空壳公司”转账方式，自行掩饰、隐瞒集资诈骗犯罪所得来源和性质
一、基本案情
赵某，男，某发展有限公司实际负责人。
（一）上游犯罪
2020至2021年间，赵某以某发展有限公司名义，谎称已取得某村土地使用权，以在该村投资建设产业园的名义向社会公开宣传，承诺给予高额返利，非法集资共计人民币400余万元。赵某自2016年就向某村委会提出在该村投资建设产业园的意向，但多年来仅停留于参观考察阶段，未开展审批、立项等实质工作，也未进行投资建设。
（二）洗钱罪
赵某实际控制某服务有限公司、某咨询有限公司等6家“空壳公司”，将部分集资款由收款账户转移至其实际控制的“空壳公司”账户，实际用于支付返利、佣金、房租、个人消费等。
二、判决结果
2023年，法院作出判决，被告人赵某犯集资诈骗罪、洗钱罪，数罪并罚决定执行有期徒刑八年六个月，罚金人民币六十万元，剥夺政治权利一年，该判决已生效。
三、典型意义
该案系一起上游犯罪为集资诈骗犯罪的自洗钱犯罪案件。行为人利用“空壳公司”账户作为“中转站”转移资金，看似将集资款用于生产经营活动，实际用于支付返利、佣金、工资、房租等公司支出以及个人消费，具有掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪故意，依法构成洗钱犯罪。办案过程中，司法机关与中国人民银行营业管理部深入协作，充分利用大数据资金分析技术，分析梳理资金流向，并结合全案证据进行综合研判，发现赵某利用“空壳公司”账户层层转移资金，实际将集资款非法据为己有，准确认定洗钱犯罪事实并补充起诉，对洗钱违法犯罪行为实现全链条治理。
“空壳公司”，指的是已完成法律注册程序，但尚未开展实质性业务或业务极少的企业实体；其特征在于，虽具备公司名称与资质，却缺乏实际经营行为。空壳公司看似合法注册，但因监管难度较高，实则可能隐藏着逃税、洗钱等违法行为。在进行商业合作或投资时，请务必仔细核查公司的实际经营情况，避免陷入不法分子的陷阱。
随着上述案例的深入剖析，我们不难发现，洗钱犯罪的手法虽狡猾多变，但法网恢恢，疏而不漏，无论是通过股票交易、控制他人账户，还是利用“空壳公司”转账，任何试图逃避法律制裁的行为都将受到严惩。作为社会的一员，我们每个人都应提高警惕，增强法律意识，共同参与到反洗钱的行动中来，携手合作，筑牢反洗钱防线，守护每一份合法财产的安全与尊严。
