01
广西重大意健险“家族式骗保”案
2021年9月，情报中心根据行业报送的意健险欺诈线索展开大数据分析，迅速锁定57人嫌疑团伙，判定该案涉及83家产寿险公司，总案值500余万元。该案件团伙主要作案手法是有组织性异地投保、异地出险、异地住院、异地理赔，均通过自伤、自残的方式故意制造意外事故，并由中间人操纵统一理赔并对赔款集中取现实施“自洗钱”以规避风控调查，具备跨地区、跨公司、跨行业、产业链式欺诈等典型特征。在与原广西银保监局、广西南宁经侦部门、广西保险行业协会充分对接案情后，中国银保信协助涉案保险公司组建120余人的专业团队开展分析研判，统一协调并推进该案在河南、湖北等10地的调证工作，在短短1个月内助力南宁经侦部门快速汇总证据资料并确定侦查方向，极大提高了整案办理效率。
2022年初，南宁经侦部门启动抓捕工作，首批抓获犯罪嫌疑人7名，据悉近期该团伙成员已陆续由法院判决。
02
青岛利用人身伤害事故跨险种保险欺诈团伙案
2022年6月，青岛市保险行业协会报送了一组医疗险疑似欺诈团伙线索，情报中心结合当事公司反映的案件案情，确认该案件存在跨险种赔付、跨地区作案、利用计算机技术制造虚假单证等欺诈特征，并启用深度导侦智能化分析工具迅速锁定该嫌疑团伙，涉及疑似欺诈人员250余名。该团伙采用车险人伤、意外险、医疗险跨地区、跨公司交叉作案的方式进行高频、长期非正常诊疗，并先后在全国120余家保险公司、18个省市实施欺诈行为，总涉案金额高达4350余万元。
在与原青岛银保监局、青岛经侦部门、青岛市保险行业协会充分对接案件概况和情报信息后，中国银保信组织行业专家、联合当地反欺诈工作组对重点人员保险理赔情况开展筛查串并，助力青岛经侦部门迅速固定有效证据，为案件侦办提供了关键支撑。2023年度，公安部门已完成上述案件的侦办，成功抓获犯罪嫌疑人48名。
03
盐城“5·25”特大车险团伙诈骗案
2022年5月，根据盐城市保险行业协会提供的51条疑似涉及单方重大事故的车险欺诈线索，情报中心选定团伙欺诈模型及全损车欺诈模型作为该批线索的主要筛查工具，通过多维度、穿透式的交叉比对分析，拓展线索案件的投保人、被保险人、车主、驾驶员、车辆全流程，全国范围多维度的关联信息，基于可视化关联网络分析工具成功梳理出该案保险欺诈异常信息。
盐城市保险行业协会在接到反馈结果后，联动盐城市公安局经侦支队，组织辖内保险公司结合自有赔案历史卷宗开展案件串并分析，进一步锁定了以潘某柱、崔某军为首疑似欺诈团伙组织。该团伙利用客户、亲友过户二手豪车，以摆放现场、故意碰撞、拼凑痕迹等不同作案手法制造小金额骗赔、大金额维修扩损与车辆全损摧残拍卖等类型的保险保理赔事故，涉及江苏、上海等地34家保险公司赔案900余笔，累计获得赔款金额6000余万元。2022年9月，公安部对该系列案件发起云端集群打击，江苏、山东、广东、安徽、河南、黑龙江及河北等涉案地警方同步收网，共立案20余起，抓获犯罪嫌疑人80余人。
（转自：河南省保险行业协会）
