转自：南湖晚报
N晚报记者 戴瑞雪
通 讯 员 文 伟
本报讯 “快快快！我要转钱！”近日，在南湖区大桥镇上经营一家餐饮店的卓女士（化名）急匆匆赶到禾城农商银行大桥支行营业部，要求柜员帮忙办理汇款业务，“一万五千块，快帮我汇过去，今天还有优惠的。”“什么钱那么着急，还有优惠？”柜员一边接过卓女士的银行卡和身份证件，一边细致询问转账对象和转账原因。
卓女士告诉柜员，不久前她的餐饮店收到一份订餐信息，对方声称自己是一名学校老师，因学校要对优秀教师进行奖励，需订购40份“佛跳墙”，并向其提供了“供货商”的联系方式。“现在餐饮生意也不好做，有生意上门我肯定要把握住的。”高兴之余，卓女士立即按照老师提供的联系方式找到了这位“供货商”，对方告诉她，公司正在搞促销活动，可以享受优惠价，优惠幅度非常大，但名额有限，且所剩不多了，建议她尽快支付订货款，抢占优惠名额。
在大额订单的诱惑下，卓女士匆忙来到网点进行转账。其间，“供货商”又称因财务人员变动需临时变更收款账号，且收款银行所在地与对方公司所在地不一致。听完卓女士的描述，柜员脑海中的“反诈警铃”立刻响起，马上暂停了汇款业务，并联系辖区内派出所。反诈民警赶到后，联合营业厅工作人员共同对卓女士开展反诈教育，结合电信诈骗特点和相关的案例对卓女士进行劝阻，在看到一个个话术和套路几乎完全一样的诈骗案例后，卓女士终于意识到自己遭遇了电信诈骗，终止办理业务，避免了资金损失。
记者从嘉兴市公安局侦查（反诈）中心了解到，当前，电信诈骗案件形式多样，手段不断翻新，而有的诈骗分子不仅骗钱，还骗感情。
7月17日，禾城农商银行加洪支行的工作人员在给客户齐女士（化名）办理10万元取现业务时发现，这位客户特别神秘。“她在沟通过程中，全副武装，根本看不到表情，而且她全程戴着耳机，一直与别人在手机上联系，好像是在听什么人指挥。”这异常的“神秘感”引起了工作人员的警觉，遂对该笔取现业务的交易背景、资金来源等进行初步甄别，果然发现了问题。“这个账户的取款资金是当天转入的，转入前账户曾发生过小额试探性交易，并且存在多个交易对手，资金到账半小时左右就来办理取现了。”工作人员告诉记者，除了账户存在明显异常外，他们在与齐女士的交流过程中，发现对方对资金来源及用途表述存在前后矛盾，并不清楚卡内资金的具体来源与汇款人信息。
种种情况都表明，这笔取现业务存在问题，工作人员立即联系了辖区内派出所。民警迅速赶到现场核实，并将齐女士带走调查。经民警了解，原来，这位齐女士近期在QQ上网恋，所谓的“男友”借用齐女士银行卡进行资金交易，资金转入后，“男友”指导齐女士以老家装修款为由，去银行柜面取现，之后再去另一家银行以现金的方式存入“男友”指定账户，存在出借本人银行账户行为。
“犯罪团伙为了逃避警方的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，以达到洗钱目的。”民警提醒，网络交友需谨慎，凡是素未谋面的“恋人、朋友”以帮忙走流水转账为借口，要借用你的银行卡、手机卡等，都是诈骗。“当出借银行卡给诈骗分子使用时，便成了他们的‘帮凶’，不但会影响个人征信，还会涉嫌违法犯罪。”民警表示。
