来源：财联社
上半年信托罚单统计出炉。
据同花顺数据，今年上半年，金融监督管理局各地分局已对7家信托公司或者相关负责人开出罚单，合计1780万元。对比来看，2023年上半年7家信托公司合计被罚780万元。从处罚力度来看，虽然违规公司数量一致，但罚金规模同比增加1000万元，增幅达到128%。
梳理各家机构的罚单情况，年内单笔罚金规模明显增加。梳理来看，上半年7家被罚的信托公司中，单次被罚金额在100万元以内信托公司只有三家，单次被罚金额超过100万元（含）信托公司4家，超过半数。而去年同期仅三家信托公司的罚金超过100万元，且单笔最高被罚金只有220万元。
大罚单处罚什么？
显而易见，上半年处罚力度远超去年同期。梳理上半年罚金最大的三张罚单，处罚事由集中在展业合规性、项目投后管理、资金流向管理、风险披露等部分，比如“风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产”“投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域”“违规开展通道业务”“项目发行中未充分向投资者揭示项目风险”等事由。
2024年上半年，罚金最高的单笔罚单金额为585万元。6月14日，国通信托被国家金融监督管理总局湖北监管局一次性公示22张罚单，事涉13项违法违规事由。其中，国通信托被罚585万元，18名责任人被处以警告，此外3名主要责任人处以警告并合计被罚46万元，创下上半年最大罚单。
其中，风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎。
昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道，被处以罚款540万元。
陆家嘴信托因存在报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划共7项违法违规行为，被处以罚款420万元，时任陆家嘴信托总经理也被警告并罚款15万元。而同一个月，上述公司也因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分行为，被罚款30万元。
延续去年态势，追责到个人
梳理来看，今年延续上一年态势，监管部门处罚公司的同时，也处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员。比如，英大信托因未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职，被国家金融监督管理总局北京监管局罚款合计100万元。时任信托业务三部总经理，时任北京业务团队、资产证券化工作团队负责人也被警告。
上半年昆仑信托被罚，时任公司董事长对所在机构以多种方式违规承接风险项目、未按规定开展股权投资业务、公司治理不健全、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道的违法违规行为负有主要领导责任，被处以警告。
此外，部分信托公司的罚单仅对信托经理、相关负责人进行处罚，并未同时对信托公司处罚。2月5日，国家金融监督管理总局山西监管局网站披露，时任山西信托中小企业事业二部（债权信托部）总经理魏冬冬，对山西信托尽职调查不到位和成立公告披露不规范、信托计划管理不到位、信息披露不到位事项负有责任，被予以警告。
多名业内人士告诉财联社记者，监管处罚力度加大也反映了监管趋严。不少罚单的检查时间并非近期。至于追溯周期，这跟各个地区监管局调性有关，并无同一标准。
用益金融信托研究院研究员喻智也持有类似观点。喻智在接受财联社记者采访时表示：“梳理处罚情况看，很多（违规事由）都发生在早期，距今时间较长。本轮罚单主要还是为了规范公司运营，查漏补缺。今年处罚力度大，可能和监管层的规划有关，不但出险信托公司处置加速了，同时强化对信托公司的合规监管。”
