信托圈内人
导读：某信托公司高管：“所有的金融机构都违规”、“如果信托公司完全合法合规，那什么业务都开展不了”
据媒体报道2022年，审计署审计对21家地方国有信托公司开展了审计，此前已有部分地方国有信托公司因审计署审计过程中发现的问题而被处罚，国通信托近期被罚同样缘于2022年审计署的审计。
近日，国家金融监督管理总局湖北监管局一次性开出22张罚单，直指国通信托13项违法违规事由。其中，国通信托被罚585万元，同时18名责任人被处以警告，另有3名主要责任人被处以警告并合计罚款46万元。具体可阅读《某信托被重罚585万，对投资者进行违规兑付！》
面对巨额罚单，国通信托随后在其官网发布临时信息披露公告称，本次处罚是监管部门对公司2022年外部专项审计结果所作出的处罚，所涉问题均发生在 2022年及以前年度。公司高度重视，已按监管要求落实整改，所涉项目均已清算结束或整改完毕。
据信托圈内人了解，2022年4月至7月，审计署曾进驻20余家地方国有信托公司开展审计工作。
2023年6月，审计署网站公布的《国务院关于2022年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告》显示，21家被审计的信托公司中，有17家信托公司帮助实体企业实施粉饰报表、转移资金、隐瞒关联交易等违规行为。有8家信托公司借主业之名行违规之实，通过设立形式合规的资产服务信托计划等，协助多家企业发放网络贷款，并违规将尽职调查、风险评价等实质审核环节外包。
也就是说，被审计的21家地方国有信托公司，大部分都存在或多或少的违规行为。正应了某暴雷信托公司高管对投资人说的：“所有的金融机构都违规”、“如果信托公司完全合法合规，那什么业务都开展不了”。（评论区可以留言，聊聊这两句话分别是哪家信托公司高管说的）
地方国有信托公司尚且如此，民营信托公司更不必说，诸如四川信托、原安信信托、新时代信托、华澳信托、长安信托（国资入驻前）等等。
信托圈内人通过公开信息获悉到，2023年以来，已有多家地方国有信托公司被处罚。比如，2023年9月，厦门信托因项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款等七项违法违规事实，被监管罚款415万元，同时3名相关责任人被给予警告。
又如，2023年10月，山西信托因未真实记录并全面反映业务活动和财务状况；少计表内不良资产，少计提一般准备；未准确计算风险资本；未对资金使用进行监控，导致信托资金被挪用；违规向不符合资质的房地产企业提供融资等十余项违法违规事实，被监管处以720万元罚款，同时十余名相关责任人被给予警告。
实际上，2023年下半年就有当年已经受罚的地方国资信托公司方面向记者透露，该公司受罚缘起于2022年审计署对4家中央金融机构和21家地方国有信托公司进行的审计调查。“最终，审计署给予我司‘经营风格相对稳健，经营风险总体可控’的总体评价。同时，审计调查也指出了信托行业存在的共性问题。”某地方国资信托公司方面表示。
“此次审计过程中，每家信托公司都或多或少发现了一些问题，目前部分信托公司已经收到了罚单，接下来应该还会有信托公司收到罚单。”有信托业内人士向记者透露，“各地方监管局公布罚单的时间节点都不一样，不会只有这几家被罚！”
这也意味着，2023年后，一大波信托公司在排队领罚单。
