转自：济南发布
中共济南市委宣传部新闻发布处处长 苏婷
苏婷：
新闻媒体朋友们：
大家上午好，今天召开市政府新闻办新闻发布会，近日，我市发布了《科技金融机构建设指南》《科技金融统计监测指标体系》两项科技金融地方标准，为济南市科创金融改革试验区的建设提供了制度遵循和保障，今天的发布会对有关政策进行介绍，并回答记者朋友关心的问题。
出席今天发布会的有清华大学五道口金融学院金融安全研究中心主任周道许；市委金融工委专职副书记，市委金融办（市地方金融管理局）、市委金融工委新闻发言人贾洪斐；中国人民银行山东省分行金融研究处调研员张立光；国家金融监督管理总局莱芜监管分局党委委员、副局长李婧。下面，我们首先邀请贾洪斐书记介绍有关情况。
济南市委金融工委专职副书记，市委金融办（市地方金融管理局）、市委金融工委新闻发言人 贾洪斐
贾洪斐：
各位新闻媒体的朋友：
大家上午好！欢迎参加今天的新闻发布会，我代表市委金融办，对长期以来关心支持济南科创金融改革试验区建设和济南市金融业发展的媒体朋友和社会各界表示衷心的感谢!《科技金融机构建设指南》《科技金融统计监测指标体系》两项科技金融地方标准已由市市场监管局于2024年5月30日发布，并将于8月30日正式实施。下面介绍一下具体情况。
一、起草背景
研究编制济南市科技金融地方标准，主要基于三个方面的考虑：
一是建设科创金融改革试验区的必然要求。2022年7月，中共济南市委、济南市人民政府印发《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》（济委〔2022〕100号）（下称《实施方案》），明确了八大重点任务及保障措施，其中，“探索制定科创金融专营（特色）机构认定标准”“明确科创金融指标的统计口径和标准，开展全市科创金融统计工作”被列入重点项目。为进一步落实《实施方案》建设要求，推动试验区建设迈上新台阶，市委金融办联合国家金融监督管理总局山东监管局、山东省金融学会、清华大学五道口金融学院金融安全研究中心共同研究制定了济南市科技金融地方标准。
二是总结归纳科技金融机构建设经验的必然要求。自济南科创金融改革试验区获批以来，驻济银行保险机构深度参与试验区建设，积极申设和发展各类科技金融机构，为科创企业提供专业化、精准化服务。按照科技金融机构建设指引，2023年全市共认定科技金融及特色机构22家，初步形成了科技金融机构建设制度、评价标准、评价流程和资金扶持“四位一体”的科技金融机构建设机制。为充分展示济南科创金融改革试验区建设成果，总结归纳现阶段济南科创金融专营(特色)银行机构、科创金融事业部(中心)建设的模式和路径，为全国科创金融工作提供可复制、可推广的科技金融机构建设经验，制定《科技金融机构建设指南》地方标准势在必行。
三是建立科创金融建设成效统计监测体系的需要。围绕科创金融改革试验区建设各项重点任务，科学设置统计监测指标，能够客观反映科创金融改革试验区建设成效，为开展运行监测分析、制定完善支持政策、推动科技和金融深度融合提供基础数据和信息保障。但是目前，在科创金融建设成效统计监测方面缺乏完善体系，如何有效评估科创金融工作开展情况尚需进一步探索。《科技金融统计监测指标体系》通过全方面、多维度的数据开发运用，全面、准确反映试验区建设成效，在全国尚属首次，这为制定各项政策和工作措施提供了重要参考。
二、主要内容
《科技金融机构建设指南》共包含7部分内容，明确了“科技企业”“科技金融机构”“科技支行”“科技金融事业部（专营部门）”的定义范围，提供了科技金融机构建设总则及科技支行、银行科技金融事业部（专营部门）、保险科技金融事业部（专营部门）建设的建议，进一步引导驻济银行保险机构强化提升科技金融服务水平，为金融支持科技创新良好生态提供了标准化的技术支撑。主要内容包括：
一是引导建立支持科技金融发展的“六专机制”业务模式。推动银行保险机构设立总、分、支三级联动的科技金融服务体系，建立科技金融政策、制度、流程和工作机制。鼓励银行机构建立“专列科技信贷计划”“专列资金价格”“专列统计核算”“专列风险管理指标”“专列信贷审批通道”“专列绩效考核”的“六专机制”业务模式，增强科技金融专业服务能力；支持保险机构完善科技保险产品体系，为科技企业提供覆盖研发、生产、销售等各环节的保险保障。
二是明确科技金融机构设立的业务目标。科技支行贷款资金服务于济南市科技企业、支持济南市科技创新发展，需达到下列目标之一：科技企业表内外授信类资产余额占支行对公表内外授信类资产的20%以上；科技企业贷款余额占支行对公贷款的20%以上；科技企业有余额贷款户数占支行对公有余额贷款户数的30%以上。同时科技企业贷款余额、有余额贷款户数逐年动态增长。银行科技金融事业部（专营部门）、保险科技金融事业部（专营部门）需设立科技金融业务专业岗位，配备3名以上具备金融、科技等复合型知识的科技金融从业人员，制定科技金融战略规划，开展政策研究，从人员有效性角度推动金融科技深度融合发展。
三是持续开展风险监测和预警。引导银行保险金融机构根据工作需要设置风险管理相关部门或专业团队，对科技企业进行全生命周期风险动态评估，采取差别化的风险管理措施，有针对性地制定风险化解预案，确保科技金融业务科学高效、风险可控。
四是充分发挥“考核棒”激励约束作用。制定科技金融差异化绩效考核方案，采用定量和定性相结合、定期考核与动态评价相结合的方式，科学合理设置科技金融业务考核指标，执行总（分）行科技金融尽职免责制度，提升科技金融业务开展积极性。
《科创金融统计监测指标体系》包含使用范围、术语和定义、体系框架、指标描述及其内容、数据分析与统计要求等六部分内容。其中，指标体系包括12个一级指标、44个二级指标及若干三、四级指标，从科创主体实力及金融资金融通两大维度统计监测科创金融工作，为准确评估试验区建设成效提供有效数据支撑。
济南市科技金融地方标准的设立，为科创金融活动提供了必要的技术基础和重要保障，为进一步提升金融服务科技创新能力、推进科技金融体制机制创新提供了实践探索。下一步，我们将联合中央驻济金融监管部门以地方标准的形式指导银行保险等金融机构更好地建设科技金融专营机构，促进科技金融机构有序竞争、规范化发展，同时做好全市范围内的科技金融统计监测工作，有效引领科创金融改革试验区建设，全力做好科技金融这篇大文章，助力新质生产力培育和发展。
谢谢大家！
苏婷：
感谢贾书记的介绍。下面进入提问环节，请大家围绕今天发布会的主题进行提问，提问前请先通报所在的新闻机构。请提问。
山东台·闪电新闻记者：
请问人民银行山东省分行在支持济南市科创金融改革试验区建设中做了哪些工作？
中国人民银行山东省分行金融研究处调研员 张立光
张立光：
感谢这位记者朋友的提问。
试验区获批以来，人民银行山东省分行建立健全工作机制，聚集重点任务目标，加强政策措施引导，完善配套支持体系，积极推进济南市科创金融改革试验区建设。
一、建立专项工作机制，优化金融政策环境。
试验区获批后，人民银行山东省分行成立了金融改革试验区工作专班，建立由行长任召集人，分管行长为副召集人，相关部门主要负责同志为成员的工作专班机制，明确了各成员单位的工作目标、重点任务和主要责任，加强对金融改革试验区建设工作的组织领导和协调推进。
印发《中国人民银行济南分行关于支持济南市科创金融改革试验区建设的指导意见》，督促、引导金融机构重视和强化试验区建设，进一步提升金融支持科技创新的能力，改善金融服务水平。
联合八部门印发《“山东省科技金融服务能力提升年”行动方案》。从构建“股投债保”联动的金融支持体系、完善覆盖科技型企业全生命周期的金融生态链，加大结构性货币政策工具支持力度，强化科技金融配套政策支持以及推进科创金融改革试验区实践示范等多维度细化政策举措，引导更多的金融资源向科技创新领域聚集。
发挥货币信贷政策引导作用。制定印发《关于做好央行资金科创企业发展的若干措施》，每年安排不低于50亿元的再贷款和20亿元再贴现额度支持科创企业发展，优先接受符合条件的科技贷款作为再贷款合格抵质押品，拓宽银行业金融机构资金来源，加大对科技创新的资金投入。
二、推动深化金融服务创新，保障试验区重点改革任务落实到位。
制定出台《济南市金融机构服务科技创新效果评估实施方案》《济南市科创金融优秀信贷产品评选方案》，同时通过加强部门间合作等措施，引导试验区金融机构针对科技型企业不同生命周期阶段、不同融资需求特点，加大金融产品和服务创新，深化开展信用贷、科研贷、知识产权质押贷、人才贷、银担合作等业务，推出创新产品近80款，实现融资支持150多亿元。
制定印发《济南市科创金融改革试验区金融顾问服务方案》，完善科创金融顾问服务模式，开展科创金融政策解读、培训和宣传，推动金融服务精准直达。搭建科创金融统计框架，实现对济南市科创金融数据的统计，为试验区建设评估提供了科学依据。
推动数字人民币、本外币合一银行结算账户体系等试点落地济南，丰富试验区支付模式，提升企业跨境贸易和投融资便利化水平。持续拓宽“泉城链”在金融领域应用场景，全面提升科创金融服务能力。
三、及时总结典型案例和先进经验，加强试验区建设推广、宣传和交流。
多次深入试验区开展调研，认真组织梳理总结济南试验区建设中的典型案例及成功经验，及时向总行报送试验区建设成果，并多次在《中国金融》《金融时报》《大众日报》等媒体宣传试验区的到模式经验，不断提升济南试验区影响力，并为全国金融改革创新贡献济南智慧。积极组织加强与其他金改试验区的经验交流，学习全国先进经验，推动济南试验区建设不断发展。
下一步，人民银行山东省分行将在总行和省委省政府正确领导下，继续按照《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》，加强部门协调配合，引导辖内银行业金融机构进一步提升支持科技创新和服务实体经济能力水平，不断优化科技创新金融服务环境，为济南市科创金融改革试验区建设贡献力量。
济南日报记者：
金融监管部门在引导驻济银行保险机构设立科技金融机构、为科技企业提供精准服务方面开展了哪些工作？
国家金融监督管理总局莱芜监管分局党委委员、副局长 李婧
李婧：
感谢您的提问。
国家金融监督管理总局莱芜监管分局立足监管职责和济南实际，积极发挥监管在金融支持高水平科技自立自强方面的专业作用，指导驻济银行保险机构高标准、高质量推进科技金融机构建设，持续提升科创金融专业服务能力，形成良好示范效应，探索形成科创金融发展可复制可推广的“济南路径”，为支持科技强省建设和高水平科技自立自强贡献监管力量。
一、强化顶层设计，先行先试加快科创布局。2023年，国家金融监督管理总局山东监管局联合省工信厅、省科技厅、省地方金融监管局、人民银行济南分行等部门制定了对山东银行业保险业建设科技金融机构的指引试行文件，对科技支行、科技金融事业部（专营部门）等科技金融机构提出11类29项建设标准，并在济南地区先行先试，开展了济南市2023年度科技金融机构评价工作，评选出济南市13家建设较为规范且支持成效良好的科技金融机构、9家专业服务水平相对较高的科技金融特色机构，率先在科技金融组织建设方面打造“济南样板”。截至一季度末，获评的22家机构均配备具有科技金融从业经历的专业化、复合型高管团队，具备金融、科技等复合型知识的专职科技金融营销人员占比达到38%。
二、完善机制建设，提升服务科创专业能力。以机制建设为抓手，持续推动驻济银行保险机构完善专列科技信贷计划、专列资金价格、专列统计核算、专列风险管理指标、专列信贷审批通道、专列绩效考核等“六专机制”建设，加快构建由人才、政策、机制等协同发力的科创金融生态系统，着力在政策资源保障方面打造“济南高地”。如工商银行济南分行对科技支行专列科技金融信贷计划，并开辟绿色审批通道，支持济南生物医药、智能制造等新兴产业发展；莱商银行实行内部资金转移定价管理，建立科技企业授信业务专项绩效考核、不良容忍度和尽职免责机制，支持济南信息技术、精品钢等新兴产业发展；人保财险济南市分公司主动对接科技企业开展政策宣讲、产品匹配，为企业经营和科技创新保驾护航。
三、聚焦产业需求，强化金融资源协同对接。鼓励驻济银行机构聚焦科创企业申贷短板、信贷需求，在依法合规、风险可控的前提下，研发推广“科创研发贷”“科创e贷”“专精特新设备购置贷”等137款信贷产品，推动在科技金融服务方面树立“济南品牌”。截至一季度末，济南市10家获评的科技支行为科技企业提供贷款支持184.07亿元，占对公贷款比重26.68%。推动驻济保险机构搭建多样化的科技保险产品体系，提供覆盖科技企业研发、生产、销售等各环节的全维度保险保障。济南市2家获评的保险专营部门推出“专精特新企业综合保险”“知识产权质押融资保证保险”“知识产权维权费用保险”等7款保险产品，科技保险承保额1275.6万元、保费收入7.23万元。
下一步，国家金融监督管理总局莱芜监管分局将指导驻济银行保险机构按照新出台的《科技金融机构建设指南》，持续加强科技金融机构建设，为济南市科技创新提供更具专业化、体系化和高水平的金融服务。
大众日报记者：
《科技金融统计监测指标体系》对于全国相关监测指标体系建设而言，有什么借鉴意义？
清华大学五道口金融学院金融安全研究中心主任 周道许
周道许：
感谢您的提问，下面我来回答一下这个问题。
《科技金融统计监测指标体系》涵盖了科创市场、研发机构、研发经费、研究成果等与科技金融发展密切相关的12大类、130余项指标。
整个指标体系设计科学、体系完整，包括了从宏观到微观的多维度评价范畴，确保了评估的全面性与准确性。各指标间逻辑清晰，相互关联，既体现了前瞻性思考，又有实用性考量，可以为科技金融发展决策提供坚实的数据支撑。基于这套指标体系，可以建立科技金融发展数据电子台账，对科技金融发展进行定期、全面和准确的统计监测，是反映地方科技金融发展、促进相关政策持续优化，推动已有投资项目成功实施，不断提升科技金融管理水平的有效工具。
综合来看，我认为《科技金融统计监测指标体系》对于我国科技金融发展监测具有以下五个方面的借鉴意义。
一是为全国科技金融统计监测提供标准化与规范化的参考。指标体系所提供的科技金融标准化和规范化的参考框架，有助于统一不同地区、不同机构在科技金融服务实施中的标准，提高科技金融服务的透明度和可比性。
二是依托相关指标体系，可为我国科技金融发展提供精细化、数据化的决策参考。这130多个监测指标，涵盖了科技金融发展的各个方面，可以帮助政府及相关监管部门更有效地跟踪科技金融政策的实施效果，评估科技金融项目的效益与风险，为政策调整和资源配置提供数据支持。
三是有助于进一步加强科技金融发展的风险管理，夯实相关金融安全工作。科技金融是创新活跃且风险较高的领域，部分科技创新活动是黑箱化的，难以被监测。这套指标对于怎样做好科技金融发展的风险监测和预警，提供了很好的参考借鉴。
四是有助于进一步优化科技金融资源配置。通过科学的统计监测，可以更清晰地了解哪些科技金融模式和产品是有效的，哪些领域存在资金缺口，从而可以优化相关投资，提高资源配置效率。
五是可以为监管科技发展提供有效的抓手。依托这一套指标体系，再加上大数据、人工智能等技术的赋能，对于推动监管科技的发展，提升监管的智能化、精准化水平具有重要作用，有助于构建更加安全高效的科技金融生态环境。
总体而言，《科技金融统计监测指标体系》不仅为全国的科技金融发展提供了重要的量化评估参考框架，也为促进全国科技金融的稳健发展、防范化解金融风险、优化相关资源配置、提高监管科技能力等提供了具体的参考。
苏婷：
感谢各部门机构、专家学者对我市科创金融改革试验区建设，和科技金融地方标准的建立做出的大力支持，今天发布的科技金融“一指南一体系”，推动了科技金融活动的规范化发展，保障了我市科技企业建设发展的源头活水，必将为“强新优富美高”新时代社会主义现代化强省会建设贡献金融力量。
今天的发布会到此结束，感谢各位发布人，也谢谢各位记者朋友的光临和宣传报道。
