转自：中国金融新闻网
今年以来，人民银行商洛市分行以提升监管效能为目的，不断优化反洗钱监管工作流程，构建起全方位、多维度、广角度的县域义务机构监管体系，切实提高辖区反洗钱履职效能。该行对辖区24家义务机构开展了监管走访，对10家法人机构进行自评估督导，对9家机构开展了约见谈话，监管过程中向义务机构提出问题100余条。
为做好10家县域法人金融机构的直接监管，人民银行商洛市分行利用洗钱风险识别报告报表和现场风险评估、监管走访等手段，及时了解县域法人金融机构反洗钱日常工作情况，确保监管压力的有效传导。同时，落实市级非法人金融机构对各自分支机构反洗钱工作的管理责任，加强对其分支机构反洗钱工作的管理。该行通过监管走访等方式督导市级非法人金融机构对各自分支机构反洗钱工作的管理，并在监管过程中实施对县域分支机构反洗钱工作履职情况现场抽查，对于反洗钱工作开展不力的分支机构，采取进一步强化的监管措施。
人民银行商洛市分行聚焦客户身份识别、大额和可疑交易报送、客户身份资料及交易记录保存等业务，实施按行业监管，整合监管资源，分别设立监管银行机构、法人机构、寿险机构、财险及证券机构四个行业条线反洗钱监管专员，要求各监管专员严格督促市级非法人机构对其县域机构的管理检查。同时，按条线施策，通过文件转发、会议通报、上门辅导和讲座宣导等形式，有的放矢对县域义务机构开展监管工作。
打击治理洗钱违法犯罪三年行动是防范义务机构重大风险的内在需要，人民银行商洛市分行要求各县域义务机构不断优化客户尽职调查、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告等工作基础，继续加大非现场监管力度，主动发挥监管导向作用，并根据风险状况实施反洗钱分类监管策略。人民银行商洛市分行指导辖区县域义务机构及时掌握区域洗钱风险趋势变化，动态优化可疑交易预警模型，提高监测分析水平，并要求县域义务机构注重工作的连续性和“风险为本”的实际效果。该行还建立了“问题清单”“整改清单”，跟踪各种监管形式发现问题的整改情况，不断提高县域机构反洗钱业务的工作质效。
