转自：中国金融新闻网
近日，兴业银行总分联动，成功堵截一起临柜取现事件，保护涉诈资金2.2万元，守护了群众的资金安全。
当天，一个年轻人进入兴业银行希望大厦支行办理取款业务，柜员按规定为其办理业务，发现这个客户触发本行反欺诈系统预警，柜员迅速核实客户身份、交易流水等信息，发现持卡人存在诸多风险点：其户籍为异地偏远农村，开户地为安徽省，3天内操作交易IP地址分别为安徽、上海、大连，在陌生入账前还存在多笔以上小额测试行为。持卡人自称在大连旅游，该笔资金为一位朋友转给他的旅游费用。上述情况引起合规主管警觉，请持卡人出示与朋友的微信聊天记录或视频求证，该男子谎称朋友上班无法与其视频聊天，微信聊天记录也已经删除无法提供佐证。再经进一步询问，该男子支支吾吾无法配合。结合此前总分行开展的新型风险特征培训，主管判断此种情况属于“新开户异常交易，陌生异地银行卡转入柜面取现”。主管用眼神暗示柜员稳住该男子，同时向责任部门报备风险事件，在此期间，总行处置专班也及时联系相关机构，请柜面协助核实该笔业务的真实性。主管将客户异常信息等要素及时上报属地公安，当时公安查询后虽并未查到异常，但鉴于客户无法提供相关佐证且说辞不符合常理，异常特征明显，根据要求相关机构决定采取紧急管控，同时向客户解释说明。经过多轮沟通后，客户同意暂时不取款，待收集相关证明材料，再来银行办理业务。
当日下班前，希望大厦支行合规主管再次联系总分行欺诈防控对接人，得到肯定答复，该卡片涉及电信网络诈骗，确定涉案。希望大厦支行的及时管控，成功堵截了涉案资金，为公安机关侦办案件提供了有力保障。
兴业银行大连分行要求员工时刻警惕，不断加强反欺诈业务学习，同时运用好数字化智能反欺诈平台，避免不法分子得逞。该行认真履职，守护好人民的资金安全，不断提升识诈反诈能力，筑牢防范电信诈骗的金融防线。
