转自：中国宁波网
典型案例
王先生在快手视频某直播间打赏后，收获一名快手账户关注，王先生加了该关注者好友。随即收到对方发送的链接，被一步步诱骗，先是下载并支付35元注册会员，后成为了兼职平台的“收款专员”，过程中他们还向王先生发送了营业执照，表示其为正规代购平台，以获取王先生信任。王先生从始至终认为这是正经工作，工作内容就是为平台收款后，提取到个人支付宝账户后，再通过淘宝回款至商家账户，骗子给到的理由是个体户或公司每天有额度限制，所以平台会寻找个人合作。直到其中一名打款人意识到被骗报案后，王先生的账户被乐清市公安局冻结，才得知对方是骗子。
案例分析
本案例中，王先生缺乏自我保护意识与风险责任意识。在收到陌生链接后，未能有效识别，被对方一步步诱骗。直至成为对方口中“收款专员”，将自己个人账户出借给他人。未意识到出租出借银行卡可能触发法律。对方利用王先生信任，多次通过其个人账户走账，进行电信诈骗、非法资金往来等违法犯罪活动。
案例警示
1、买卖、转借、转租手机卡、身份证、银行卡、对公账户等行为将可能触犯相关法律法规。对于涉案银行卡被惩戒人员，5年内将被暂停银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户；
2、消费者要加强自我保护意识和风险责任意识，妥善保管好自己的身份证件、银行卡、密码、手机号等个人物品。防范不法分子利用银行卡账户进行洗钱、诈骗和非法资金往来等非法活动。对于废弃不用的银行卡，请到银行网点办理销户业务，并将实体卡销毁，切勿随意丢弃；
3、消费者要时刻警惕陌生人发送的链接，不轻信、不点开。对主动找上门的工作，要仔细甄别对方公司是否合法合规。
