日前，中国信托业协会正式发布《2023年信托业专题研究报告》（下称《报告》）。《报告》分为十个部分，包括新分类下信托公司战略管理体系研究、我国信托纠纷案例研究、信托公司分级分类监管研究、预付类资金服务信托研究、家庭服务信托研究等，其中家庭服务信托业务研究部分由上海国际信托牵头完成编撰。
在《报告》中阐述了当前信托公司在编制战略规划时，应该如何在资源有限的情况下，选择适合自身的业务发展方向。信托新业务分类囊括了三大类25类业务，信托公司为回归本源实现高质量发展，需结合自身资源禀赋和核心竞争力，慎重选择相适配的业务及业务组合，明确差异化发展战略。《报告》还指出，在资产管理、运营管理、风险控制、金融科技、资源整合等方面，信托公司需要注重能力建设，努力提升业务综合能力，这样才能实现业务的长期可持续发展。
《报告》提到，在充分服务高/超高净值客户财富隔离与传承规划的同时，信托行业也在不断探索实践如何将信托架构独特的财富隔离与传承功能向下辐射至更广大的财富人群，包括门槛100万元的“家庭服务信托”、门槛600万元的“个人财富信托”，及与客户保单相结合的门槛100万元的“保险金信托”等多产品线的延伸，从而真正回归信托业务本源，服务百姓、造福社会。其中，上海国际信托牵头探究了家庭服务信托的部分，结合理论分析和实务经验，致力于对家庭服务信托开展全面系统性的研究，探索出符合信托公司发展的商业模式、展业策略、业务运作和保障体系。
家庭服务信托相对于具有类似功能的市场竞品或服务，功能最为综合全面，主要体现在风险隔离与资产保全的确定性更高、定向传承的确定性更高以及可覆盖的受益人多、灵活分配空间更大。因此，家庭服务信托作为新的满足广大中等收入群体家庭财富规划与家庭稳定发展的金融服务工具，具有广阔的蓝海空间，凭借信托独特的牌照优势能够提供的风险隔离、定向分配、传承保障等功能，跟银行、券商、基金、三方平台等能够形成共同开发和维护中等收入家庭客群的合作关系。从商业模式角度出发，课题组认为家庭服务信托作为一种全新的财富管理模式，要强化外部渠道建设和客户群体定位分析、深入研究家庭服务信托的定价策略、实现团队和科技投入的短期和长期平衡，为未来降本增效打下坚实基础。
目前，家庭服务信托业务还存在以下痛点：一是客户认知不够广泛，需要加强宣传引导；二是相关配套制度不完善，阻碍家庭服务信托快速发展；三是作为新型服务业务，信托公司内部面临多重转型压力。基于此，课题组提出针对性展业策略，其一是精准营销，以直销方式推动业务落地；其二是强化拓展渠道，多维度挖掘客户需求；其三是丰富营销范式和品类，提供差异化产品和服务。
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