转自：金融时报-中国金融新闻网
“凭借全球能源领域的丰富经验与专长，法兴中国致力于加快能源转型和提供创新可持续金融解决方案。我们率先与在岸投资者合作推出了用于长期和多元化投资的多资产ESG指数，以此推动中国绿色金融发展。”谈及在中国推动绿色金融业务时，法国兴业银行（中国）有限公司首席执行官何昕对《金融时报》记者这样说道。
当前，越来越多的外资银行都在加码掘金中国市场，其中，凭借国际经验及对中国市场的多年深耕和了解，外资银行对绿色金融显示出浓厚兴趣。上海金融与发展实验室主任曾刚在接受《金融时报》记者采访时表示，外资银行在境外的绿色金融实践更早，体系标准相对成熟，多年探索积累了不少经验，尤其是在产品创新方面。在这种背景下，外资银行结合母公司的优势以及根据中国本土需求来设计产品，可以与中资银行形成互补，并在一些领域带来先进经验。
发挥专业优势 系好交流纽带
外资金融机构作为国内国际双循环的重要衔接点，可以凭借自身的全球网络优势，在为中国经济向“绿”而行注入更多动能的同时，将全球ESG领域的先进经验和资本引入中国市场。
一个趋势是，在支持中国企业“走出去”方面，外资银行伴随着服务中资企业“走出去”，正在积极发展绿色业务。例如，汇丰银行（中国）有限公司（以下简称“汇丰中国”）行长兼行政总裁王云峰表示，汇丰中国发挥绿色金融服务经验，积极帮助共建“一带一路”国家的中资企业推进绿色金融实践。同时，还保持与区域性组织、东道国政府机构、行业以及绿色协会的双向互动，共同合作，参与制定、执行绿色规则标准和推进行业可持续性进程。
曾刚认为，随着中国经济全球化程度越来越高，国内产品出口不断增多，国外的环保、排放等要求对出口企业带来的影响也不容忽视。外资银行基于对国外情况的了解，可以提供相应的咨询与金融服务，不仅能够促进绿色发展，还能降低风险，带动经贸的发展。
“在中国市场，我们通过绿色信贷以及可持续金融产品和服务，已经为新能源等行业提供了金融支持，帮助企业实现可持续经营，助力实体经济低碳转型和绿色发展。”王云峰表示，通过绿色信贷以及可持续金融产品和服务，汇丰中国已为包括新能源等多个行业提供了金融支持，帮助企业实现可持续经营，助力实体经济的低碳转型和绿色发展。
记者了解到，2023年，汇丰中国成功协助云南建投集团完成一笔可持续发展关联银团贷款，通过将企业可持续发展绩效指标与融资利率挂钩，支持云南建投集团达成可持续发展目标，降低融资成本。该笔银团贷款中，汇丰中国担任牵头安排簿记行以及可持续发展协调行，协助云南建投集团设立可持续发展目标并将目标纳入合同框架。该笔贷款也是云南省首笔获得境内外机构双重认证的可持续发展挂钩银团贷款，同时，还引入了国际专业认证机构以及国内绿色融资评估机构，对可持续发展绩效指标出具了意见。
“气候变化所导致的环境问题日益严重，作为联合国《负责任银行原则》的创始签署行之一，法兴银行致力于为朝着可持续发展方向转型的企业提供战略建议及金融服务。”何昕表示，法兴银行根植中国42年，战略重点之一就是利用集团在绿色能源转型领域处于全球的领先地位，支持中资企业、金融机构及跨国企业共同达到低碳的目标。近年来，法兴中国支持中国民营企业首单海外离岸绿色债券、成功支持中法合资集团在中国的第一笔跨境无追索绿色项目融资，也是中国工商业分布式光伏领域的首个绿色贷款。同时，也为一些新能源电池厂在海外建厂提供了金融支持和咨询服务。
看好市场发展 投入“真金白银”
外资银行在中国拓展绿色金融业务的形式也非常多样。渣打银行（中国）有限公司（以下简称“渣打中国”）行长、总裁兼副董事长、区域行政总裁张晓蕾在接受《金融时报》记者采访时表示，近几年，该行加大了对绿色和可持续金融业务相关产品的推出、业务拓展的力度以及国内国际的融合等。目前，绿色金融类产品包括存款类、顾问类、债券类、贸易融资类等，绿色产品还在不断“上新”中，已囊括对公、对私业务线。
值得关注的是，2022年，人民银行将德意志银行（中国）有限公司与法兴中国纳入碳减排支持工具的金融机构范围，2023年，东亚银行（中国）有限公司和汇丰银行也相继被纳入。外界认为，这几家外资银行在ESG和绿色金融等方面都积累了一定的经验，将其纳入其中，有利于丰富绿色金融供给主体，有助于建立多层次、广覆盖、有差异的绿色金融体系。“纳入碳减排支持工具的银行必须对减排体系、碳核算标准以及产品设计和方法等方面非常了解，在这些方面，外资银行有较为丰富的经验。”曾刚说。
记者了解到，法兴银行在碳减排支持工具支持下支持了国内重要清洁能源项目，带动的年度碳减排量为123899.69吨二氧化碳当量，其中碳减排效应最为显著的项目领域为风力发电设施建设和运营领域。
对于中国绿色金融发展前景，外资银行均表示“看好”，认为这是在华展业的一个重点业务。“法兴银行长期关注中国市场，这也是我们银行的重点市场之一，会持续密切关注中国任何的投资机会。”何昕表示，法兴银行将进一步深化在华绿色金融服务，推动绿色金融行业合作，以多样化和创新性的可持续发展金融产品更好地支持本地企业的低碳转型和中国经济的健康发展。
基于此，外资银行不断投入“真金白银”。例如，2023年5月，汇丰中国推出一项总额达300亿元人民币的绿色信贷基金，并通过专属信贷审批通道和利率优惠等举措，为企业的低碳转型和绿色发展提供金融支持。此外，为了加快信贷投放速度以及降低企业融资成本，汇丰中国将为符合要求的贷款项目提供专属信贷审批通道以及优惠利率，并为企业提供ESG相关咨询服务。
“绿色金融业务增长会越来越快，中国作为一个重要市场，在绿色金融业务方面要有一定体量。”张晓蕾表示，渣打集团承诺在2030年前调动3000亿美元用于绿色和转型融资，并在2050年前实现所有融资活动的净零排放。在中国，渣打中国将持续推出创新方案，积极支持中国客户的绿色和可持续发展。
