转自：中国消费者报
中国消费者报北京讯（记者聂国春）中国人民银行最新公布的行政处罚信息显示，上海汇付支付有限公司（以下简称汇付支付）因违反机构管理规定等9项违法行为，被警告并没收违法所得91.50万元，罚款3172.37万元。同一天，天津融宝支付网络有限公司（以下简称融宝支付）被警告并没收违法所得39.56万元，罚款322万元。
处罚信息显示，汇付支付违法行为包括违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反金融营销宣传管理规定。时任汇付支付聚合支付业务负责人钟某波，对违反机构管理规定负有责任，被警告，并罚款10万元。时任汇付支付总裁穆某洁，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易4项违法行为负有责任，被罚款11.5万元。
对此，汇付支付称，2020年9月至11月，央行对汇付支付结算执行情况、反洗钱义务履行情况、金融消费权益保护工作开展了综合执法检查，于2022年5月下发《中国人民银行执法检查意见书》，对汇付支付在上述工作中存在的问题提出了整改意见和建议。收到该意见书后，汇付支付逐条剖析并立即查改，并于2022年5月完成了整改工作。汇付支付将不断提升全员合规意识，认真执行各项政策法规。同时，公司也将持续进行技术投入，提升系统鉴别能力，强化风险研判机制，长效提升合规治理水平。
另一项行政处罚信息显示，融宝支付的违法行为有6项，包括违反账户管理、商户管理规、清算管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等。时任融宝支付销售总监任某对违反清算管理规定行为负有责任，被人民银行警告，并罚款6.5万元；时任融宝支付常务副经理瞿某杰对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告行为负有责任，被罚款10.5万元。
根据企业信用信息，融宝支付成立于2011年2月28日，注册资本为3亿元，其经营业务为互联网支付和移动电话支付，目前其支付牌照获批续展至2027年6月。
