近日，由中关村国研财富管理研究院作为学术指导、国研教育主办的“商业银行财富管理业务趋势与转型发展”专题研讨会在京举行。会上，包括工商银行、中邮理财、光大银行、长江资管、新华基金、百年保险资管、基煜基金等业界专家分别就“低利率时代与净值化转型下财富管理行业趋势及居民财富配置”“商业银行财富管理业务模式转型”“财富管理业务数智化赋能与战略实践”等专题作了主题发言。参会嘉宾还就“财富管理业务经营策略与收益提升之道”进行了深入务实的交流和讨论。
会上，中国财富管理50人论坛常务理事、中国工商银行原行长杨凯生首先致辞。他提出，经过二十一年的发展，银行的财富管理业务已经进入了一个新的发展阶段，当前商业银行财富管理所面临的问题、机遇和挑战值得我们深入研究和探讨，财富管理不能仅局限于狭义上理解，更要从广义的角度，努力让那些兼具安全性、收益性、流动性的金融产品走进寻常百姓家。
长江资管董事长高占军在发言中指出，商业银行财富管理具备客户优势、流动性管理优势、非标优势、债券投资优势、直接面对渠道等五大禀赋，商业银行财富管理转型可以着眼于客户分层与金融科技、丰富投资管理方式、培养提升自身能力等方面。
新华基金原董事长、中国财富管理50人论坛特邀研究员翟晨曦从历史回顾、海外参考经验、当前市场观察等三个方面，深入阐述了我们已经迎来以绝对收益为目标的多策略、多资产的新时代。站在配置的视角，资管机构必须走向多资产，不动产的比例下降，金融的比例提升，对养老的需求会提升，同时对机构化、专业化的要求也会越来越高。
中邮理财总经理彭琨在发言中指出，理财是财富管理的重要抓手，当前理财在财富管理领域处于防御期，要“稳”字当头，但也要布局长远。理财要从产品、投研、风控、科技、投教、资产等方面发力，在未来发挥更大的作用。
光大银行私人银行部总经理潘未名在发言中提出，我们的财富管理经过了整个财富管理的价值链，从“资产端、资管端、财富端”这样一个逐级推演的过程走到了由需求来驱动财富管理的新阶段。经济、人口、客户群体结构的变化带动了三大需求的明显改变：对财富安全需求的增加；对家庭性、全生命周期的需求增加；对“人、家、企、社”综合需求的增加。财富管理的业务逻辑正在发生转变，一是要将客群经营始终作为财富管理业务的核心；二是要更加关注产品在基础保障和长期规划等方面的功能属性；三是要转向组合销售、资产配置和财富规划；四是要提供全生命周期的适配和全生命周期的陪伴；五是要发挥银行的综合金融服务优势。
百年保险资管董事长杨峻在发言中分析，居民收入增长、房地产增值预期改变、资管产品净值化等因素驱动财富管理市场继续增长。财富管理行业发展将呈现三大趋势，一是客群需求分化加剧、深度客户洞察是核心竞争力；二是由“产品销售驱动”向“客户需求驱动的投顾模式”转型；三是数字化、智能化、专业化。无论业务和科技如何发展，始终要坚守科技赋能的初心，让普通人享受更好的财富管理服务。
基煜基金董事长王翔在发言中指出，随着2018年《资产新规》落地，中国资管行业开启了机构化，工业化，数字化进程，未来可期。服务机构投资者，创新要从客户的真实诉求、特性、习惯、流程等痛点出发，多元场景科技赋能，提升资管机构管理带宽和效率。而技术创新不仅仅是发明新东西，更是理解客户后的适配。基煜基金在服务大量机构投资者过程中，认识到金融机构需要重点解决投研、运营和风控效率问题，需聚焦这些方向持续推动行业数字化进程。
杨凯生行长在总结发言中提出，智能化的内涵外延值得进一步明晰，财富管理要积极探索坚持以人民为中心的价值取向，坚持把服务实体经济作为根本宗旨，坚持把防控风险作为永恒的主题，坚持在市场化、法治化轨道上推进金融创新改革的现实路径。
学术指导单位：
中关村国研财富管理研究院：为更好地推动中国财富管理50人论坛（简称 “50人论坛”）健康发展，响应中央提出的建设高质量、高水平新型智库的要求，同时进一步提升对论坛成员的服务水平，由50人论坛派出代表发起设立“中关村国研财富管理研究院”（简称“中研院”），具体负责50人论坛的日常经营、研究支持、活动组织等各项业务的开展。
主办单位：
北京国研教育咨询有限公司（国研教育）成立于2019年7月，在中国财富管理50人论坛指导下，针对商业银行、非银机构、资管机构等，提供教育培训、课题研究、业务咨询等专业服务，致力于推动金融机构人才培养和业务高质量发展。
国研财富论坛：
由中关村国研财富管理研究院作为学术指导，国研教育主办，致力于为金融机构、科技企业、咨询机构等搭建业务交流、经验分享、成果互鉴的研讨和交流平台。
