由普益标准主办，西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的“第十二届普益标准财富论坛”于11月10日在上海圆满落幕。本次论坛聚焦中国经济金融改革发展热点问题，把脉政策动向，前瞻行业大势，共话中国资产管理和财富管理行业新格局与新征程。中国外贸信托财富管理中心负责人徐小宁出席论坛并参与“家庭财富管理新时代，共迎业务发展新机遇”主题圆桌对话，以下为观点摘要。
问
如何看待当下我国居民家庭财富管理的需求特征与变化趋势？
答
从一线服务于中国居民家庭财富管理的角度来看，我们总结出三大趋势：一是与时代的命题相呼应，呈现了养老、向善等主题在个人和家庭经营中的折射；二是与人生的规划和家庭经营场景相关联；三是向资产配置的客观规律回归和收敛。当家庭资产配置由房产超配向逐步金融化迁移，作为财富管理服务的提供方，我们要从客户需求出发，主动探索针对性更强、匹配性更高、有效性更足的财富管理业务新模式。
问
今年3月颁布的信托三分类新规让“家庭服务信托”这一全新的业务种类正式走进千家万户，同时今年家族信托发展也呈井喷态势。上述业务对于满足我国居民家庭财富需求有什么样的意义？业务发展的突破点又在哪儿？如何形成自己的比较优势？
答
家庭服务信托与家族信托是财富管理服务信托的有机组成部分，财富管理服务信托是对中央金融工作会议所要求的金融供给侧结构性改革的具体实践、为中国居民家庭做财富管理提供了良好的载体，在制定家庭财富规划时能够囊括资产配置、价值传承、财富应用目的等多元的考量。财富管理核心的突破点在于响应和实践好监管部门对于信托公司本源定位服务于普惠金融的要求，展业中一是优化客户体验，二是提高运营服务效率。
问
对于我国家庭财富管理的未来发展，有哪些想法、建议或期待？
答
伴随着财富管理需求的综合化、差异化、便捷化和专业化，机构间的协同应该更加紧密，开展跨界合作，整合各自优势资源，发挥各自专业优势，实现服务信托的差异化赋能价值。高质量财富管理服务的提供，有赖于财富管理行业的同仁们共同协作，构建财富管理生态圈，共同服务好中国家庭的财富管理需求。
