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第一部分公司简介
大家人寿保险股份有限公司（以下简称“大家人寿”或“公司”）成立于2010年6月，总部设在北京。公司主要经营人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务、上述业务的再保险业务以及经国家金融监督管理总局批准的其他业务。公司目前已开业的省级分公司共计19家，包括江苏、浙江、河北、广东、北京、上海、辽宁、黑龙江、山东、四川、湖北、河南、湖南、江西、吉林、山西、安徽、深圳、天津。
大家人寿是大家保险集团旗下专业寿险子公司，通过集团综合化经营平台，为个人及团体提供涵盖生存、养老、疾病、医疗、身故、残疾等保障范围的多种产品，全面满足客户在人身保险领域的保险保障需求。
第二部分 大家人寿保险股份有限公司投资连结保险投资账户2022年年度报告
一、投资账户简介
大家人寿以实现各个投资账户的投资目标为宗旨，在遵循保险合同条款约定的基础上，结合市场环境变化，运用专业投资能力及历史经验，精细化管理每个投资账户，努力为客户提供高质量、更专业的投资服务。
截至2022年12月31日，本公司存续运作的投资连结保险产品投资账户分别为：
（一）鸿坤货币型投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是在严格控制风险的前提下，保持高流动性的基础上，追求账户资产的长期稳定增值。
本投资账户主要投资于流动性资产、固定收益类资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。如法律法规或监管机构以后允许投资其他品种，在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围并按相应类型进行管理，但应于新的投资范围实施前进行披露。
3、投资策略
本账户将综合宏观经济运行状况，结合货币政策、财政政策等宏观政策，分析资本市场资金供给状况的变动趋势，考虑各类投资品种的流动性、收益性以及信用风险状况，进行积极的投资组合管理。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括债券利率风险，存款、债券的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
（二）鸿坤稳盈投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是在严格控制信用风险的前提下，努力获取超额收益。
本投资账户主要投资于流动性资产、固定收益类资产、不动产类资产、其他金融资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。
3、投资策略
本账户通过宏观利率分析模型（DJ-MPOS）、信用分析模型（DJ-MISERS），对宏观经济、利率曲线、货币供求、行业利差等四个维度进行全面分析，根据分析结果自上而下的确定组合的整体久期水平、杠杆仓位、信用策略，并根据模型的分析结果对组合的久期水平、行业分布、大类资产资产比例进行动态的调整。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括债券利率风险，存款、债券、基础设施投资计划、信托计划、信贷资产支持证券等投资品种的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
（三）鸿坤增益投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是追求净值平稳、有效控制净值回撤。
本投资账户主要投资于流动性资产、固定收益类资产、上市权益类资产、不动产类资产、其他金融资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。其中，投资于权益资产的比例为0-20%。
3、投资策略
本账户投资策略上兼顾债券市场和股票市场。债券投资方面，注重债券的票息收益，并适当配置其他金融资产提升组合静态收益，再结合积极主动操作把握债券市场的阶段性投资机会；权益投资方面，重视估值、以及估值与业绩的匹配度；紧密跟踪宏观经济数据，依据对宏观经济政策和行业政策的分析研究，把握市场投资主线。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括股票、股票型基金等权益类品种市场价格波动的市场风险，债券利率风险，存款、债券、基础设施投资计划、信托计划、信贷资产支持证券等投资品种的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
（四）常乾安享利投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是通过优选具有良好成长性、成长质量优良、估值相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。
本投资账户主要投资于上市权益类资产，还可投资于流动性资产、固定收益类资产、不动产类资产、其他金融资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。其中投资于权益资产比例为60%-95%，账户管理人可根据市场情况在上述投资比例范围内进行调整。
3、投资策略
本账户采用“自下而上”和“自上而下”相结合的精选个股策略，充分发挥产品管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司成长潜力的基础上，制定并适时调整股票配置比例及投资策略。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括股票、股票型基金等权益类品种市场价格波动的市场风险，债券利率风险，存款、债券、基础设施投资计划、信托计划、信贷资产支持证券等投资品种的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
（五）常乾权益型投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是以中长期增值为目标，适度回避内外部系统性风险，行业相对分散，个股相对分散，与细分行业、上市企业共成长。
本投资账户主要投资于上市权益类资产，还可投资于流动性资产、固定收益类资产、不动产类资产、其他金融资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。其中投资于权益资产比例为60%-95%，账户管理人可根据市场情况在上述投资比例范围内进行调整。
3、投资策略
本账户顺应中国经济发展的大方向，重点投资于中长期营收空间较大的细分行业，精选产业升级与消费升级的细分产业链；在全球比较的视野上，找出中国的优势产业；在产业链上下游找出具有核心竞争力的企业，精选行业竞争格局好、公司治理优秀的上市公司；以估值水平相对合理时买入持有至行业发展平台期、或公司治理变差、或估值水平出现泡沫化倾向逐步卖出。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括股票、股票型基金等权益类品种市场价格波动的市场风险，债券利率风险，存款、债券、基础设施投资计划、信托计划、信贷资产支持证券等投资品种的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
（六）常乾行业优选投资账户
1、账户设立时间：2022年9月8日
2、投资范围及投资目标
本账户的投资目标是以中长期增值为目标，在消费医药、科技创新等符合国家长期发展战略的方向上优选若干兼具成长性和安全性的细分行业作为重点投资方向。
本投资账户主要投资于上市权益类资产，还可投资于流动性资产、固定收益类资产、不动产类资产、其他金融资产以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资品种和产品。其中投资于权益资产比例为60%-95%，账户管理人可根据市场情况在上述投资比例范围内进行调整。
3、投资策略
本账户结合宏观经济总体判断，立足中观维度基于行业景气度和估值等参数形成的行业比较模型，通过股债性价比以及行业之间的投资性价比比较，在消费医药、科技创新等符合国家长期发展战略的方向上优选若干兼具成长性和安全性的细分行业作为重点投资方向。
4、投资风险
本账户的投资风险主要包括股票、股票型基金等权益类品种市场价格波动的市场风险，债券利率风险，存款、债券、基础设施投资计划、信托计划、信贷资产支持证券等投资品种的信用风险以及因证券市场交易量不足等原因导致证券不能迅速、低成本地变现的流动性风险。
二、大家人寿保险股份有限公司投资连结保险投资账户管理人报告
（一）投资账户业绩
备注：
1.因大家人寿投连账户成立不足一年，故净值增长率统计期间为产品成立日至年末，即2022年9月8日-2022年12月31日。
2.账户净值与收益率数据均按自然日测算，日常交易以资产评估日公布的单位净值为准。
（二）投资连结保险账户投资回报率计算公式
投资回报率=（期末单位净值÷期初单位净值-1）×100%
（三）投资账户成立以来净值走势图
（四）投资连结保险账户资产估值原则
本公司投连账户按照《企业会计准则》确定估值原则。对于存在活跃市场的金融工具，投资连结保险投资账户采用活跃市场中的报价确定其公允价值。对于不存在活跃市场的金融工具，投资连结保险投资账户采用估值技术确定其公允价值，具体为：
（1）债券估值
①交易所市场债券的估值：
在证券交易所挂牌交易的固定收益类基础资产，主要依据第三方估值机构提供的相应基础资产估值数据确定公允价值；如第三方估值机构未提供相应基础资产的估值数据，可采用其他估值技术进行估值。
对于公开发行的可转债、可交换债，实行全价交易的债券按照估值日收盘价减去收盘价中所含债券应收利息后得到的净价确定公允价值；实行净价交易的债券，采用估值日收盘价确定公允价值。对于非公开发行的可转债，可交换债，可采用第三方估值机构提供的价格数据确定公允价值。
②银行间市场债券的估值：
在银行间市场交易的固定收益类基础资产，主要依据第三方估值机构提供的相应基础资产的估值数据确定公允价值。如第三方估值机构未提供相应基础资产的估值数据，可采用其他估值技术进行估值。
③未上市债券的估值：
交易所市场、银行间市场首次公开发行未上市的债券，在上市之前采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，采用成本估值。
（2）债券回购估值
债券回购以成本(含回购费用)列示，按协议利率在实际持有期间内逐日计提利息。
（3）银行存款估值
银行存款以本金列示，按约定利率结算方式逐日计提利息。
（4）基金估值
上市流通的ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按估值日其在证券交易所的收盘价估值，估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的单位净值估值，估值日未公布净值的，按最近净值公布日的基金单位净值估值；从未公布基金单位净值的，按成本估值。
已发行未上市的基金，按估值日的基金单位净值估值；估值日未公布净值的，按最近净值公布日的基金单位净值估值；从未公布基金单位净值的，按成本估值。
境内场外非货币市场基金，按估值日的基金单位净值估值；估值日未公布净值的，按最近净值公布日的基金单位净值估值；从未公布基金单位净值的，按成本估值。
境内场外货币基金按成本估值，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。
境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。
如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
（5）股票估值
对存在活跃市场的上市流通股票，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该上市流通股票的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
未上市股票的估值。送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值；首次公开发行的股票，按成本价估值，上市后按市价估值。
交易所上市交易的流通受限股票的估值。通过公开、非公开等方式取得且有明确限售期的股票，在限售期内，应以证券交易所上市交易的同一股票的公允价值为基础，引入流动性折扣进行估值。流动性折扣可依据第三方估值机构提供的数据，或采用看跌期权法以及其他合理的估值技术分析确定。分析流动性折扣时，不应考虑因大量持有股票产生的溢价或折价。
长期停牌股票的估值。对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，按估值基本原则判断是否采用估值技术，估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等。
港股通股票的估值。按在港交所的收盘价估值，估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。港股通投资持有外币证券资产估值涉及外币对人民币汇率，参考当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。
优先股估值。在证券交易所及全国中小企业股份转让系统等市场交易的优先股，其交易量及交易频率足以持续提供定价信息的，估值日有交易，可按估值日收盘价估值；估值日无交易，且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，可参考该优先股或类似投资品种最近交易日收盘价确定公允价值。不满足上述条件的，可根据估值技术或依据第三方估值机构提供的价格数据估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
非证券交易所交易股票的估值。对未包含在上述情况中的、非证券交易所交易的股票（如：在全国中小企业股份转让系统、区域性股权市场挂牌交易的股票等），交易量及交易频率足以持续提供定价信息的，按估值日收盘价估值；交易量或交易频率不足以反映公允价值的情况下，应综合考虑交易活跃程度、转让方式等，对收盘价进行调整或采取其他估值技术确定公允价值。
（6）商业银行理财产品、集合资金信托计划、保险资产管理产品估值
按估值日的产品份额净值估值；估值日未公布产品份额净值的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近公告的产品份额净值估值；如估值日未公布产品份额净值，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近公告的产品份额净值，确定公允价格进行估值；对从未公布净值的，按成本估值。
（7）银行业金融机构信贷资产支持证券、证券公司专项资产管理计划等资产证券化品种估值
优先按估值日第三方估值价进行估值，如第三方估值机构未提供相应基础资产的估值数据，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（8）公募REITs估值
主要依据第三方估值机构提供的相应基础资产的估值数据确定公允价值。
对于本账户允许参与投资但本部分未涉及的其他资产，将根据相关法律法规、市场惯例及届时实际情况确定相应的估值方法。
（五）投资账户管理人报告
1、2022年宏观经济回顾
复盘2022，A股是艰难的一年。主要宽基指数震荡下行，3月-4月和8月-10月两轮杀跌，5月-7月有恢复性反弹；风格上小盘成长在反弹过程中持续性最好；主题主线轮动快、持续差，买点和卖点都很重要。估值、业绩双承压是2022年多数行业的主要特征，一级行业中，30个行业中有14个行业跑赢万得全A，但仅有煤炭取得绝对收益。拆分估值-业绩，估值扩张最显著的行业为农林牧渔，业绩表现相对较好的行业集中在受益于通胀上行的上游板块。
2、2022年国内资本市场回顾
固收市场
2022年债市并不是传统意义的“牛年”或“熊年”，但注定将给投资者留下深刻印象。回顾全年，前十个月，利率整体维持极其窄幅的区间波动，但中枢有所下行，市场陷入“资产荒”和“低利率”之间的尴尬。而最后两个月在基本面“预期”逆转和理财赎回风波双重冲击下，债市回吐了年内的全部涨幅，信用债、二永债跌幅远超过利率债。社融等数据在政策干预下呈现“锯齿状”，M2增速不低，但微观主体活力不足，融资需求不足，反而大量的资金淤积在银行间市场，从而导致“资产荒”。
房地产冲击是供给端冲击，救助的难度也远非传统的需求端冲击所能比拟；俄乌冲突导致的通胀，加大了实体经济的成本压力，反而导致需要“降准治通胀”。投资者始终对美联储加息及美债对国内债市的影响充满担忧，但实际情况是，内外平衡可能做到有别，“以内为主”不是空话。
年底阶段市场对基本面“强预期”已经稍显钝化，相比之下，货币政策对市场情绪的提振更为明显。12月18日央行副行长刘国强解读明年货币政策，称“力度不小于今年、总量要够、结构要准”，宽松基调提振市场信心。而临近年末，加上疫情影响交易员正常工作、避免理财赎回冲击，为维护流动性平稳，央行开展大量逆回购，隔夜利率跌至1%以下，12月22日DR001甚至报0.56%，创纪录新低。债市情绪在弱现实+资金松环境下，终于在年底迎来了小幅修复。
权益市场
2022年，A股市场呈现“W”型震荡下跌走势，节奏上可大致分为4个阶段：
第一阶段1-4月，内外多重冲击共同促成A股震荡下跌，市场从“春季躁动”变为“春季躁冻”。地缘政治方面，俄乌冲突升级，导致全球市场风险偏好受挫，美联储加息预期升温，加剧了市场对流动性的担忧；再者，国内疫情扩散，停工停产对实体经济造成负面的影响，截至4月末，上证指数累计跌幅达-16.28%，其中大盘风格抗跌性相对较强，沪深300指数累计跌幅达-18.71%，而小盘股受到不小的打击，中证1000指数跌幅为-28.41%；
第二阶段5-6月，重要会议定调坚持经济增长目标，同时疫情逐步得以控制，复工复产稳步推进，加之美联储加息节奏大致符合市场预期，A股市场迎来反弹行情。其中，以中证1000和创业板指为代表的小盘成长风格反弹幅度较大，涨幅均超过20%；
第三阶段7-10月，人民币开始快速贬值，加之美国加息预期调整加速，国内经济数据走弱（PMI降至荣枯线下），引发了市场对经济基本面的悲观情绪，市场再次进入震荡调整阶段，外资持续流出A股；
第四阶段11-12月，外部加息预期出现缓和，叠加地产纾困“三支箭”政策的驱动下，11月地产及相关产业链占优；12月随着防疫政策逐步优化，消费接力地产，结构性行情演绎正盛，带动A股市场整体震荡回升。
从行业层面来看，2022年仍然是一个结构性市场，全年仅三个行业录得正收益，其中，在内外因素的推动下，煤炭供需失衡，价格处于高位，促使煤炭行业逆势上涨，位居全行业首位，涨幅达17.5%，其次是消费者服务和交通运输，涨跌幅分别为6.4%和2.3%。而电子行业位居末尾，跌幅达-35.7%，与煤炭行业的收益差为53.3%。纵观全年，由于A股市场整体风险偏好弱势，全年没有明确的投资主线，致使动量效应不足，行情持续性相对较弱。总的来说，煤炭、银行、交通运输、房地产等防御价值型板块占优，而TMT、新能源等成长行业表现相对疲软。
3、2022年投资连结保险投资操作回顾
鸿坤货币型投资账户：年初以来债券市场的主题是信用利差压缩，以二永债、国资地产债、低等级城投为代表的中长期高收益品种收益率有所下行；利率债和以存单为代表的短期品种表现疲弱。目前以二永债为代表的信用债的信用利差已经被压至历史中位数或以下水平，如要继续下行需要非常宽松的流动性支持。但从近期的货币市场情况来看，资金利率中枢水平和波动率都不低，信用利差继续往下压缩的难度较大。本组合操作一直稳健，以收益较高的货币类资管产品为底仓，较好的平衡了收益与风险的关系。未来也将在保证组合流动性安全的前提下提供更好的收益。
鸿坤稳盈投资账户：策略选择上，考虑到账户规模和产品成立初期净值稳定性，选择将绝大部分资金配置在固收资管产品。该资管产品底层资产为高收益资产ABS，获取稳定的票息收益的同时，还能提升产品净值的稳定性。
鸿坤增益投资账户：本账户为二级固收产品，在成立初期（9月上旬），选择将绝大部分资金配置在固收资管产品，没有配置权益资产，主要基于以下三个方面考虑：1、对于当时权益市场的判断相对谨慎；2、产品成立初期净值的稳定性；3、希望产品有一定的安全垫后再增配权益资产，以免产品成立初期破净。但随着疫情过峰和权益价格大幅下跌，权益资产性价比在2022年底凸显，账户在2022年底持续增加配权益仓位，12月底时权益仓位达到8%。
常乾安享利投资账户：2022年三季度末逐步加仓特定资管产品，并持有至年末。期间市场呈V型震荡下跌走势。底层资产主要减仓医药，加仓方向为机械、电力设备及新能源。截至年末，整体超配机械、电力设备及新能源，低配食品饮料、医药。
后市展望，2022年受新冠及地缘关系等影响，指数全年表现不佳。2023年随着上述压制因素逐渐缓解，经济复苏确定性较强，权益市场全年有望收获较好的表现。结构上，消费复苏的确定性较强，但复苏力度和节奏需要持续的紧密跟踪；科技板块仍会成为投资主线，尤其是国产替代、自主可控等顺政策周期的相关概念板块，值得长期布局投资。
常乾权益型投资账户：2022年三季度末逐步加仓特定资管产品，并持有至年末。期间市场呈V型震荡下跌走势。底层资产主要减仓基础化工、机械，加仓方向为电力设备及新能源、消费者服务等。截至年末，整体超配电子、电力设备及新能源，低配银行、医药。2023年随着疫情及地缘政治关系等压制因素逐渐缓解，经济复苏确定性较强，权益市场全年有望收获较好的表现，投资经理会根据基本面的复苏节奏、竞争格局、长期空间，精选个股，力争为持有人带来更优的回报。
常乾行业优选投资账户：自建仓以来仓位由低到高，逐步从60%加至90%以上，持续优化布局成长方向，主要为计算机、机械、电子等方向。回顾2022年，市场受宏观四大博弈所困，疫情防控、地产风险化解、美国高通胀及持续加息、俄乌战争，在年底大致可以边际缓解，明年大概率不再受众多宏观高不确定性变量扰动。弱复苏的宏观背景下，经济整体和大类行业缺乏亮点，将会呈现“复苏节奏和力度不同、细分行业差异显著”的特点，投资机会将呈现出十分明显的“结构性”。展望2023年，投资需要针对更加细分的市场进行深入挖掘，把握时代与行业的趋势，去发掘“时代徽章型企业”，整体更看好消费和科技。
4、市场展望
展望2023年，经济中枢下移；库存年中回升；地产、长贷增速向疫情前中枢回归；科技周期见底回暖；盈利增速小正；收缩性政策纠偏；稳增长大概率先“猛”后“平”，从经济、债务、科技、盈利、政策等几个维度定位，与2013和2019年都极为相似。弱复苏“择时”，泛成长“选股”。2013年重在选股；2019年重在择时。今年产业趋势和刺激力度介于2013和2019之间，择时选股并重。2023年对于行业上，全年主线看好TMT医药，其中计算机兼具创新和顺周期双重属性；半导体和消费电子可能在年中出现产业逻辑、产品逻辑和政策逻辑共振；医药具备“低估值+低持仓”的筹码结构优势，政策可预测性提升，行业回归“创新”逻辑，重点看好创新药。
第三部分 财务报告
（一）财务报表
大家人寿投资连结保险投资账户资产负债表
2022年12月31日
（金额单位：人民币元）
大家人寿投资连结保险投资账户投资收益表
自2022年9月8日至2022年12月31日
（金额单位：人民币元）
大家人寿投资连结保险投资账户净资产变动表
自2022年9月8日至2022年12月31日
（金额单位：人民币元）
（二）财务报表附注
1、投资连结保险投资账户简介
大家人寿保险股份有限公司(以下简称“本公司”)自2022年9月起，销售投资连结保险产品：大家稳增益终身寿险（投资连结型）。本公司为投资连结保险设立了六个投资账户：鸿坤货币型账户、鸿坤稳盈账户、鸿坤增益账户、常乾行业优选账户、常乾权益型账户、常乾安享利账户。各独立账户是依照中国保险监督管理机构颁布的《中国保监会关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知》和投资连结保险合约有关条款设立的。各独立账户的投资管理由大家资产管理有限责任公司负责，公司通过投资决策委员会既定的投资策略和投资计划选择适当的投资组合，并随市场因素的变化作出适当的调整，防范市场波动的风险，争取为客户提供理想的回报。
2、投资组合
常乾安享利 常乾权益型
常乾行业优选 鸿坤增益
鸿坤稳盈 鸿坤货币型
3、报告期末股票资产中各行业股票市值及占比
常乾安享利（底层资管产品）
常乾权益型（底层资管产品）
常乾行业优选
鸿坤增益
鸿坤稳盈
鸿坤货币型
4、报告期末债权资产中各类债券账面余额及占比
常乾安享利 常乾权益型
常乾行业优选 鸿坤增益
鸿坤稳盈 鸿坤货币型
5、报告期末基金资产中各类基金净值及占比
常乾安享利 常乾权益型
常乾行业优选 鸿坤增益
鸿坤稳盈 鸿坤货币型
6、投资账户资产管理费
投资账户管理费是根据本公司投资连结保险条款规定，按评估日投资账户资产管理费计算基础的一定比例收取。投资账户资产管理费计算基础为该投资账户总资产扣除应付已买入资产款项、应付税金以及不包括资产管理费的其他负债。
鸿坤货币型投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过0.30%，目前收取标准为 0.20%；
鸿坤稳盈投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过2.00%，目前收取标准为 1.00%；
鸿坤增益投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过2.00%，目前收取标准为1.30%；
常乾行业优选投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过2.00%，目前收取标准为1.50%；
常乾权益型投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过2.00%，目前收取标准为1.50%；
常乾安享利投资账户的资产管理费年收取比例最高不超过2.00%，目前收取标准为1.50%。
7、资产托管银行说明
本公司投连鸿坤货币型投资账户、鸿坤稳盈投资账户的托管银行为中国民生银行股份有限公司，鸿坤增益投资账户、常乾行业优选投资账户、常乾权益型投资账户和常乾安享利投资账户托管银行为中国建设银行股份有限公司，自账户设立以来未发生变更。
免责声明：
1.对于报告中任何来源于第三方的数据、报表等信息，本公司不对其真实性、准确性或完整性提供直接或隐含的声明或保证。
2.任何人不得对本报告进行任何有悖原意的删减或修改，本公司保留对任何侵权行为进行追究的权利。
3.本报告所载信息、数据或所表达观点不构成任何投资建议，也不构成对产品收益的任何承诺与保证，投资者不应将其作为独立判断的替代或投资决策依据。报告中关于任何的预测及展望等内容本公司不承担法律责任；任何人使用此报告内容的行为或由此而引发的任何损失，本公司不承担任何责任。
大家人寿保险股份有限公司
2023年8月10日
