长城华西银行大额股权变卖难资产利润不达标遭证监会要求补充材料|银行_新浪财经

长城华西银行股权无人问津、盈利水平下滑问题亟待解决

《中国科技投资》张婷杨永洁

近日，长城华西银行股份有限公司（以下简称“长城华西银行”）5500万股权分为1320万股、1980万股、2200万股三笔同时于阿里司法拍卖平台进行变卖，截至目前仍无人报名；此外，该行有一笔3146股股份正挂牌转让，但仍无人出价。与此同时，长城华西银行多名大股东存在被执行记录，且有股东已破产重整，银行股东质量亦有待提升。分析人士表示，银行股权变动或对其稳健经营产生不利影响。

数据显示，2022年，长城华西银行营业收入及净利润分别同比下滑4.16%、44%，此外，该行资产利润率已连续五年不足监管要求指标（0.6%），且连年下滑。该情况亦引发监管关注，具体为证监会要求该行在向特定对象发行股票的申请文件中披露相关情况。

股权频繁变动

阿里拍卖网显示，长城华西银行有三笔股权在阿里拍卖网被变卖，变卖将在5月13日结束，截至目前，仍无人报名。变卖信息显示，上述三笔股权分别为1320万股、1980万股、2200万股，评估价分别为7524万元、8363万元、5016万元，变卖价分别为4213.44万元、4681.6万元、2808.96万元，变卖价较评估价折价超四成。在此之前，三笔股权已于2023年1月及2月经过两轮拍卖，但均因无人报名而遭流拍。

上述股权均为浙江蓝天实业集团有限公司（以下简称“蓝天实业集团”）所持有，合计5500万股，持股占比为2.39%，为长城华西银行并列第九大股东。企查查显示，蓝天实业集团2022年7月4日至2023年3月28日7次成为被执行人，且2022年6月28日至2023年4月25日7次被法院列为失信被执行人。

股东质量方面，除蓝天实业集团外，长城华西银行第五大股东四川省绵阳市丰谷酒业有限责任公司、第九大股东浙江蓝天实业集团有限公司均存在多条被执行记录，其中第五大股东已破产重整，第七大股东为失信被执行人。年报显示，长城华西银行第六大股东四川南欣房地产开发有限公司持有的银行6600万股股权被质押，第十大股东持有的银行全部股份共5500万股股权被质押。

此外，中国产权交易所网站显示，长城华西银行有3146万股股份正挂牌转让。披露信息显示，上述股权转让比例为1.37%，目前价格为1.16亿元，报价周期为4月24日至5月14日。截至5月6日，此次转让吸引9.56万次围观，但目前出价次数为0。

某银行市场部分析师向记者分析道，中小银行股权吸引力弱有两方面的原因，一是投资者担忧中小银行潜在风险；二是银行股权拍卖市场整体流动性不足，“由于银行股权拍卖的金额一般较大，加之市场参与方不够多元，以及部分中小银行信息披露不够充分，导致银行股权市场交易不够活跃”。

总的来看，2022年半年报显示，报告期内，长城华西银行共发生法人股权转让2户，合计转让股份数621.89万股；自然人股权转让4户，合计转让股份数41.04万股。而2021年全年，长城华西银行共发生法人股权转让6户，合计转让股份数4693.58万股；自然人股权转让1户，合计转让股份数12.86万股。

北京建龙重工集团产业金融研究院院长麒鉴在接受《中国科技投资》记者采访时表示，银行股权拍卖现象愈显频繁，银行数量众多、发展快速、类型较多、参差不齐等，是导致银行股权流拍和资本减持的重要原因。

麒鉴补充道，若银行出现大量股权被拍卖、冻结、质押的情况，可能致使股权出现异常变动和不稳定，从而对银行稳健经营产生不利影响，银行应在选择股东时提高甄别能力。

盈利能力有待提升

长城华西银行成立于1998年11月，前身为德阳银行，是一家由中国长城(14.660, 0.02, 0.14%)资产管理股份有限公司战略投资，依法设立的国有股份制商业银行。2016年9月，德阳银行正式获批更名为长城华西银行。同业存单计划显示，截至2022年12月末，全行资产总额达1347.03亿元，较年初增加107.99亿元；负债总额1254.58亿元，较年初增加107.3亿元。

资产总额提升的背后，银行的营业收入及净利润在发生下滑。数据显示，2020-2022年，长城华西银行营业收入分别为26.62亿元、24.06亿元、23.06亿元，2022年较去年下滑4.16%；净利润分别为3.59亿元、3.25亿元、1.82亿元，2022年同比下滑44%。

联合资信评估股份有限公司对长城华西银行的评级报告显示，银行盈利水平较弱，考虑到贷款拨备水平有待提升，加之投资资产存在部分逾期情况，银行未来仍面临一定减值准备计提压力，对盈利水平带来的影响值得关注。

与此同时，长城华西银行部分经营指标遭监管注意。近日，证监会发布《关于长城华西银行股份有限公司申请向特定对象发行股票的反馈意见》，其中要求银行补充监管指标不达标的原因、发行后监管指标的改善情况等资料。

具体来看，数据显示，2018-2022年，长城华西银行资产利润率分别为0.46%、0.48%、0.33%、0.27%、0.14%，监管此前发布的《商业银行风险监管核心指标》显示，资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%。由此，长城华西银行资产利润率已连续五年不达标且连年下滑。

中央财经大学商学院金融财务系教授、银行研究中心研究员杨长汉在接受《中国科技投资》记者采访时表示，资产利润率直接反映商业银行的核心盈利能力、经营业绩，也间接反映商业银行的资产质量、风险控制、资本补充能力；达到并超过盈利能力监管指标要求，是商业银行经营管理的基本业绩要求，也是商业银行可持续健康发展的基础。

杨长汉补充道，“商业银行的经营业绩，应以盈利能力监管指标为导向，努力实现高于盈利能力监管指标的业绩。如果商业银行经营的盈利能力连最低的盈利能力监管指标都达不到，将面临银行监管部门的检查督导，从而影响和制约商业银行自身的业务和发展。”

证监会在反馈意见中要求长城华西银行补充披露报告期内监管指标不达标的具体原因；补充披露本次发行完成后主要监管指标的改善情况；补充披露下一步改善相关监管指标的计划和安排，是否具备可操作性等。

针对长城华西银行股权变动及提升监管指标等相关问题，记者致函该行，截至发稿，未获回复。