洗钱案例知多少 以案说险少不了
众所周知，洗钱是一种违法犯罪行为，但大多数人都以为洗钱案例永远不会发生在自己身边。洗钱其实不仅仅是一种犯罪行为，因其规模大、覆盖面广，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大威胁。洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
今天，国小通将通过具体案例，帮助广大群众进一步了解洗钱带来的危害。
以案说险第一期
反洗钱典型案例之“非法集资洗钱案”
1 | 案情概述 2022年12月初，某商业银行张家界分行监测到王某账户在休眠1年后突然启用，交易活跃，且频繁收付相邻同一地区同一银行机构黎某等人账户资金，即将该情况报告中国人民银行当地分支机构。中国人民银行经核查和研判，将此线索以涉嫌洗钱犯罪移交该市公安部门。张家界市公安局最终历时两年侦破该案。该案涉案资金近20亿元，其中冻结涉案账户500余个，冻结涉案资金 2400余万元，暂扣涉案资金近4000万元。涉案人员林某被判处开设赌场罪，胡某被判处掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 |
2 | 洗钱手法 一是利用他人证件开立银行账户。借用亲友或盗用他人证件开立个人银行结算账户，隐瞒账户实际控制人员的身份信息，转移非法所得。二是境外操控境内网银账户，规避交易监测。本案中所有涉案个人银行结算账户均开通网上银行业务，由林某安排专人在境外登录网上银行操控境内个人账户，其交易时间集中在金融机构非正常营业时间，规避金融机构的柜面监督和实时监测。三是跨区域快速转账，混淆资金来源。涉案人员在开立的账户间频繁进行跨区域资金划转，通过分散转入、集中转出和集中转入、分散转出的划转方式，最终达到混淆归集账户资金来源真实性的目的。四是成立公司，掩饰非法所得。林某以其弟妹和朋友的名义成立了2家科技公司和1家投资公司，将赌博赢得的赌资作为公司的合法收入，以掩饰非法所得。 |
3 | 案件启示 现在我们身边洗钱犯罪的案例越来越多，它给社会带来的危害是不容忽视的。近年来，很多不法分子常常通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策的旗号，通过各种媒体、中介公司、小贷公司等以高息为诱饵长期面向社会公众开展非法集资，迷惑社会大众，或者承诺给予稳定的高额回报，骗取社会公众的投资钱财。 |
国小通在这里提醒广大群众遇到此类情形时，务必提高警惕，加强防范意识，发现可疑的相关活动，及时向公安机关、人民银行等有关部门进行举报，一起维护社会的公平正义。
