金融虎讯 4月21日消息，近日，中国数字保险产品和服务平台慧择保险(NASDAQ: HUIZ)提交20-F年报披露了公司的最新股权情况。年报披露，慧择公司由董事长兼CEO马存军控制，截至2023年2月28日，他实益拥有普通股的持股比例为29.8%，并持有公司总投票权的76.8%。
根据对公司股东名册和股东公开提交的文件的审查，截至2023年2月28日，除上表五大机构股东外，没有股东实益拥有公司流通股总数的5%或以上。
Huidz Holding Limited是一家在英属维尔京群岛注册成立的公司，最终由QYRT Family Trust控制，QYRT Family Trust是根据英属维尔京群岛法律设立的信托，由汇丰国际信托有限公司作为受托人管理。马存军是该信托的受托人，其家庭成员是该信托的受益人。截至2023年2月28日，Huidz Holding Limited实益拥有公司150,591,207股B类普通股，占公司流通股总数的14.7%，占公司总投票权的72.1%。
Crov Global Holding Limited是一家在英属维尔京群岛注册成立的公司，由A股上市公司焦点科技旗下公司全资拥有。沈锦华是焦点科技的控股股东兼董事长。根据2023年2月9日提交的附表13G/A，截至2022年12月31日，Crov Global Holding Limited实益拥有公司155,928,400股A类普通股。根据公司截至2023年2月28日的总流通股，并假设Crov Global Holding Limited的股权自2022年12月31日以来没有发生变化，Crov Global Holding Limited实益拥有公司截至2023年2月28日的总流通股的15.2%，并持有公司总投票权的5.0%。
Wande Weirong Limited是一家在英属维尔京群岛注册成立的公司，由嘉兴微融投资管理合伙企业（有限合伙）全资拥有，其普通合伙人为万融时代资产管理(徐州)有限公司。北京万融时代资本管理有限公司是万融时代资产管理(徐州)有限公司的控股股东。熊俊是北京万融时代资本管理有限公司的控股股东。根据2021年2月11日提交的附表13G/A和Wande Weirong Limited向公司提供的信息，截至2022年12月31日，Wande Weirong Limited实益拥有公司98,321,680股A类普通股。根据公司截至2023年2月28日的流通股总数，并假设其股权自2022年12月31日起没有变化，则Wande Weirong Limited实益拥有公司截至2023年2月28日的流通股总数的9.6%，持有公司总投票权的3.1%。
CDF Capital Insurtech Limited是一家注册于英属维尔京群岛的公司，由天津创东方企业管理合伙公司(有限合伙)全资拥有，其普通合伙人为柯晓先生。根据2021年2月11日提交的附表13G/A，截至2022年12月31日，CDF Capital Insurtech Limited实益拥有公司80,991,300股A类普通股。根据公司截至2023年2月28日的总流通股，并假设自2022年12月31日以来CDF Capital Insurtech Limited的股权未发生变化，则截至2023年2月28日，CDF Capital Insurtech Limited实益拥有公司总流通股的7.9%，并持有公司总投票权的2.6%。
Bodyguard Holding Limited是慧择公司或代表特定董事授予限制性股份的员工持股平台。股份授予公司若干董事、管理层及主要雇员，他们均为公司的股东。这些A类普通股的唯一投票权已授予马存军。截至2023年2月28日，Bodyguard Holding Limited实益持有公司55,110,084股A类普通股，占公司流通股总数的5.4%，持有公司总投票权的1.8%。
上述的计算基于截至2023年2月28日慧择已发行和流通的1,023,336,193股普通股，包括(i) 872,744,986股A类普通股(不包括根据全球计划和2019年计划保留发行的4,852,460股A类普通股，以及根据股票回购计划回购的以ads形式发行的16,858,600股A类普通股);(ii) 150,591,207股B类普通股。
截至2020年、2021年和2022年12月31日，慧择拥有1,314、1,644和1,034名员工。其中，保险咨询和销售、营销及培训员工数占比过半，分别为23%和31.8%。研究与技术类员工占22.1%。可以看出，在2022年，慧择员工数l较上一年缩减了610人，下降比例达37%。
2019年6月30日，慧择的股东和董事会批准了2019年计划，以吸引和留住最优秀的人才，为员工、董事和顾问提供额外的激励，并促进业务的成功。根据2019年计划可发行的普通股最高总数为20,351,945股普通股。2021年9月8日，董事会批准了经修订和重述的2019年股票激励计划，从而将该计划下可能发行的普通股的最大总数增加到51,703,365股A类普通股。
截至2023年2月28日，慧择授予董事和高管的已发行期权和限制性股票的普通股数量。
截至2023年2月28日，除董事和高管外，慧择的员工持有5,556,815股限制性股票和根据“全球计划”购买4,119,952股A类普通股的期权，行使价为每股0.1607美元，以及根据“修订和重述2019年计划”购买9,602,500股A类普通股的期权，行使价为每股0.1490美元。
据慧择在年报中披露的数据显示，其总营业收入从2021年的22.45亿元人民币下降到2022年的11.579亿元人民币(合1.679亿美元)，下降了48.4%。这一减少是由于经纪收入从2021年的人民币22.323亿元减少至2022年的人民币11.087亿元。经纪收入的减少主要是由于通过平台实现的第一年保费(FYP)减少了40.9%，从2021年的31.238亿元人民币降至2022年的18.466亿元人民币。
总运营成本和费用从2021年的23.594亿元人民币下降到2022年的12.06亿元人民币(1.742亿美元)，下降了49.1%。这一减少主要是由于通过执行严格的成本控制措施和在2022年实施集团范围内的组织结构优化来提高运营效率的战略。
慧择在2022年录得人民币3,370万元(490万美元)的净亏损，而2021年为人民币1.077亿元。
慧择表示，其经营业绩和财务状况受到影响中国在线保险业的一般因素的影响，包括(i)中国整体经济增长，(ii)人均可支配收入的增加，(iii)监管变化，(iv)保险意识和对保险产品需求的提高，以及(v)竞争环境。特别是，其在一个高度监管的行业中运营。慧择预计在线保险业的监管框架将在未来一段时间内继续演变。规管的改变会影响市场的整体增长和竞争格局。遵守监管要求可能会分散管理团队的注意力，增加运营成本和费用。在不断变化的监管环境中，慧择执行战略并在必要时以经济有效的方式进行调整的能力是其未来增长的关键。任何这些一般因素的不利变化都可能对经营结果产生重大不利影响。
截至2022年12月31日，慧择与106家保险公司合作伙伴签订了有效合同，其中包括64家人寿和健康保险公司以及42家财产和意外伤害保险公司。2020年、2021年和2022年，按营业收入贡献计算，其五大保险公司合作伙伴分别占其总营业收入的63.0%、78.4%和56.5%。近年来，人寿和健康保险产品的佣金一直是其主要收入来源。2020年、2021年和2022年，寿险和健康险产品的佣金收入分别占其总经纪收入的95.9%、97.2%和94.4%。
截至2022年12月31日，慧择的现金及现金等价物和限制性现金分别为人民币2.772亿元(合4020万美元)和9890万元(合1430万美元)。现金和现金等价物主要包括手头现金、银行存款和短期高流动性投资，这些投资很容易转换为已知数量的现金。限制现金主要包括未汇出的净保险费、两家子公司贷款的质押存款和保证金。
截至美股周四收盘，慧择股价报1.31美元，市值6705.41万美元。（金泽）
