金融虎讯 4月3日消息，近日，中国银保监会公开的一份行政处罚信息显示，建信理财理财业务因开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、现金管理类理财产品使用摊余成本法未采用影子定价进行风险控制、承接母行划转产品管理不到位、投资资产相关风险信息披露不到位、未严格执行合作机构管理要求、与母行隔离不到位个别人员异地办公等6项违法违规行为被罚款540万元，作出处罚决定的日期为2023年3月22日。
公开资料显示，建信理财有限责任公司成立于2019年，注册资本150亿元，为建设银行全资子公司。主要业务包括发行理财产品、对受托财产进行投资和管理、理财顾问和咨询服务等。2021年，建信理财与贝莱德、淡马锡合资设立贝莱德建信理财有限责任公司，注册资金10亿元人民币，贝莱德、建信理财、淡马锡持股比例分别为50.1%、40%、9.9%，进一步丰富金融市场理财产品供给。
此前，建设银行公布的2022年年报显示，2022年末，集团资产管理业务规模合计5.79万亿元。截至报告期末，集团理财产品规模2.01万亿元，其中建信理财产品规模1.91万亿元，本行产品规模1,034.32亿元 ；净值型理财产品1.91万亿元，全部由建信理财经营管理，净值型产品占比达94.87%，较上年提升2.62个百分点。
2022年，建设银行发行理财产品募集金额2,651.38亿元，到期兑付金额3,456.55亿元 ；2022年末，理财产品余额1,034.32亿元，均为开放式产品 ；对公理财产品余额216.77亿元，占比20.96%，对私理财产品余额817.55亿元，占比79.04%。2022年，建信理财发行理财产品募集金额6.94万亿元，到期兑付金额7.22万亿元 ；2022年末，理财产品余额1.91万亿元，其中封闭式产品余额4,849.64亿元，开放式产品余额1.43万亿元 ；对公理财产品余额3,034.85亿元，占比15.88%，对私理财产品余额1.61万亿元，占比84.12%。
建设银行在年报中提到，建信理财立足稳健合规经营，坚持服务实体经济，积极参与资本市场发展，实现质量效益规模均衡发展。2022年，建信理财投资10亿元参股国民养老保险股份有限公司，持股比例为8.97%。2022年末，建信理财资产总额210.87亿元，净资产202.89亿元 ；理财产品规模19,110.28亿元 ；2022年净利润28.40亿元同比增长37.7%。据了解，2021年，建信理财净利润为20.62亿元。
针对2022年末银行业理财产品净值出现波动，建设银行副行长在年报中表示，2022年11月以来，我国债券市场出现波动，理财产品净值回撤导致客户赎回，引发市场关注。本次理财赎回是行业现象，建信理财部分产品净值回撤并出现客户赎回，我们通过多重举措确保产品流动性安全，总体风险可控，产品规模仍保持行业前列。我们将继续坚守理财业务稳健审慎策略，注重高质量发展。在投资端，加强对股市债市的跟踪研判，把握大类资产轮动节奏，下先手棋、打主动仗。在产品端，进一步完善产品体系，优化产品结构，适当增加中长期理财产品的发行，提升资金端稳定性。在销售端，建立健全理财产品准入、筛选、评价体系，强化优质产品发掘和销售能力，提升客户财富管理体验。在客户端，开展定制化精准服务，以“客户需求为导向”做好投资者陪伴。
据了解，这是银保监会去年以来公布的指向理财子公司的第三批罚单。2022年6月2日，银保监会对理财子公司开出首批罚单，因存在多项违法违规行为，中银理财被罚460万元，光大理财被罚430万元。其后，10月28日，银保监会公开处罚信息显示，因涉及六项违法违规行为，农银理财被罚240万元。
