警惕“虚拟货币”诈骗
守好个人钱袋子！
随着互联网金融飞速发展，区块链技术和数字货币受到越来越多的关注，同时一些不法分子，打着“区块链”的旗号对虚拟货币进行炒作，从事传销、诈骗、洗钱、非法融资和恐怖融资等非法活动。社会公众应警惕非法骗局，维护个人资金安全和财产权益。
案例一
小额提现给甜头，大额充值骗你钱
近日，L女士报警称其上个月下载一款软件，用于虚拟货币交易，经多次账户充值，前两次还能小额提现，但大额积累后发现不能提现，且客服以“充值人员与其身份不符”为由，恐吓其涉嫌洗钱，要求继续充钱进行解冻。L女士向对方账户多次充值，被诈骗金额达379000元。
小贴士
不法分子利用投资者一夜暴富的心理设立线上虚假交易平台，前期通过小额交易骗取用户的信任，吸引投资者入场，后期以各种理由拒绝大额提现，并采用恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户实施诈骗。
虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由投资者自行承担。
投资者切莫参与虚拟货币投机炒作，不要相信高收益、高回报的承诺，更不要相信天上掉馅饼，提高安全意识，不要给不法分子可乘之机。
案例二
名为虚拟货币投资，实为金融传销骗局
2018年，吴某利用其注册的公司营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行虚拟货币。
该虚拟货币按智能算力每天量产，复利滚存，单边上扬。为吸引更多会员购买，吴某设置“静态奖励”和“动态奖励”两种模式，即每天都有持有收益，推荐购买人数越多，购买数量越多，奖励越多。
同时，该公司配套开发了“右脑开发”等课程，并表示后期会涉足医养、珠宝、商城等领域，言称在这些领域中消费都可以用所发行的虚拟货币，通过“区块链+数字资产+电商+金融+实体产业”的方式，向公众宣扬巨大消费市场和高投资回报率，增强骗局“可信度"，使更多人中招，深陷其中。
案发后经查，在短短两个月内，该公司发展会员1.8万余人，推荐发展层级400多层，涉案资金达1.7亿余元。依照相关法律的规定，吴某被判组织、领导传销活动罪，并获得相应刑罚。
小贴士
不法分子利用“虚拟货币”和“区块链”等新概念，以“金融理财”“投资消费”“分红入股”“数字货币”等名义，实则是以“拉人头”“发展下线”等传销手段骗取投资者资金，让投资者被套牢。
投资者在投资时应擦亮双眼，对超出自身认知范围的新鲜事物要保持警惕，通过正规渠道获取新知识，认识新事物，防范以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。
虚拟货币投机交易
有哪些风险?
虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。
如何提高防范意识
广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。
