3月24日晚，盛京银行率先在上市城商行中发布2022年年报。
2022年，盛京银行实现营收净利双增，其中，归母净利润同比增长143.8%，增幅在目前披露2022年年报的银行中排名第一。而此前两年，该行营收净利连续双降。
除了主要经营指标大幅好转外，盛京银行的资产质量也有所上升。截至2022年末，该行不良贷款率走低，同时拨备覆盖率走高。不过，仍处于接近监管红线的水平，并且与同业均值相比仍有待提高。
值得一提的是，这也是“恒大系”彻底退出，盛京银行回归国有后的首份年报。据了解，2016年恒大（南昌）成为该行第一大股东，期间该行经营业绩承压。其中，归母净利润近乎一路滑坡，由2017年的75.8亿元跌至2021年的4.02亿元，降逾9成。
业绩回暖 营收净利双增
盛京银行的前身是1997年9月设立的沈阳城市合作银行股份有限公司，1998年更名为沈阳市商业银行股份有限公司，2007年更名为现名。2014年12月，该行在香港联合交易所主板成功上市。
随着2022年经营业绩揭晓，盛京银行结束营收净利“双降”的局面，三年来首度迎来营收净利“双增”。
年报显示，盛京银行去年实现营业收入161.53亿元，同比增长4.4%；实现净利润10.19亿元，同比增长136.6%；实现归属于母公司股东的净利润9.8亿元，同比增长143.8%。
而此前，盛京银行营业收入和净利润均连续两年下滑。2019年至2021年，该行营业收入依次为210.07亿元、162.67亿元、154.67亿元，归母净利润依次为54.43亿元、12.04亿元、4.02亿元。
具体来看，利息净收入仍为盛京银行营业收入的最大来源。2022年，该行实现利息净收入128.54亿元，同比增加3.8%，对营业收入贡献占比79.57%。不过，相较而言，非利息净收入增长更为强劲，同比增加7.2%至32.99亿元，占比由上年的不到2成突破至20.43%。
对于上述两项指标得以增长的原因，盛京银行表示，主要是该行加强存贷匹配和量价平衡管理，在加大信贷投放力度的同时，拓展资金来源渠道，管控、降低负债资金成本，从而使得利息净收入增长；以及把握市场机会，布局跨市场、跨币种、跨类别多元资产配置和交易，非利息净收入由此增长。
其中，交易净收益是盛京银行非利息净收入同比增加的第一大“功臣”。据梳理，该行非利息净收入包含手续费及佣金净收入、投资净收益、其他营业收入，以及交易净收益。2022年，前三项指标较上年同期纷纷出现下降，降幅分别为38.5%、14.5%、24.2%。而同期，交易净收益由亏损7.08亿元转为盈利1.71亿元，同比增加8.8亿元。
对此，盛京银行解释称，主要是报告期内该行加强债券和外汇市场波动趋势分析，优化交易性金融资产配置及外汇买卖交易策略，公允价值重估损益及汇兑净收益同比增加所致。
在营业收入增长6.87亿元的同时，盛京银行归母净利润大幅增长，资产减值损失收窄同样“功不可没”。2022年，该行资产减值损失为91.72亿元，较2021年的95.08亿元减少了3.36亿元，降幅3.5%。另外，营业费用同比减少0.65亿元也起到了一定作用。
进一步来看，盛京银行资产减值损失有所收窄主要得益于最大组成部分，即发放贷款和垫款减值损失的减少，该指标由上年的69.48亿元同比下降18.8%至56.44亿元，前后差值为13.04亿元。
盛京银行认为，“资产质量保持稳定”系该行资产减值损失收窄的原因之一。相关指标变化对此也有所反映。
截至2022年末，盛京银行不良贷款余额较上年末微增2.94%至197.62亿元。鉴于不良资产清收处置力度加大等因素，不良贷款率下降0.06个百分点至3.22%，并且，关注类贷款占比由3%降至2.5%。与此同时，拨备覆盖率上升9.43个百分点至140.3%，风险抵补能力增强。
不过，横向对比来看，盛京银行的资产质量仍面临一定压力。一方面，监管规定的不良贷款率上限和拨备覆盖率下限分别为5%和120%，该行这两项指标还没有达到“安全线”；另一方面，据银保监会数据，2022年末，商业银行不良贷款率为1.63%，拨备覆盖率为205.85%，该行与行业平均水平尚有不小差距。
“恒大系”任大股东期间净利降逾9成
2022年年报不仅是盛京银行三年来营收净利双增的首份年报，也是该行彻底与恒大“解绑”回归国有后的首份年报，分量可谓不轻。
据了解，2016年，恒大集团（南昌）有限公司（下称“恒大南昌”）完成收购盛京银行10.02亿股内资股事宜，成为该行第一大股东，持股比例为17.28%。2019年，恒大南昌持股比例进一步提升至36.4%。
恒大南昌任大股东期间，盛京银行压力在肩。
2017年3月底，盛京银行公告称撤回A股IPO申请，鉴于该行A股上市申请在审期间，董事会核心成员及股权结构出现变动。股权结构变动与恒大南昌登上该行第一大股东之位相对应。
董事会核心成员的变动，则指在盛京银行“掌舵”16年的原董事长离任。2016年9月，该行董事会宣布，张玉坤因工作安排已辞任董事长等一干职务。而与其辞任相伴随的是引发外界猜测的“贿选门”。
此后，盛京银行两年内两度变更董事长。2017年6月，张启阳担任该行董事长的任职资格获准；2019年5月，邱火发接棒成为该行董事长的任职资格又获准，并且其具有恒大背景。据悉，邱火发曾于2016年5月至2019年3月期间任恒大集团常务副总裁。
也是在2017年，盛京银行出现增利不增收，而前两年保持营收净利双增；2018年，该行又陷入增收不增利；2019年随着增资扩股完成，该行营收净利也有所“回春”；不过2020年、2021年，该行连续两年营收净利双降。
据梳理，2017年至2021年，盛京银行盈利水平整体处于下滑通道，归母净利润依次为75.8亿元、51.29亿元、54.43亿元、12.04亿元、4.02亿元，4年时间降幅94.7%。并且，2021年，盛京银行资产、负债规模齐“缩水”。同年7月30日，联合资信将该行主体长期信用等级由AAA下调至AA+。
2022年，盛京银行终于摆脱盈利承压局面，同时实现资产与负债规模回升。截至去年末，该行资产总额为10824.13亿元，较年初增长7.6%；负债总额为10009.76亿元，较年初增长8.1%。
而盛京银行多项经营指标好转，与“恒大系”退出、国资入主不无关系。
2021 年 8 月，沈阳市国资委附属公司东北制药和盛京金控分别受让恒大南昌所持盛京银行1.57%和0.33%股份；9 月，盛京金控再度出资99.93亿元受让恒大南昌所持该行19.93%股份，持股比例升至20.79%成为新晋第一大股东。
相应地，恒大南昌丧失第一大股东之位，持股比例降至14.57%。彼时，恒大公告表示，公司流动性问题对盛京银行造成巨大负面影响，引入国企受让方作为大股东，有助稳定盛京银行的经营等。
时隔仅一年，恒大南昌所持股份被清仓拍卖。2022年9月，沈阳市和平区国有资产经营有限公司等3家地方国资联合4家民营企业，出资73.07亿元竞得这笔股份。随着拍卖落幕，“恒大系”彻底从盛京银行退场。
截至2022年末，盛京金控仍为盛京银行第一大股东。并且，前十大股东中的四家为国资，国资总持股占比63.69%，对该行具有较大控制与影响力。
对于回归国有，盛京银行行长在2022年报致辞中直言，“这一年，我们股权结构得到根本优化，公司治理体系更加完善”，并表示，“在沈阳市委、市政府和监管部门的坚定支持下，引入了具有更强实力的国有和民营战投，大幅提升了国有股权占比，真正成为国有城市商业银行。”
2023年2月，盛京银行公告称，邱火发因年龄原因辞任董事长等职务，由行长沈国勇代为履行董事长等职责。简历显示，沈国勇此前未有恒大的任职经历。而该行新董事长人选何时揭晓？我们将进一步关注。
