作者：基辛哥
来源：合富永道
基金公司拟合业绩是济安金信基金评价中心最新研发出来的一个专业指标。拟合业绩是指基金公司旗下产品，在统计区间内按类别计算的平均净值增长率，可以理解为将基金公司旗下同类型产品模拟为一个基金组合后的整体业绩表现。其逻辑是把基金产品某类型下的所有产品模拟合成一个产品看综合表现，这样可以简单明了判断一段时间一家或者多家某类产品的业绩表现。
作为权益类投资重头产品的混合型基金拟合业绩颇为引人注目，尤其拥有2000亿级别混合型基金的头部公司，其三年期或者五年期的基金公司拟合业绩是怎样的答卷呢？
济安金信基金评价中心数据显示，截止2022年12月31日，混合型基金超2000亿规模5家基金公司是易方达、广发、中欧、富国和汇添富。
表1 混合型基金超2000亿规模5家基金公司
资料来源：济安金信基金评价中心
济安金信基金评价中心数据显示，在过去的3年中（2020年1月2日至2023年2月15），易方达、富国等2000亿规模混合型基金拟合业绩均不同程度跑赢上证指数。同期上证指数上涨了6.33%，易方达混合型基金拟合业绩为42.2%；广发混合型基金拟合业绩为34.23%；中欧混合型基金拟合业绩为33.24%；富国混合型基金拟合业绩为42.51%；汇添富混合型基金拟合业绩21.29%。5家2000亿混合型基金拟合业绩比较，富国基金混合型基金以42.51%的拟合业绩排名第一，易方达紧随其后。
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图1 近3年2000亿级混合型基金拟合业绩对比图
资料来源：济安金信基金评价中心
济安金信基金评价中心数据显示，在过去的5年中（2020年1月2日至2023年2月15日），5公司2000亿规模混合型基金拟合业绩均不同程度跑赢上证指数。同期上证指数下跌-2.03%，易方达混合型基金拟合业绩为68.68%；富国混合型基金拟合业绩为71.64%；广发混合型基金拟合业绩为49.47%；中欧混合型基金拟合业绩55.35%，汇添富混合型基金拟合业绩37.39%。5家公司混合型基金拟合比较，富国混合型基金以71.64%的业绩排名第一。
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图2 近5年2000亿级混合型基金拟合业绩对比图
资料来源：济安金信基金评价中心
纵观过去5年市场，2019年1月2日上证指数较2018年1月1日下跌26.37%，而5大2000亿级混合型基金公司拟合业绩回撤在8.6%—13.63%之间，显示了很好的抗跌特性。在2021年2月18日，上证指数较2018年1月1日涨10.39%，五大基金公司拟合业绩在70%—104%之间，显示了良好的业绩收益。
