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中国华融,又亏188亿

21世纪经济报道

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作者/方文宇 编辑/陈晓平

中国华融,又爆巨亏。

16日晚间,公司发布盈利预警,预计2022年中期净亏损188.78亿元。

官方称,亏损主要由于受上半年资本市场波动影响,部分权益类金融资产公允价值发生变动;房地产行业下行,客户履约能力和资产质量大幅下降,不得已信用减值。

2020年,中国华融录得1029亿元的净亏损,堪称天文数字,去年处于微盈状态,利润为3.78亿元。

受业绩利空影响,中国华融收盘跌超14%,市值蒸发约40亿港元(约合人民币34.6亿元)。

再度亏出百亿,凸显了华融复苏进程的复杂与不易。

化险瘦身

中国华融成立于1999年,创建初衷是清理银行积累的坏账和不良资产,不良资产经营为其核心业务。

在赖小民主事期间,华融一度激进扩张,偏离主业,涉足信贷类、海外投资等高风险项目,埋下一颗颗暗雷。

2020年,赖种下的恶果,在持续发酵,加之新冠疫情的冲击,华融客户履约能力下降,部分资产质量下降。

华融无奈,一举计提高达1077.55亿的资产减值损失。

“这是赖小民时期累积存量风险的集中体现,也是公司发展史上永远要汲取的惨痛教训。”时任董事长王占峰如是说。

期间,华融加速转让旗下金融牌照类子公司的股权,强调“聚焦主业”。

截至目前,华融交易中心、华融消费金融、华融证券、华融湘江银行已完成股权转让;华融信托股权转让也已完成摘牌,并提交董事会审议通过。

5家子公司股权交易对价,合计约304.8亿元,此举可有效释放资本,有助于将更多资源和精力,集中于不良资产主业发展,做强做精。

2021年,公司不良资产经营分部收入517.47亿元,税前利润72亿元,较上年增长135.4%。

2022年上半年,华融官方称,不良资产主业稳中有进、提质增效,“处置类业务收购和市场成交规模继续保持领先。”

2021年,计提资产减值损失的同时,华融也迎来中信集团等多家机构的战略投资,以补充资本,提升风险抵抗能力。

目前,华融主要股东有财政部、中国中信集团、中国人寿保险等。

今年3月底,中信集团以26.46%的持股比例,超过财政部,成为华融第一大股东。中信集团副总经理、现年57岁的刘正均,也接替王占峰,成为中国华融的党委书记、董事长。

协同中信

据华融官方表述,引战增资战略成效斐然。

公司表示,中信集团等战略投资者进入后,2022年上半年,各项工作均稳步推进。

经营上,实现控资产、降负债,合理压缩资产负债规模;完成促清收、保偿付,加大资产盘活和现金回收力度,母公司主业实现年度净回收目标。

此外,母公司新增融资平均利率较上年下降明显,为2018年以来最低水平。 

华融在中期盈利预警公告中表示,未来要用好股东资源,特别是中信集团产融并举优势,“强化在风险处置、业务拓展等方面全方位业务协同,加快风险资产化解盘活,培育新的利润增长点。”

公告显示,华融已于8月16日,与中信集团签订资金及资产交易框架协议及其2022–2024年度上限。

公司与中信集团将互相开展资金及资产交易,包括融资交易、存款交易、金融产品交易、不良资产交易等。

据官方披露,华融也正发挥“金融+产业”优势,支持保交楼、稳民生,参与房地产行业风险处置,且“全力推进涉房项目的风险隔离和化险纾困”。

比如,其福建分公司与“政府、法院、重组方”三方联动,引入产业投资人重组盘活重点民生工程,项目开发建设全面重启,已实现400余户新房交付,后续还将有千余户入住。

再亏188亿,固然源于大势影响,部分权益类金融资产公允价值发生变动。

不过,对比同行中国信达只是利润下降,亏损不能全部归咎于宏观环境。

作为不良资产经营的头部企业,中国华融自身,首先要打赢化险脱困的攻坚战。

题图来源:图虫

(作者:方文宇 编辑:陈晓平)

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