导语：
华泰证券基金投顾业务上线满一周年时，于2021年10月27日通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级多项策略和服务。同时华泰证券公布了多项数据，显示基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。
省心投是根据客户的风险偏好、收益预期、财富管理需求等多维度，为客户配置合适的投资策略，并持续跟踪服务，提示客户何时需注意控制风险、甚至赎回某类产品。它有效融合了投资与顾问服务，试图在控制风险的前提下，最大化实现客户账户不同属性资金的目标达成概率。
此外，比较客户开通省心投前后自主购买公募基金产品的平均持有期和产品配置数据，结果显示，开通前平均持有基金309天，平均持仓基金3.3只；开通后平均持有基金355天，平均持仓基金4.2只，两项分别提高了14.9%和24.2%。这说明基金投顾在引导投资者长期投资方面效果显现。
一项有趣的发现是，华泰证券客户问卷调查结果显示，65%客户参与基金投顾业务的原因是“根据我的目标收益、风险和持有期要求进行组合配置，比较方便”“专家帮我选基金”和“自动调仓，不用自己盯盘”。策略组合的业绩表现是客户最关注的问题，34%的客户最关注策略是否能做到“回撤较小，业绩稳定”，30.67%的客户希望“获取满足预期的收益。”
上述问卷结果可以看出投顾产品用户的两个主要心态――一是图方便、二是稳定及满足一定预期收益。
同时，华泰证券公布了省心投的客户画像，高学历、高净值客户占比较高。其中，学历在本科及以上的比例为45%，高净值客户的占比为44%，女性客户占比52%。
以上数据或为券商同业发展基金投顾业务提供了参考――高净值客户似乎更易接纳投顾业务。
