信息科技升级及创新正加速农村金融机构抵御风险的能力和增强竞争力。近日,邦盛科技中标江西省农村信用社联合社(以下简称:江西省联社)反洗钱监测名单管理系统项目。邦盛科技将为江西省联社建设全行级名单监控系统,对各类金融活动信息进行实时检索与监控,帮助银行在加强黑名单管理与监控的同时,提高服务能力和监管水平。
随着国际经济金融环境的发展变化,反洗钱监管方法逐步由“合规为本”向“风险为本”转变,越来越多的银行需要对黑名单客户和交易进行实时拦截和报告,并对名单更新后的存量客户及上溯三年内的交易启动回溯调查并按照规定提交可疑报告。
随着国家反洗钱法的发布,国内监管或重要部门如人民银行、银保监会、公安部、外交部等部门,对银行有黑名单监控的要求。为满足监管要求,银行需要实时判定各类渠道交易的用户和对手方账户是否属于风险名单中,并根据风险名单级别实时给出相应的处置策略,从而防止风险名单涉及的交易带来风险。
但是银行系统接收到的名单数据却是多样的,没有统一字段。于银行而言,将这些数据在系统中发挥作用,需要用于统一的规则匹配以发现实时存在的交易风险。而精准的名称匹配已经无法满足银行对名单匹配全面性与有效性的业务需求。
此前,邦盛科技已与江西省联社建立合作,为其建设面向全业务渠道的全行级交易风险监控及反欺诈系统平台。此次基于江西省联社反洗钱业务需求,邦盛科技将建设集事前查询、实时侦测、及定期回溯的全行级实时名单检索与监控系统。对金融机构内外采集的所有名单进行整合与管理,尤其是道琼斯名单进行统一分类,同时采用智能匹配算法,支持多语言精准匹配和中英文模糊匹配;基于BiLSTM-CRF神经网络算法,自研出适用于中文地址分词标记模型,提高命中率,降低误中结果,实现各类业务系统实时调用、预警和监控。后台功能不仅支持客户和交易的实时监测、事后回溯,还支持银行所有SWIFT交易报文的实时监测和事后回溯。
农商银行扎根农村、服务地方,对增强竞争力及有效防范金融风险具有重大而深远的意义。邦盛科技已服务多家农信农商机构,如浙江农信、四川省农信、陕西省农信、安徽省农信、福建省农信、黑龙江农信、重庆农商行、成都农商行、深圳农商行、天津农商行、江南农村商业银行、天津滨海农商行、农信银资金清算中心、江阴农商行等,助力其实现前瞻、主动、实时的风险监控。
当前银行业已步入关键的变革时期,通过新型智能风控能力和金融科技已成为银行构建核心竞争力的关键。江西省联社由农村信用社改制而成,自1951年江西第一家信用社成立以来,始终扎根江西本土,资产总额突破1.1万亿元,存贷款总量超1.6万亿元,业务规模自2008年起连续13年位居全省金融机构首位,是名副其实的“金融赣军”龙头银行。
除农信农商机构外,邦盛科技正积极参与到更多金融机构塑造未来的过程中,服务的大中型客户超过300家,包含4家国有银行、11家全国性股份制银行、排名前10城商行等。发展中,邦盛科技正以科技创新能力,提供从技术平台、数据、模型到咨询的全栈服务能力,并日益成长为银行实现数字化转型升级战略中的重要合作伙伴。
