原标题：公募基金产品注册机制进一步优化 加强事中事后监管保障申报质量 来源：金融时报-中国金融新闻网
公募基金产品注册效率将进一步提升。近日，监管机构下发了题为《深入推进简政放权 进一步优化公募基金产品注册机制》的机构监管情况通报（以下简称《通报》）。《通报》内容显示，按照“依法、高效、透明、分类管理”的基本原则，自2022年1月1日起，进一步优化常规基金产品注册机制，提高审查效率。
“公募基金常规产品分类注册已经运行两年，产品发行节奏加快，此次进一步简政放权将深化公募基金行业供给侧结构性改革。”接受《金融时报》记者采访的业内人士表示，常规产品注册提速后，产品创新会成为公募基金管理人寻求差异化发展的着力点，公募基金公司会在产品创新上投入更多精力。在变化的市场环境中，创新产品有助于公募基金管理人响应动态变化的市场需求，抓住市场机遇，服务实体经济，推动公募基金行业活力进一步提升。
加大优质产品供给
《通报》明确，为深入贯彻落实“放管服”改革要求，推动公募基金行业高质量发展，证券基金机构监管部进一步优化了公募基金产品注册机制，持续提升注册效率，支持行业机构加大优质产品供给。
具体来看，一是纳入快速注册机制的常规混合类、债券类基金产品，注册期限由原则上不超过20天缩短至15天；二是未纳入快速注册机制的常规主动权益类、被动权益类（宽基）、 混合类、债券类基金产品，注册期限由原则上不超过30天、30天、45天、45天缩短至20天、20天、35天、35天。
记者了解到，监管机构曾在2019年10月优化公募基金产品注册机制，公募基金常规产品分类注册机制正式实施，快速注册和常规注册两类差异化流程启动并行施行；2020年7月下发《进一步优化公募基金产品注册机制》通报，公募基金产品注册效率得到进一步提升。
一家沪上公募基金公司相关负责人在接受《金融时报》记者采访时表示，对于当下公募基金产品申报，快速和常规注册的产品审批时效已经较快，管理人可以更好地根据自身规划和需求安排产品上报。他表示，在中小公募基金公司产品线尚未齐全、产品数目较少、产品供给处于竞争劣势的背景下，此次产品审批进一步加速，中小公募基金公司可以根据自身产品规划，进一步补足、丰富产品线，有利于中小公募基金公司加快追赶行业头部公司，缩小差距，满足客户全方位财富管理需求并增强自身抵御市场周期波动的能力。
不过，也有机构表示，《通报》的影响并不太大。“2021年公募基金产品发行速度已经比较快了，另外，对于一些中小型公募基金公司来说，实际的发行速度还受机构发行能力等因素的制约。”该机构负责人表示。
事中事后监管进一步加强
除了优化常规基金产品注册机制之外，《通报》还强调了进一步加强事中事后监管，有力保障产品注册质量。《通报》明确，证券基金机构监管部将加大产品申报质量监管力度，确保公募基金产品注册机制平稳有序运行。一旦发现基金管理人违反承诺、故意隐瞒创新属性等问题，立即停止相关基金管理人适用快速注册机制，依法严肃问责相关机构和个人。
具体要求包括，一是基金管理人应严把申请材料质量关，对申请材料齐备性，真实、准确、完整性，合法合规性，风险揭示充分性承诺负责；二是基金管理人应始终坚持持有人利益优先的原则，优化产品设计，充分评估产品申报的必要性和可行性，切实加大高质量产品供给，更好服务居民财富管理和实体经济金融需求；三是基金托管人应加强对申请材料的复核把关，切实承担共同受托责任。
近年来，在提高产品注册效率的同时，监管机构进一步健全事中事后监管，压实机构合规风控主体责任。数据显示，2020年有27家公募基金公司被监管处罚或谈话，原因涵盖公司治理不健全、风控管理工作存在疏漏、内部监控不健全等。
此外，还有一些基金公司在投资决策合规管控方面存在缺失。记者查询到，深圳证监局2021年8月11日公开发布的2021年第5期《证券期货机构监管通讯》提及“基金公司投资研究合规风险”，部分基金公司“投资集中度管控粗放，公司未根据股票库类别赋予基金经理差异化的股票投资比例权限；对基金经理投资于单只股票的比例上限均设置为9.5%，极易引发投资集中度过高的风险”。深圳证监局表示，个别公司亟待进一步提升合规管控水平和能力，切实加强投资交易管控，牢牢守住合规底线。
服务于居民财富保值增值
近年来，公募基金产品发行速度不断加快。数据显示，自2019年公募基金审批采取了“快速注册制”之后，2019年、2020年和2021年分别成立新基金达到1007只、1377只、1898只，远超此前行业年度新发基金数量。
与此同时，今年以来，公募基金行业产品创新节奏持续加快。从公募基金REITs到FOF-LOF、从同业存单指数基金到碳中和主题基金、北交所主题基金以及一系列投资于细分领域的公募基金产品接踵而至。
创新产品也受到了投资者的追捧，从投资者申购公募基金REITs的热度可见一斑。1月7日，中国证券投资基金业协会正式发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告（2020年度）》显示，接受调查的投资者中有近九成表示比较关注创新型基金，如碳中和、公募REITs、养老目标基金、科创板主题基金等。
目前，公募基金已成为居民理财、养老金融服务的中坚力量，产品创新显得更为重要。“一方面，公募基金产品的创新，满足了居民对于财富管理的需求；另一方面，公众对于财富管理的需求，进一步助推了公募基金行业产品的创新。”中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受《金融时报》记者采访时表示，在促进共同富裕的大背景下，公募基金行业产品创新能够更好地适应这种新的需求和新的变化。对于公募基金行业来说，重要的是寻找市场上合适的投资标的，分散风险，平滑收益，实现居民财富的保值增值。
在发行节奏加快和产品不断创新的同时，公募基金行业优胜劣汰也逐渐常态化。数据显示，2019年至2021年3年间，清盘基金数量逐年上升，分别为132只、173只、249只。
