原标题：金融反腐深入推进 逾20位银行高管被查
本报记者 慈玉鹏 张荣旺 北京报道
龙江银行党委书记、董事长张建辉近期被带走调查一则消息近日传出，一位东北地区银行人士向《中国经营报》记者确认该消息属实。
近日中纪委网站刊文显示，截至目前今年有超过20位银行高管被公布查处。
近年来金融监管趋严，机构内部治理机制不断推进，但金融腐败问题愈加隐蔽，同时，从内部机制角度看，监事会在金融机构中的作用仍较弱，银行机构反腐的内在动力尚需增强。业内人士建议，应进一步加强监事会功能，确保监事会依法独立行使监督职责，提高其独立操作能力，同时利用大数据等金融科技，赋能金融反腐，进一步推动多行信息联动审查。
多部门联合反腐
近日，中纪委网站刊文显示，今年以来四大国有银行中至少有8名高管被公布查处；国家政策性银行今年有至少10名高管被查处；3家股份制银行及其他地方金融机构的腐败分子也被严肃查处。
习近平总书记近期主持召开中央财经委员会第十次会议，强调要统筹做好重大金融风险防范化解工作，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。
一位监管系统相关人士告诉记者：“金融反腐需多组织联动，比如银保监会注重机构业务合规性，发现部分线索或会移交纪委、公安机关等，而纪委查处案件也需要银保监会配合，随着金融反腐强度增大，这种联动不断增强。”
银保监会内部反腐亦再增强，今年至少5位金融监管系统干部落马，例如原银监会党委委员、副主席蔡鄂生涉嫌严重违纪违法近期被查。记者了解到，十九大以来，驻银保监会纪检监察组立案93件，相当于十八大后5年间原银监会、保监会两个纪检组立案总数的近3倍。
加码机构内部监管
金融贪腐行为引发资源错误配置，降低金融资源使用效率，破坏交易规则，不但扰乱金融秩序，造成资产质量下降，甚至会破坏国家经济秩序，引发系统性金融风险。
记者了解到，金融腐败行为目前愈加隐蔽，随着资金融通更加便捷迅速，腐败活动更不易被发现，“洗白”模式翻新，例如通过信托受益权转让、融资财务顾问等形式受贿敛财；另外，金融腐败手法越发专业，部分金融从业人员采取专业化手段方式，利用现有金融制度短板和管理漏洞实施腐败甚至犯罪活动，已成为金融腐败行为的重要特征。
某城商行人士告诉记者，金融业务多是“熟人生意”，多数金融风险发生是因内部人士失守，银行等金融机构的圈子文化较突出，利益盘根错节，多是团伙作案，从最终风险情况回溯，较难判断问题根源，除非内部同盟破裂，否则腐败问题不易暴露；另外，值得注意的是，监事会在我国金融机构中作用较弱，不能有效发挥作用，银行机构反腐的内动力尚需进一步增强。
为增强权力制衡，减少寻租腐败行为，银保监会发布《银行保险机构公司治理准则》，明确了各治理主体的职责，强化了治理机制运行的规范性，从股东、独立董事、外部监事等多方面进一步优化权力关系，银保监会曾发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》，上述制定的准则是公司治理监管的一项基础性工作，一定程度上遏制寻租空间。
一位国有银行地方分行高管告诉记者：“目前不少分行监事会并不归总行直管，这造成监事会不具备独立性，较难发挥作用，应将地方分行监事会纳入总行管理，提高其独立操作能力。”
另外，记者从业内人士处了解到，从发挥公司治理机制角度看，机构应进一步做实监事会功能，确保监事会依法独立行使监督职责，推动监事会丰富履职内容，更多地围绕金融反腐深入开展财务、内控和履职尽职监督，定期对机构经营决策、风险管理情况进行监督检查，及时移交涉嫌腐败问题线索；同时，应建立高管层向董事会、监事会、各专门委员会的涉嫌腐败问题报告制度，及时开展履职情况评价和反腐败工作成效评估。
从技术角度看，一位广东地区银行业相关人士建议，可通过技术手段提高风险监测能力，让流程固定化、数据不可篡改、行为有迹可查，减少贪污腐败行为。比如，建立一套相对稳定的风险监测体系，公司可以收集内外部廉洁风险的案例，分析行为特征，开发行为模型和个人画像，在监测过程中，利用已建立的黑名单、行为分数、智能扫描排查等手段来识别风险并自动预警和报告。
上述国有银行地方分行高管表示：“从内部制度看，目前有银行采取将高管三代血亲信息录入系统，通过大数据筛查异常资金流动来甄别线索；另外，我行建立了员工行为管控系统，将信贷客户及银行信贷经理信息纳入，审查资金往来。当然，目前这种大数据审核只限于行内，并未形成多家银行联动，留下了一定操作空间。”
