原标题：中国农业银行股份有限公司
§1重要提示
1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2019年10月25日，本行董事会2019年第8次会议审议通过了本行《2019年第三季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。其中，王纬董事、肖星董事、王欣新董事由于其他公务安排，分别书面委托张克秋董事、梁高美懿董事、黄振中董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本季度财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2公司基本情况
2.1 公司基本信息
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2.2 主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
2.2.1主要财务数据及财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
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注：1、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
非经常性损益项目列示如下：
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2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3 截至报告期末普通股的持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为439,368户。其中H股股东22,892户，A股股东416,476户。
前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2019年9月30日在册股东情况）
单位：股
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注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2019年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
（2）上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪与中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪同属中国人寿保险股份有限公司管理外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,342,881,051股，持股比例为40.39%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股比例为1.08%。中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪及中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪合并计算的持股数为3,498,665,131股，持股比例为1.00%。
（3）本行于2019年9月23日接到财政部通知，财政部将其持有的本行股权的10%一次性划转给全国社会保障基金理事会，划转股份数为13,723,909,471股（约占本行普通股股份总数的3.92%），截至2019年9月30日，相关监管核准等手续尚未履行完毕。划转后，财政部持股比例为35.29%。
前10名无限售条件普通股股东持股情况（以下数据来源于2019年9月30日在册股东情况）
单位：股
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注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2019年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
（2）上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪与中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪同属中国人寿保险股份有限公司管理外，本行未知上述股东之间以及上述股东与前10名股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份
（沪股通股票）。
2.4 截至报告期末的优先股持股情况
本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为25户，优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为32户1。
农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2019年9月30日在册股东情况）
单位：股
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注：1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。
农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2019年9月30日在册股东情况）
单位：股
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注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，上海海烟投资管理有限公司为上海烟草集团有限责任公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪由中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。
本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。
§3季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至2019年9月30日止九个月，本集团实现净利润1,817.91亿元，较上年同期增长5.81%。年化平均总资产回报率为1.02%，同比下降0.03个百分点；年化加权平均净资产收益率为14.35%，同比下降1.59个百分点。实现基本每股收益0.51元，与上年同期持平。
截至2019年9月30日止九个月，本集团实现营业收入4,749.81亿元，同比增长3.83%。利息净收入3,604.73亿元，同比增长1.42%。手续费及佣金净收入698.57亿元，同比增长12.02%。业务及管理费1,287.21亿元，同比增长2.66%；成本收入比27.10%，同比下降0.31个百分点。信用减值损失1,041.63亿元，其中，贷款减值损失1,029.24亿元，同比增加16.84亿元。
资产负债
截至2019年9月30日，总资产248,709.61亿元，比上年末增加22,614.90亿元，增长10.00%。发放贷款和垫款总额133,225.54亿元，比上年末增加13,818.69亿元，增长11.57%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款71,957.88亿元，个人贷款52,516.75亿元，票据贴现4,079.72亿元，境外及其他贷款4,329.77亿元。金融投资74,422.74亿元，较上年末增加5,571.99亿元，增长8.09%。
总负债229,475.01亿元，比上年末增加20,128.17亿元，增长9.61%。吸收存款187,239.54亿元，比上年末增加13,776.64亿元，增长7.94%。吸收存款（不含应计利息）按存款期限结构划分，定期存款70,419.47亿元，活期存款106,473.60亿元，其他存款8,136.38亿元；按存款业务类型划分，公司存款70,926.86亿元，个人存款105,966.21亿元，其他存款8,136.38亿元。
股东权益19,234.60亿元，比上年末增加2,486.73亿元，增长14.85%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具1,998.86亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积1,542.86亿元，一般风险准备2,771.06亿元，其他综合收益302.24亿元，未分配利润7,326.08亿元。
资产质量
截至2019年9月30日，不良贷款余额1,882.36亿元，较上年末下降17.66亿元；不良贷款率1.42%，较上年末下降0.17个百分点；拨备覆盖率281.26%，较上年末上升29.08个百分点。
县域金融业务
截至2019年9月30日，县域发放贷款和垫款总额45,267.55亿元，较上年末增加5,208.73亿元，增长13.0%。县域吸收存款80,290.93亿元，较上年末增加6,484.95亿元，增长8.8%。
县域不良贷款率2为1.75%，比上年末下降0.33个百分点；拨备覆盖率3为290.11%，比上年末上升37.17个百分点。
§4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：
人民币百万元，百分比除外
■
人民币百万元，百分比除外
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4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
2019年7月，本行全资子公司农银理财有限责任公司获准开业。
2019年8月，本行全额赎回于2014年8月发行的规模为人民币300亿元的10年期二级资本债券。
2019年8月和9月，本行在全国银行间债券市场分别发行人民币850亿元和人民币350亿元减记型无固定期限资本债券，共计人民币1,200亿元，扣除发行费用后全部用于补充本行其他一级资本。
2019年9月，本行收到通知，本行股东财政部将其持有的本行股权的 10%一次性划转给全国社会保障基金理事会持有，截至2019年9月30日，相关监管核准等手续尚未履行完毕。详情请见本行在本行网站（www.abchina.com）、上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。
中国农业银行股份有限公司董事会
2019年10月25日
股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2019-039号
中国农业银行股份有限公司
董事会决议公告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2019年10月17日以书面形式发出会议通知，于2019年10月25日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。其中，王纬董事、肖星董事、王欣新董事由于其他公务安排，分别书面委托张克秋董事、梁高美懿董事、黄振中董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的有关规定。
会议由周慕冰董事长主持，审议并通过了以下议案：
一、聘任张青松先生为中国农业银行股份有限公司行长
议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。
独立董事对本议案发表如下意见：同意。
会议同意聘任张青松先生为本行行长，其任职资格自中国银行保险监督管理委员会核准之日起生效。
张青松先生的简历请见附件。
二、提名张青松先生为中国农业银行股份有限公司执行董事候选人
议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。
独立董事发表如下意见：同意。
会议决定提名张青松先生为本行执行董事候选人。张青松先生的委任须经股东大会审议批准及中国银行保险监督管理委员会任职资格核准，其董事任期3年，自中国银行保险监督管理委员会核准之日开始计算。
张青松先生的简历请见附件。
三、中国农业银行股份有限公司2019年第三季度报告
议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。
具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
四、申请追加2019年扶贫捐赠专项预算
议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。
五、提请召开2019年度第二次临时股东大会
议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。
本行2019年度第二次临时股东大会拟于2019年12月10日（星期二）在北京召开，有关详情请见本行另行发布的2019年度第二次临时股东大会通知。
特此公告。
附件：张青松先生简历
中国农业银行股份有限公司董事会
2019年10月25日
附件
张青松先生简历
张青松先生，1965年9月出生，中国人民银行研究生部国际金融专业硕士研究生，副研究员。曾任中国银行资产负债管理部副总经理、司库副总经理、全球金融市场部总监、金融市场总部总监，金融市场总部总经理、香港交易中心（香港分行）总经理、新加坡分行总经理、支付清算部总经理、副行长、执行董事，中国进出口银行副董事长、行长。
股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号： 临 2019-040号
中国农业银行股份有限公司
监事会决议公告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2019年第四次会议于2019年10月11日以电子邮件方式发出会议通知，于2019年10月25日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事8名，全部现场出席。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。会议由王敬东监事长主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：
1、关于《中国农业银行股份有限公司2019年第三季度报告》的议案。
议案表决情况：本议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行2019年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的财务状况和经营成果。
2、关于《中国农业银行股份有限公司监事会监督工作细则（试行）》的议案。
议案表决情况：本议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。
3、 关于确定武刚先生为监事会履职尽职监督委员会委员的议案。
议案表决情况：因武刚先生与本议案存在重大利害关系，回避表决。本议案有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司监事会
二〇一九年十月二十五日
证券代码：601288证券简称：农业银行公告编号：临2019-041号
中国农业银行股份有限公司关于召开2019年度第二次临时股东大会的通知
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●股东大会召开日期：2019年12月10日
●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2019年度第二次临时股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2019年12月10日14点45分
召开地点：北京市建国门内大街乙18号本行总行
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2019年12月10日
至2019年12月10日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。
(七) 涉及公开征集股东投票权
不适用
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
■
1、 各议案已披露的时间和披露媒体
有关董事会审议上述议案的情况，请参见本行于2019年8月31日、2019年10月26日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn的中国农业银行股份有限公司董事会决议公告。
有关监事会审议上述议案的情况，请参见本行于2019年8月31日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn的中国农业银行股份有限公司监事会决议公告。
有关本次会议的详细资料本行将在上海证券交易所网站www.sse.com.cn和本行网站www.abchina.com刊载。
2、 特别决议议案：无
3、 对中小投资者单独计票的议案：1、3
4、 涉及关联股东回避表决的议案：无
应回避表决的关联股东名称：无
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无
三、 股东大会投票注意事项
(一) 本行股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有本行股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
(五) 根据《中国农业银行股份有限公司章程》，股东在本行的授信逾期时，不能行使表决权。
四、 会议出席对象
(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本行股东。
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(二) 本行董事、监事和高级管理人员
(三) 本行聘请的律师
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
（一）符合上述条件的法人股东，法定代表人出席现场会议的，须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、股票账户卡；委托代理人出席现场会议的，代理人须持有书面授权委托书（见附件1）、本人有效身份证件、股票账户卡进行登记。
符合上述条件的本行自然人股东出席现场会议的，须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、股票账户卡等股权证明；委托代理人出席现场会议的，代理人须持有书面授权委托书、本人有效身份证件、委托人持股凭证进行登记。
（二）上述登记材料均需提供复印件一份，个人登记材料复印件须个人签字，法定代表人证明文件复印件须加盖公司公章。
（三）拟亲自出席本次股东大会的股东或股东代理人，应于2019年11月20日或之前将拟出席会议的书面回复（见附件2）通过邮寄或传真方式送达本行。
（四）现场会议登记时间为2019年12月10日13点45分－14点45分，14点45分以后将不再办理出席本次股东大会的股东登记。
（五）现场会议登记地点为北京市建国门内大街乙18号本行总行。
六、 其他事项
（一）会议联系方式
联系人：刘方洲
联系地址：北京市东城区建国门内大街69号（邮编：100005）
中国农业银行股份有限公司董事会办公室电话：010-85108525
传真：010-85108557
电子邮箱：liufangzhou@abchina.com
（二）本次会议预计会期半天，出席会议人员的交通及食宿自理。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2019年10月25日
附件1：中国农业银行股份有限公司2019年度第二次临时股东大会授权委托书
附件2：中国农业银行股份有限公司2019年度第二次临时股东大会回复
附件1：授权委托书
授权委托书
中国农业银行股份有限公司：
兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2019年12月10日召开的贵公司2019年度第二次临时股东大会，并代为行使表决权。
委托人持普通股数：
委托人持优先股数：
委托人股东帐户号：
■
委托人签名（盖章）：受托人签名：
委托人身份证号：受托人身份证号：
（法人身份证明文件号码）
委托日期：年月日
备注：
委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
附件2：
中国农业银行股份有限公司2019年度第二次临时股东大会回复
■
注：上述回复的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。
A股股票代码：601288
