原标题：银在江湖飘 怎样不挨刀？-- 工银标准银行退出日本市场 来源：扑克投资家
笔者在东京时认识的一位朋友(ICBC Standard东京分行池水行长)今天发推特说，工银标准银行要退出日本市场关门歇业，他本人也不得不转身为自由职业者。这让人甚为吃惊，我们不是要努力一带一路来扩大海外业务的嘛。便快速查了一下，不查不知道，原来去年银行大宗金属业务赔钱严重，已经关了在Dubai的金属业务，大幅缩减了在纽约的业务，东京分行关门只是最新的一个，其相关业务会转给伦敦总部和新加坡分部。
2018年报显示，工银标准是中国工商银行在英国的控股子银行，工行占总股本10.83亿美元中的60%，是首家在英国拥有独立银行执照的中资银行。2018年末，总资产245.75亿美元，净资产12.58亿美元，年度净亏损1478万美元。
信用评级也不太好。
2008年，中国工商银行投资标准银行集团20%的股份，实现了中国最大商业银行和非洲最大商业银行的战略合作，拓宽了中南两国金融领域的合作。2015年，又收购了标准银行公众有限公司60%的股权，并重新命名组建工银标准银行公众有限公司，该行专门从事外汇、股票、债券和商品等交易业务。
SFO表示，该银行的前关联银行Stanbic Bank Tanzania Ltd.于2013年3月向坦桑尼亚当地合作伙伴支付了600万美元，旨在影响坦桑尼亚政府成员，以帮助获得为该国筹集6亿美元主权债务的合同。在这个交易上，两家银行共赚了840万美元佣金。
2018年11月底，英国政府宣布工银标准银行完成相关改正措施，终止了延期起诉协议。工银标准银行共支付近2600万美元的罚款和利润，并向坦桑尼亚政府支付600万美元的赔偿金。改正细节如下：
合作-标准银行必须与SFO等贿赂调查当局诚实合作，披露有关个人活动的信息和材料。
赔偿-600万美元的赔偿金，加上向坦桑尼亚政府支付的1,046,196.58美元的利息，已于2016年5月全额支付。
剥离利润-交易赚取的所有840万美元佣金将由SFO没收并转交给英国财政部，于2016年5月完成。
财务罚款-SFO对标准银行罚款1,680万美元并转移至英国财政部，于2016年5月完成。
公司合规计划-标准银行同意委托PWC就该银行的内部反贿赂和腐败合规程序进行审查，并与SFO达成一致，该委员会就该审查的范围和程度提供了建议。完成审查后，标准银行必须执行任何建议，并在审查完成后12个月内就收到的建议采取行动，于2017年8月完成。
费用-标准银行将支付330,000英镑的SFO费用，于2016年5月完成。
让人唏嘘不已。KYC还是要认真做，出海在外，风控合规意识非常重要！
