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粤港澳大湾区发展规划:金融经营中心版图全解读

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粤港澳大湾区发展规划:金融经营中心版图全解读

秦玉芳、易妍君、陈嘉玲、刘飘、陈晶晶

编者按/2月18日,中共中央、国务院印发《粤港澳大湾区发展规划纲要》。随着规划的公布,一个国际一流的湾区和世界级城市群正逐渐显现。未来,粤港澳三地将构建开放型协调创新共同体、具有国际竞争力的现代国际金融枢纽和产业体系,成为我国全面改革开放新格局的新门户。蓝图已经绘就,机遇就在眼前。

粤港澳大湾区概念提出近三年后,2019年2月18日,《粤港澳大湾区发展规划纲要》(以下简称《规划纲要》)面世。全力推进大湾区建设是珠三角“9+2”城市群行动共识。今后,粤港澳大湾区不仅将成为带动我国经济发展新的增长极,也将是我国改革开放40周年之后对外开放的桥头堡,在“一带一路”倡议中发挥重大带动作用。

粤港澳大湾区的不可限量的前景令早已跃跃欲试的港澳及内地多地的银行、保险、券商等金融机构,开始更积极地布局新的红利区。

国际金融枢纽强调金融经营服务

粤港澳大湾区包括香港特别行政区、澳门特别行政区和珠三角九个城市,是我国开放程度最高、经济活力最强的区域之一,在国家发展大局中具有重要战略地位。

大湾区的目标是打造国际金融枢纽,同时充分发挥香港、澳门、深圳、广州等资本市场和金融服务功能,合作构建多元化、国际化、跨区域的科技创新投融资体系。

《规划纲要》要求,发挥香港在金融领域的引领带动作用,巩固和提升香港国际金融中心地位,打造服务“一带一路”建设的投融资平台。

《规划纲要》强调,要支持广州完善现代金融服务体系,建设区域性私募股权交易市场,建设产权、大宗商品区域交易中心,提升国际化水平。

中国人民大学重阳金融研究院高级研究员刘志勤表示,打造国际金融中心是大湾区规划中非常重要的部分,但是这个定位区别于传统国际金融中心,更多是侧重于金融经营中心,为中国经济发展服务,为经济复苏提供金融支持。

“银行参与大湾区建设最主要是要做好专业人才和机构的配备准备,把当地项目和未来项目链接。目前银行对于政策性反映比较积极,但关键还是后面的具体措施,可能未来会有一两家银行作为领头羊,很多银行仍会谨慎决策。”

小牛资本首席经济学家邱思甥表示,中国正在经历人口红利下滑,人口老化,创新提升生产力和市场化改革,更大对外开放及金融服务业的提升,将是中国跨过中等收入陷阱的关键。而城市群间的互补性及快速相通是生产效率提升的重要支柱。

他认为,粤港澳大湾区作为其他几个城市群的领头羊,粤港澳大湾区城市群间更具优势,后市发展非常值得期待。

粤港澳大湾区成为全球最大湾区只是时间的问题。根据中国国际经济交流中心的预测,到2020年粤港澳大湾区的经济总量将与东京湾区旗鼓相当;到2030年,经济总量将达4.62万亿美元,超过东京湾区(3.24万亿美元)和纽约湾区(2.18万亿美元),成为世界GDP总量第一的湾区。

发展特色金融产业

金融作为“绿色改革”的重要资金保障,粤港澳大湾区离不开金融调配资金的优势来促进绿色产业和项目发展。围绕绿色金融,《规划纲要》对香港、广州、澳门、深圳等城市做了不同的规划。

《规划纲要》强调要大力发展特色金融产业。

“大湾区的发展,最基本的前提就是可持续发展,绿色发展,这才是我们未来的发展方向。”中央财经大学绿色金融国际研究院院长、教授王遥在接受《中国经营报》记者采访时指出,金融是经济的核心,推动整个大湾区的可持续发展,肯定离不开绿色金融、可持续金融的支持。

“大湾区的绿色金融总体合作模式是‘双核驱动、互联互通、优势互补、集聚发展’。”王遥进一步分析道,以香港的国际绿色金融中心和广州的国家级绿色金融改革创新试验区为双核心,培育整个大湾区的绿色金融合作平台;各城市分工协作、错位发展,以香港、广州、澳门、深圳为主的资本雄厚城市侧重建设绿色融资服务区。

比如,香港作为国际金融中心、离岸金融中心,可以发挥资本流入和创新示范的作用,更高的定位是国际性的绿色金融中心。广州作为国家级绿色金融示范区,要承载推动广东省传统制造业转型的功能,聚集机构和资本支持产业结构转型和新兴产业的发展。深圳最大的特点则是科技创新,作为大湾区中最具创新动力的成立,可以更多地发挥金融科技的引领。澳门则可发挥资本聚集、与葡萄牙等国家的联系,建设绿色金融平台。

粤港澳大湾区建设要促进各类要素在大湾区便捷流动和优化配置。王遥指出:“要运用绿色金融、绿色普惠发展相关产业,将资源向清远、肇庆等地区倾斜转移,从而支持大湾区绿色可持续发展。”

中国农业大学期货与金融衍生品研究中心主任常清教授对记者表示:“最亮的一点就是碳排放交易所,上市创新类型交易品种,为环保市场化法治提供保障,环保事业进入新的发展阶段,期货市场发展上了一个台阶。”

此外,大力发展海洋经济,支持粤港澳通过加强金融合作推进海洋经济发展,探索在境内外发行企业海洋开发债券,鼓励产业(股权)投资基金投资海洋综合开发企业和项目,依托香港高增值海运和金融服务的优势,发展海上保险、再保险及船舶金融等特色金融业。

共同维护金融安全

私募排排网研究员刘有华向记者指出,粤港澳大湾区是整个大中华区里经济活力和金融市场整体发展得最好的地区。《规划纲要》的出台将使得这一地区的区域一体化进程加速推进,区域经济一体化也必将带来金融市场互联互通程度的提升。实体经济和金融市场的资源跨区域再配置,将使得这一地区的经济金融发展走向更高的水平。从这个角度看,未来粤港澳大湾区的金融市场仍然有长足的发展空间。

逐步扩大大湾区内人民币跨境使用规模和范围。大湾区内的银行机构可按照相关规定开展跨境人民币拆借、人民币即远期外汇交易业务以及与人民币相关衍生品业务、理财产品交叉代理销售业务。

扩大香港与内地居民和机构进行跨境投资的空间,稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。在依法合规前提下,有序推动大湾区内基金、保险等金融产品跨境交易,不断丰富投资产品类别和投资渠道,建立资金和产品互通机制。支持香港机构投资者按规定在大湾区募集人民币资金投资香港资本市场,参与投资境内私募股权投资基金和创业投资基金。支持香港开发更多离岸人民币、大宗商品及其他风险管理工具。支持内地与香港、澳门保险机构开展跨境人民币再保险业务。

不断完善“沪港通”“深港通”和“债券通”。支持符合条件的港澳银行、保险机构在深圳前海、广州南沙、珠海横琴设立经营机构。

建立粤港澳大湾区金融监管协调沟通机制,加强跨境金融机构监管和资金流动监测分析合作。完善粤港澳反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和信息交流机制。建立和完善系统性风险预警、防范和化解体系,共同维护金融系统安全。

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