财经决策第一号：ENNweekly（«长按可复制）
来源：新华网、华龙网、公众号“平安白云”、《北京晨报》、央视网、法制网
“民族资产解冻”诈骗犯罪由来已久。自上世纪七八十年代起，一些不法分子虚构出一个宏大叙事——历史上某朝代灭亡时为日后王朝复辟保存了巨大财富，包括国民党退守台湾时在大陆和海外遗留了大量资产，这些财产数以兆亿计。
这一历时超过40年的骗术，从以前的口口相传到如今插上互联网的翅膀，手法不断翻新并愈演愈烈，上当受骗者络绎不绝。
“您有一笔1.5万亿的‘民族资产’亟待解冻”2015年的11月，家住广州白云区京溪街的黎阿伯经他人介绍，结识了一名头衔很是“高大上”的男子陈某，对方自称是“中华民族资产解冻委员会广东地区的工作负责人”，该委员会有一笔1.5万亿的资金亟需解冻，希望黎阿伯能帮忙启动该笔资金，一旦解冻成功，该委员会将奖励有功人士，每个参与者能分到100万元奖励。
经不住利诱，黎阿伯将全家9口人的名单报给了对方以加入这项“大事业”，并通过银行转账11万元给“广东地区领导”蒲某，并在次日接到“负责人”陈某的答复，表示“委员会”已经同意接收黎阿伯全家9人加入该组织，接下来只需要安心等待项目启动完毕就可以分钱。
不料，从2016年3月起，黎阿伯不但没有盼到分钱的日子，反而要无休止地交钱——“新加坡活动办理费”、“北京领导人接待费”、“工资卡费”、“入会手续费”、“刻章费”……到了2017年3月4日，黎阿伯在与该组织的“北京领导人”通过电话后，再次按对方要求补缴了办理各类证件费1.8万元，3月10日，在与1名“科长”通过电话后，又转账1万元办理“民族资金福利基金”。
骗了这么多钱，贪婪的嫌疑人并没有收手，而是觉得黎阿伯好骗，继续编着“入会费”的借口向黎阿伯索要1.7万元。此时，黎阿伯的反常举动也引起了家人的注意，其家人了解情况后意识到可能遭遇骗局，于是报警求助。
海外资产被冻结 缴纳128元可获百万投资款
2016年9月以来，重庆江北警方接到一个涉及重庆地区诈骗活动的线索：有人虚构其管理的一笔遗留海外的民族资产已被解冻，先准备成立基金会扶持中国贫困家庭，只需缴128元办理6个证件，成为基金会会员，就可得到高额回报，同时每月可以领取数千元工资。
警方调查显示，所有受害人的128元会员费由一个人集中收取，于是将收款人景某控制。
（伪造证件）
60多岁的江苏人景某，自称是受“民族资产解冻委员会”会长的委托，担任“民族资产解冻基金会项目”组长，负责在全国范围内招募会员。
江北警方根据景某供述，通过调查资金流向和进一步梳理案件，最终追溯到“128项目”的骗局源头——“民族资产解冻委员会会长”和“资产的拥有者海归老人李烈钧”。警方发现广西籍人滕某和张某有重大作案嫌疑。
通过审查，滕某自称原来在财政部工作，现任民族资产解冻委员会财务科科长张宁，而张某则冒充资产拥有者海归老人李烈钧。
据调查，滕某、张某先是骗取景某的信任，并通过景某发展来自全国各地的会员23000余人，骗取所谓制证费用合计300余万元。
警方发现，犯罪嫌疑人使用了大量伪造证件，并不断更新文件内容，增强骗局的真实感，使受害人相信项目正在推进。首先，嫌疑人在群里向受害人展示“国务院下发的《关于召开民族资产发放会议的通知》的红头文件”，证明项目的真实存在。然后，不断发布会员数量、会员证信息，让人感觉人员数量持续递增。作为整个骗局中的关键人物，张某冒充的“李烈钧”早已在1946年逝世。张某作案时是通过安装变声器的电话打给受害人取得信任。而上当受骗的基本是都是退休老人。
交10元能去鸟巢领5万元？
4月23日晚，公安部消息称，天津等地公安机关打掉了一个编造“慈善富民总部”机构、以“解冻民族资产”为由实施诈骗的犯罪团伙。
4月23日，沈先生称他远在江苏常州的母亲被一个叫“慈善富民管理委员会”的微信群“洗脑”，非要到北京参加慈善富民专场会议。他说，这个会议宣称在鸟巢举行，参会者只需缴纳10元钱胸牌制作和会议组织费，便可由国家报销交通以及食宿费。此外，参会者还可现场领取5万元人民币。
原来，从2016年开始，沈先生的母亲徐女士就加入了不少类似微信群，管理者号称是民族资产的掌握者，要拿一大笔钱做慈善分发给老百姓。群里成员大多都是五六十岁的退休老人，在管理员周而复始的劝说下慢慢信以为真，并一步步将更多的亲戚朋友拉入群。
《北京晨报》记者此前曾暗访了解过此类微信群，群成员之间以“家人”互称。群里成员基本稳定并且数量接近500人以后，管理员就不断发信息催促群成员“推举善良百姓”，要求人们将自己身边人的姓名、性别、年龄、身份证号和电话号码发到群里。之后，管理员竟要求“家人”上报相关银行卡号和开户行名。不少群成员都按照这样的“指示”，将资料赤裸裸地发布在群里。
沈先生透露，母亲已经是这个组织的“管理层”，“她自己也在拉人入群，类似于发展下线，每拉入一个人她能得十几二十元钱红包”。
这一次，母亲执意要来北京参加慈善富民大会，沈先生和家人已经劝说了好几天，“可她还是买了火车票，说25日中午到了北京南站，会有‘组织者’接站，叫我不用管她”。
北京市公安局官方微博及微信发布辟谣消息，提醒人们不要轻信，以免上当受骗。随后深圳、天津、河北等多地公安部门纷纷跟进，转发辟谣。
在“慈善富民管理委员会”的各个群里，管理员纷纷发布消息称，“原定于25日鸟巢大会，由于破坏分子破坏，会议取消，希望各位家人了解，具体开会日期咱们群办公室通知，请各位家人不要在公屏上问问题，有疑问私聊”。
沈先生联系到各地网友建了一个“辟谣慈善富民会”的群，加入者无一不急得坐立不安。他们说，尽管已经把辟谣信息发给自己的父母，但作用并不大。还有人告诉记者，这次来北京参加大会，父母在群里给所谓的“负责人”交了几百元钱，但究竟是多少，他们也搞不清楚。
兆亿遗留资产 巨额善款闹剧
2015年夏天，王丽荣接到了一些自称是陈立夫等人打来的电话，说他们是负责看守价值兆亿资产的“民国十七要员”，这些大额资金被冻结于几十家境外银行，老人家如今年近百岁，打算在离世前把资产解冻发给生活相对困难的人。之后，王丽荣收到了委任状，被任命为“中华民族资产解冻委员会”东北地区负责人，负责召集成员申领善款。
委任状上写着每名申报人员能得到150万元人民币，还盖有所谓中华人民共和国国务院、财政部的公章。王丽荣还陆续收到所谓守护资产老人们的身份证明、国外银行存取款证明等。
王丽荣联系朋友王云，招纳资产申领人员。根据委任状，这些钱只发给收入较低或是低保、五保、残疾等生活困难人群，只发善款，不收费用。王云不仅自己报了名，还组织了几百人。
随后几乎每周王丽荣都会接到要钱的电话，有时是要交完税证、资金来源证之类的工本费等，还说如果交费人数不够，就领不到百万善款。找来的残疾低保人员拿不起钱，王云等“小组长”就垫款，结果欠债累累。
善款还没发，交了好多次钱的会员们着急了，王丽荣说，自己也无法主动联系上所谓的守护资产老人，只能耐心等待。
2016年3月，会员终于等来了几位守护资产老人的电话，对方说准备携带20亿元人民币现金到齐齐哈尔市召开新闻发布并现场发放。2016年3月24日，数百名民族资产解冻大业会员在齐齐哈尔市一个广场等了半天，既没等到善款，也没见到守护资产的老人，然而数百人的聚集，引起了公安机关的注意。
警方在这些会员的背包内发现了有关“民族资产解冻大业”的宣传文件，调查发现这些文件上所盖的公章都是假的，给王丽荣打电话的人，身份也是假的。而从“民族资产解冻大业”会员那里收取的费用，王丽荣早已汇款给了所谓的守护资产老人。
4万会员被骗2亿
近日，安徽省淮南市公安局破获了以“民族资产解冻”为名的特大系列诈骗案，捣毁了“三民城”项目、“巨龙国际”项目两个诈骗团伙。初步查明被骗人数4万余人，涉案资金2亿余元。
“这两个项目都是打着民族资产解冻的旗号，骗取钱财。”淮南市公安局刑警支队副支队长周斌介绍说，项目在运作时，号称历朝历代的皇室、王朝复辟以及国民党败退台湾时在大陆和海外遗留了大量资产，这些财产数以兆亿计。现在“国家决定”解冻这些海外的“民族资产”，但是为了规避境外敌对势力的监视，避免不必要的政治风险，所以授权民间组织或企业发展“民族大业”。而这些组织或是企业要想解冻资金，需要一定的经费，所以就通过发展会员，收取少量会费的形式筹措经费。等资产解冻后，再按“功劳”大小，给会员发放可观的善款。
“三民城”项目承诺每个人只要缴纳1100元成为会员，可以得到一大笔善款以及特权，比如见官大三级，坐飞机只要1元钱。“巨龙国际”项目则推出两个计划：A计划投资3600元成为巨龙公司国内原始股东，可以得到银行解冻的1000万人民币、住房一套、轿车一辆，每月还发放15000元生活费；B计划投资1万元成为国际股东，奖励在原有的基础上进行升级。
“刚开始宣称的‘精确慈善’，只是吸纳会员的幌子，让会员先登记信息，加入微信群。之后，再抛出真正的‘诱饵’，以高额回报诱骗会员投资这些所谓的‘慈善’项目。”周斌说。
专案组研判，这就是一场彻头彻尾的骗局。经初步查明，全国有4万人受骗，遍布30多个省份。
据新华社报道，个案案值小、涉及地域广、被害人众多是此类案件的特点，公安机关在办案中很大的一个难点是“受害者众多却极少人报案”。
由于投资门槛低、损失不大，多数受害人觉得如此被骗很丢人，往往选择吃哑巴亏。
公安部刑事侦查局相关负责人提醒投资者，不要相信天上会掉馅饼，不要有一夜暴富的想法，面对可疑并承诺巨额回报的投资理财项目，要高度警惕，向相关部门核实了解，切不可相信有所谓“民族资产秘密解冻”、政府公办不公开的企业存在。
任何事宜请后台留言
或发邮件至mickeywang555@163.com
喜欢的朋友请多多分享
长按指纹自动识别二维码即刻关注
【本文来自微信公众号“财经国家周刊”】