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民生银行介绍航天桥支行案件:损失在可控范围内

金融时报

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(原标题:民生银行介绍航天桥支行案件最新进展:损失在可控范围内拟先期解决投资人初始投资款项)

“在近日贯彻银监会‘三违反’检查中,我行北京分行根据客户反映的信息 排查发现,航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章,骗取客户的理财资金。这是一起由个人道德风险引发的操作风险事件,涉嫌违法犯罪。我行立即向 公安部门报案,公安部门于4月13日将张颖带走调查取证。4月14日,公安部门对张颖执行拘留,予以立案调查。”4月27日,在民生银行举行的2017年一季度投资者交流会上,该行副行长石杰代表民生银行介绍了该行北京航天桥支行案件的最新情况。

所募集资金未进入该行账务体系

民生银行表示,依据目前初步掌握的线索,此案系张颖通过控制他人账户作为资金归集账户,编造虚假投资理财产品和理财转让产品,其本人或指使支行个别员工寻找目标客户,非法募集客户资金用于个人支配。

“有 一部分资金用于投资房产、文物、珠宝等,所募集资金未进入我行账务体系。截至目前,经我行工作组逐笔与客户登记核实,涉案金额约16.5亿元,初步估计涉 案金额不会超过媒体所报道的数字,涉及客户约150余人。除张颖外,另有个别支行员工正在接受公安部门调查。同时,我行配合公安部门对涉案账户予以冻结控 制,查封了犯罪嫌疑人部分现金、财产及物品,初步判断未来产生的损失在可控范围内。”石杰表示,“需特别说明的是,航天桥支行案件与票据业务无关。”

石杰进一步表示,为最大限度地保护客户利益,民生银行将本着不姑息、不推诿、不拖沓的原则,在依法合规的前提下,拟采取可行方式先期解决投资人的初始投资款项,后续相关事宜将根据最终司法判定结果再行处理。

“当前,该项工作正在有序进行中。下一步,我们将配合公安机关加大对涉案资产的处置力度,尽量减轻损失,以更好地维护民生银行的品牌形象,保障股东权益。”石杰表示。

合规体系建设有待持续强化

“此案件引起了社会的高度关注,给我行发展带来很大负面影响。为此,我行召开全行专项会议,要求全体员工吸取教训,高度重视案件背 后的问题,认真落实银监会‘三违反’‘三套利’‘四不当’‘银行业市场乱象’等专项治理要求,严格执行制度,彻底堵塞漏洞,深入排查隐患,杜绝类似事件再 次发生。”石杰表示。

据悉,在案件发生后,民生银行高度重视,立即启动紧急处置预案。一方面,该行迅速成立了总行领导小组,由行长担任组 长,纪委书记为副组长,相关副行长、部门负责人为成员。北京分行成立了案件专门处置工作组,工作组第一时间驻守航天桥支行,配合公安机关调查取证。同时, 对该支行业务进行梳理排查,确保正常的营业秩序。该行第一时间向地方党政机关和监管部门汇报了相关情况,与公安机关持续沟通协调,以求加大侦破力度、加快 侦破进程,全面查清涉案情况。

另一方面,该行总、分行开展全方位风险自查,按条线、机构对关键业务、关键岗位逐一排查。

此外,还通过网站、微信公众号等客服渠道及公共平台,主动开展对广大客户的解释、安抚工作,消除客户疑虑。

“通过此案件,我行进行了认真的自查和深刻的反思。”石杰称,据该行总结,造成此案的主要原因包括:个别基层单位内控机制和内控管理存在漏洞,合规意识有待进 一步提升,合规体系建设和合规文化培育也有待持续强化;个别人违反制度、违规操作是此案的主因,也反映出分行日常业务检查的力度和频率不够,检查的及时性 不强,对风险隐患缺乏必要的敏感度;分行对员工行为管理不到位,日常管理未能发挥应有的防范和制约作用,特别是对关键岗位和人员的道德风险管理有所缺失。

后续将强化制度建设及内控

“民生银行是一家负责任的银行,我们不仅要处理好问题,更要消除问题背后的病灶。”石杰表示,一方面,民生银 行决不回避问题,将依法承担责任,妥善处理好该案件的后续工作,加大对相关违规、违纪人员的问责处置力度;另一方面,将引以为戒、认真反思。同时,立足整 改、消除隐患,重构风险体系,细化管理制度,强化内控机制,严格人员管理,避免类似事件再次发生。

此外,民生银行提出了后续措施,包括积极 配合公安机关,力争尽快查明事实,最大限度保护客户资金安全,妥善解决各方诉求,依法承担责任;严格按照银监会要求,规范理财和代销业务,规范销售行为, 不折不扣全面排查,针对排查中发现的问题,列出清单,逐一整改;强化制度建设,抓好制度执行,特别是要做好产品销售的公开和提示工作,在操作规范、客户沟 通、产品培训和对账提醒等方面提出新的要求,确保销售合规,保障公众利益;强化人员管理,严格把好人员准入关和用人关,同时,强力落实关键岗位轮岗和强制 休假等制度安排。

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