MMM庞氏骗局非洲现身 尼日利亚200万人或遭血洗

据Quartz报道，在多个国家被指为“庞氏骗局”的所谓“金融互助平台”MMM本月13日暂停了尼日利亚业务。

MMM由俄罗斯人马夫罗季（Sergei Mavrodi）创办，全称是马夫罗季全球储蓄罐（Mavrodi Mondial Moneybox，简称MMM）。这一平台将自己描述成“普通人互相帮助的互助基金”，它向投资者保证每月30%的收益率。该平台目前在尼日利亚吸引了超过200万用户。

MMM平台没有核心银行账户，也没有实际地址。平台参与者需作出承诺，在接到系统指令后向其他参与者捐献资金。一个月后，出资者有资格赎回所捐出金额外加30%利息。这些收益实际上是由其他参与者支付。

据《时代》杂志2011年报道，MMM最早出现于1989年，曾于1997年宣布破产，马夫罗季随后潜逃。2007年，被捕的马夫罗季在俄罗斯以诈骗罪被判处四年半监禁，同时罚款1万卢布。

出狱后，马夫罗季于2011年推出MMM-2011。“这是一个金字塔，”他在自己的博客上说，“这是一个公开的机制，没什么别的…人们彼此互动并互相给予金钱。没有原因！”在其公开言论中，马夫罗季认为现有金融体系是不公平的，他的目标是要摧毁这一体系。MMM-2011于2012年5月宣布停止运行，同时不再向投资者支付资金。《亚洲时报》2012年的报道说，MMM-2011之所以能够公开运作，是因为庞氏骗局和金融传销在俄罗斯并未被列为非法。

2011年开始，马夫罗季先后在印度和中国推出MMM平台。2016年1月，中国政府向投资者发出风险提示，称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经注册登记，“系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征”。2015年开始MMM将触角伸向了非洲，先后在南非、尼日利亚等国家推出平台。南非和俄罗斯政府都曾发布警示信息，提醒民众不要参与。这迫使MMM在南非崩盘，但之后又重新开设平台。

MMM创始人马夫罗季2006年在莫斯科受审。 图片来源：视觉中国

尼日利亚政府此前同样发出警示并对该平台启动了调查。此举看上去收到了效果，参与者们不再像以往那样在收到指令时向平台付款，最终导致平台运转不畅。因此，MMM宣布“冻结业务一个月”，并称此举是为防止新年期间出现系统问题。冻结期间，此前向平台投入资金的参与者将无法如期赎回本金和收益。值得注意的是，MMM在其他国家曾以类似理由停止运营。

在暂停尼日利亚业务的同时，MMM创始人马夫罗季通过一封公开信为平台作出辩护，坚称这不是骗局。他在信中说，MMM不是见不得人的，并且所有参与者在注册时都被告知了风险。他反问道：“如果所有参与者都提前警示了全部风险，包括可能出现的和不可能出现的，那么这哪是骗局呢？黄底红字的警示信息就在网站最醒目的地方。”

记者尝试登陆MMM尼日利亚网站发现，其首页上并未出现风险警示内容，而是在网页顶端以超大字体突出了20%的收益率。所谓的“黄底红字”警示信息只能在网站一个三级页面上找到，其中包括“你可能不会得到付款”、“你会损失全部资金，谨记这一点并只用闲余资金参与”等语句。

责任编辑：李兀 SF053