证券诈骗套路升级监管提示“天上不会掉馅饼”
郭璐庆 杜卿卿
[信息是资本市场最有价值的要素之一，违法犯罪分子自然也发现了这一点，并加以利用。《第一财经日报》记者发现，违法犯罪分子利用虚假信息获利的手法正在不断升级，从宽泛的造谣到冒用金融机构身份造谣，如今已经开始攻入机构内部以公司平台实施电信诈骗，“套路”越来越高级，危害范围和程度也大大升级]
山东女孩徐玉玉遭遇电信诈骗的案件引来全国人民的关注。而涉及证券的电信及网络诈骗隐蔽性更强、让人更加防不胜防，并且给投资者造成的损失追回的难度更大。
信息是资本市场最有价值的要素之一，违法犯罪分子自然也发现了这一点，并加以利用。《第一财经日报》记者发现，违法犯罪分子利用虚假信息获利的手法正在不断升级，从宽泛的造谣到冒用金融机构身份造谣，如今已经开始攻入机构内部以公司平台实施电信诈骗，“套路”越来越高级，危害范围和程度也大大升级。
9月19日，网上有消息称，近期某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入，不法分子破解了密码强度较低的用户账户，并使用该账户登录短信平台，向85万客户发送诈骗短信。相关消息再次引发市场参与各方的热议和监管机构的关注。
非接触式证券诈骗
证券市场的电信诈骗案例并不少见，今年7月份就有违法分子利用欣泰电气退市事件实施电信诈骗，同时标注“申万宏源”字样，不少散户中招接盘。当时有投资者收到短信称，有可申购新股，代码为“300372”，这实际上是退市股欣泰电气。
申万宏源随后做出澄清，称“申万宏源证券短信及相关业务平台从未发布过上述虚假新股申购信息，此为冒用申万宏源证券名义发送的信息。申万宏源就上述冒用申万宏源证券名义发布虚假信息的情况向公安部门进行报案”。
证券电信诈骗手段多样，最常见的是“荐股诈骗”。此前陕西证监局便披露过一起非常典型的以证券投资为名的电信连环诈骗案。在该诈骗案中，犯罪分子郭某首先是给受害人推荐翻倍股，需要交纳1.5万的服务费，之后又宣称手上有“原始股”，该原始股买入上市后能翻倍获利。
为了加强骗局的可信度，在初步“钓鱼上钩”之后，犯罪分子通过“投资管理、财务顾问、上市辅导”等专业术语，加上加盖公章股权资料，使受害人对证券投资建立了盲目的信任。
陕西证监局调查发现，犯罪分子通过打电话、互联网上“推荐股票”、“销售原始股”，表面上看都与证券业务相关联，但是仔细分析可以看到，其利用“专业炒股机构”、“可将资金翻一倍”之类极具诱惑性的语言吸引投资人、收取服务费，并进一步升级为推销实际并不承销或可支配股票的行为，实质上是打着“股票”投资的幌子，借助电话、网络通信工具实施的非接触式的诈骗犯罪。
《第一财经日报》记者发现，目前常见的证券诈骗类型的一种是假冒证券公司网站，吸纳会员骗取钱财。一种做法是，不法分子在网络上采取“撒网钓鱼”的方法，通过群发帖子及推荐牛股树立起网络荐股“专家”及资深“操盘手”的形象，从而吸纳收费会员方式骗取钱财。
而随着新三板扩容，参与者数量增加，电信诈骗已经从A股市场蔓延到三板市场。
全国股转公司9月19日就专门发布风险提示，提醒投资者应核实相关机构的合法性，查证核实相关机构是否经过中国证监会批准，是否具有经营证券业务的资格。通过正规渠道获取挂牌公司信息，同时保持警惕，坚信“天上不会掉馅饼”，对不法中介机构和人员宣扬的新三板股票投资“高额回报”，要冷静分析；不要轻信不法分子的虚假宣传、推荐和销售信息，不被误导。
防范诈骗问客服
记者也了解到，近期有不法机构和人员通过电话、微信、互联网等方式虚假宣传新三板挂牌公司拟IPO、转板、并购或定向发行股票等信息，并通过提供垫资开户，以原始股转让等方式向投资者高价出售挂牌公司股票获取巨额利润，导致受害人蒙受重大经济损失。
可以看到，很多证券电信诈骗手段都是通过这种非接触的虚拟手段，利用电话、QQ、微信等方式鼓吹所谓的高额回报的投资机会。但这些形式具有远程性、虚拟性、非接触性往往也给这些骗局增加了侦破的难度。
近日，一位投资者向本报表示，他收到了一条自称是国内某大型券商的短信，该短信称其身份证过期要求其到营业部更新。在该投资者看来，该信息有可能不是来自于券商，因此并未加以理会。
对于这种情况，本报咨询了某大型券商的一位客户经理。“身份证过期以后有可能会影响交易，老不更新可能会限制买卖，因为身份证过期相当于证件无效，暂时不会影响转账。”该客户经理表示。
“几乎每天都会发送短信给客户，如果不能确认是不是诈骗的，就给我们客服或者营业部打电话。”一家中型券商北京地区营业部人士表示。
国都证券也在近期提醒：防止电信诈骗。其提示：“近期电信诈骗事件频发，如果您收到以国都证券的名义发送的中奖信息和网址链接，请仔细甄别，切勿轻信点击，防止电信诈骗！”
监管机构也发现，涉及证券的网络、电信诈骗，总是让投资者防不胜防。而且，由于网络、电信方式具有非接触性、虚拟性和隐蔽性，很多不法分子诈骗钱财后卷款潜逃给投资者追回损失造成很大困难。
实际上，非法假冒网站或短信的诈骗方法并不高明，而且往往具有一定相似的特征，比如网页会出现承诺高收益的类似字样，有时候联系电话是手机号等；而作为证券投资者来说，也要摒弃“高额回报”、“无风险利润”等暴富心态的观念，树立良好的投资心态，以免带来不必要的风险和损失。
